【正文】 偽造卡是仿造、變造發(fā)卡行的信用卡或有關(guān)技術(shù)數(shù)據(jù)非法制造的信用卡。 正確 錯(cuò)誤 1 信用卡中附屬卡的申請人只能是主卡申請人的配偶和直系親屬。 各項(xiàng)要素不得缺失 正確填寫CC碼 身份證復(fù)印件頁須有簽字蓋章確認(rèn)三親政策。 16 18 60 65 234 申請白金卡主卡的客戶年齡可以是（ ）。 美元 港幣 歐元 英鎊 澳元 12345 國際卡的申領(lǐng)對象是（ ）。 發(fā)卡行 取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn) ATM取款 2 中銀鈦金女士信用卡的目標(biāo)客戶主要集中定位于：（ ）。 卡號 、姓名、有效期 身份證號 駕駛證號 1 網(wǎng)點(diǎn)發(fā)還吞卡的程序主要包括（ ）。 存期短于信用卡有效期 定期存款 保證金的存期與信用卡的有效期相一致 1 （ ）是指信用卡本身非發(fā)卡銀行發(fā)行而屬于純粹的偽造,或卡本身由發(fā)卡銀行發(fā)行但被人盜取機(jī)密信息偽冒偽造并交易使用造成的損失. 偽卡交易損失 非法冒用損失 未達(dá)卡損失 1 資信調(diào)查其中必須對申請人辦卡資料的真實(shí)性進(jìn)行審查，下列符合規(guī)定的是（ ）。 冒用他人資料進(jìn)行申辦 填寫的個(gè)人資料中，家庭地址有誤 填寫的個(gè)人資料中，個(gè)人收入不真實(shí) 1 對于辦理信用卡虛假申請的理解，正確的是（ ）。 正確 錯(cuò)誤 1 欺詐風(fēng)險(xiǎn)是指商戶自身或與不法分子勾結(jié)，利用其經(jīng)營場所和經(jīng)營設(shè)施進(jìn)行銀行卡欺詐交易，使收單機(jī)構(gòu)蒙受損失的風(fēng)險(xiǎn)。 正確 錯(cuò)誤 1 待銷毀卡入庫時(shí)必須剪角破壞磁條。 正確 錯(cuò)誤 1 二級分行、管轄支行及省行營業(yè)部是長城電子借記卡制妥卡的管理及配送單位， 正確 錯(cuò)誤 1 對于批量預(yù)制卡申請必須經(jīng)管理人員批準(zhǔn)。 1 5 3 2 商戶風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)和（ ）風(fēng)險(xiǎn)。 經(jīng)辦 主管 網(wǎng)點(diǎn) 2 待銷毀卡應(yīng)定期銷毀，至少每（）銷毀一次，待銷毀卡數(shù)量較大的分行，可每季度銷毀一次或在集中換卡后及時(shí)銷毀。 不定期 定期 專項(xiàng) 2 各行在收到廠家寄送的卡片后，應(yīng)由（ ）簽收，并現(xiàn)場核對卡類、卡號及數(shù)量無誤后方可接收并入庫。 正確 錯(cuò)誤 2 惡意透支是指不法分子以非法占有為目的，超額或超期透支，經(jīng)銀行催收拒不還款的行為。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行卡業(yè)務(wù)中可以設(shè)置公共柜員。 CMT100 CMT108 CMT101 1 退匯支付報(bào)文是（ ）。 當(dāng)日 第二日 第三日 第四日 2 柜員在審核轉(zhuǎn)賬支票要素?zé)o誤后，將進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋（ ）后交持票人，將支票及剩余進(jìn)賬單交給復(fù)核員進(jìn)行審核登記，由復(fù)核員交給交換經(jīng)辦柜員，然后通過交換提交出票行。 正確 錯(cuò)誤 1 復(fù)核柜員對狀態(tài)為待復(fù)核的提出業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作時(shí)，對狀態(tài)為待復(fù)核的業(yè)務(wù)可連續(xù)進(jìn)行復(fù)核。 我國外管局的 我行業(yè)務(wù)發(fā)展 客戶的 國外反洗錢的 4 當(dāng)機(jī)構(gòu)的柜員調(diào)閱一筆匯入報(bào)文時(shí)發(fā)現(xiàn)該筆報(bào)文59場收款人賬號為我行國際卡賬號時(shí)，柜員應(yīng)選擇何種功能進(jìn)行處理（ ）。 正確 錯(cuò)誤 2 同城票交中的修改交易僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行修改，并需核準(zhǔn)。 正確 錯(cuò)誤 1 電話退票交易可反向操作，即將退票標(biāo)識(shí)為“電話退票”的記錄更改為“正?！?。 正確 錯(cuò)誤 1 在同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)出庫之后，柜員可根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)入80383對某筆業(yè)務(wù)進(jìn)行提出的場次修改。 正確 錯(cuò)誤 1 BANCS的同城提出貸方業(yè)務(wù)在經(jīng)辦環(huán)節(jié)未完成賬務(wù)處理，復(fù)核時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 正確 錯(cuò)誤 1 對于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為（?。?、退票標(biāo)識(shí)為（?。⑷胭~標(biāo)識(shí)為（?。┑奶岢鼋璺狡睋?jù)業(yè)務(wù)，柜員可以對上述的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行收妥入賬。 委托收款 稅票、 進(jìn)賬單 提入貸方票據(jù)被中行退回的票據(jù) 1234 提入借方票據(jù)包括（　?。?。 我行收款賬號 他行收款賬號 我行、他行收款賬號均可 2 同城票交中，各機(jī)構(gòu)在清算行進(jìn)行匯總清算時(shí)需查實(shí)本機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行出庫操作，如在清算行匯總清算后發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)尚未進(jìn)行出庫操作，則提出的借記業(yè)務(wù)狀態(tài)為（ ）。 提出票據(jù)類型選擇“進(jìn)賬單（轉(zhuǎn)賬支票）”時(shí) 提出票據(jù)類型選擇“清分機(jī)轉(zhuǎn)賬支票”時(shí) 提出票類型選擇“其它憑證”時(shí) 3 同城票交中復(fù)核柜員可以執(zhí)行（ ）柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。 原經(jīng)辦柜員進(jìn)行處理 本機(jī)構(gòu)任何有同城票交權(quán)限的經(jīng)辦柜員都可進(jìn)行處理 復(fù)核柜員發(fā)起的 1 同城票交中提出貸方復(fù)核，復(fù)核柜員是通過（ ）。 必需 不需 隨業(yè)務(wù)需要 1 辦理提入貸方票據(jù)退票時(shí)，柜員通過（ ）交易進(jìn)行處理。 在“出庫”交易后進(jìn)行操作 在“出庫”交易前進(jìn)行操作 在匯總清算前進(jìn)行操作 2 同城票交中的沖正交易（ ）。然后重新作提出處理。 經(jīng)辦 復(fù)核 核準(zhǔn) 1 對于賬號戶名不符或其他原因無法入賬的提入貸方退票業(yè)務(wù)，柜員在系統(tǒng)中進(jìn)入（ ）交易。 正確 錯(cuò)誤 2 交換模式為（ ）時(shí)，入賬日期和收妥入賬場次為必輸項(xiàng)。 當(dāng)日 次日 可以為前一日 1 行內(nèi)匯款有（　?。┡c（　?。﹥煞N處理方式。 直入賬 非直入賬 已入賬 1 系統(tǒng)中做通存業(yè)務(wù)因交易行柜員失誤導(dǎo)致發(fā)生錯(cuò)賬，賬戶行柜員知曉后應(yīng)立即（ ）。 正確 錯(cuò)誤 1 辦理銀行承兌匯票查復(fù)業(yè)務(wù)時(shí),查復(fù)行無需在查復(fù)信息內(nèi)注明查詢次數(shù)。 正確 錯(cuò)誤 1 對貼現(xiàn)匯票只要保證安全可不做半背書。 匯票被拒絕付款的 1234 被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)，請求其他匯票債務(wù)人支付金額和費(fèi)用包括（ ）。 表明“匯票”的字樣 無條件支付的委托 確定的金額 到期日 123 保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)是（ ）。 被拒絕承兌、付款的票據(jù)的種類及其主要記載事項(xiàng) 拒絕承兌、付款的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù) 拒絕承兌、付款的時(shí)間 拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章 1234 票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅的是（ ）。 根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》及有關(guān)法規(guī)簽發(fā)的 要素齊全 尚未到期 承兌期限不超過6個(gè)月 有效的商業(yè)匯票 12345 票據(jù)審驗(yàn)內(nèi)容包括但不限于（ ）。 日期、金額、收款人 賬號、金額、收款人 日期、金額、付款人 1 商業(yè)匯票的出票日期書寫應(yīng)（ ）。避免先承兌后由客戶補(bǔ)辦承兌申請手續(xù)等逆程序操作。 一次審核 兩次審核 三次審核 2 （ )用于辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)公章 結(jié)算專用章 匯票專用章 2 法院專門刊登公示催告票據(jù)信息的網(wǎng)站是（ ）。 8421058 8421048 8429002 8341012 1234 單張匯票金額（ ）部分轉(zhuǎn)讓。 二、三聯(lián)進(jìn)賬單 他行收款的支付憑證 二、三聯(lián)進(jìn)賬單、他行收款的支付憑證 3 銀行承兌匯票的查詢查復(fù)方式是（ ）。 可以 不可以 制度無規(guī)定 根據(jù)客戶需求 2 409交易碼是用于（ ）。（ ） 背書不連續(xù)或不符合規(guī)定 出票銀行在銀行本票正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”的銀行本票已背書轉(zhuǎn)讓 簽章不符合規(guī)定 出票日期使用小寫數(shù)字填寫 銀行本票專用章或票面上未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼 12345 出售支票時(shí)使用的交易碼是（ ）。抽出專夾保管的第二聯(lián)托收憑證和發(fā)出委托收款/托收承付通知書，并在托收憑證備注欄注明“拒絕付款”字樣，同時(shí)銷記發(fā)出委托收款/托收承付登記簿,在系統(tǒng)中做拒付處理。 正確 錯(cuò)誤 1 對于付款行未拒絕付款的委托收款收款業(yè)務(wù)，分為（1）系統(tǒng)內(nèi)直入賬托收業(yè)務(wù)，（2）非直入賬托收業(yè)務(wù)，兩種情況。 正確 錯(cuò)誤 2 收到收款人開戶行寄來的托收憑證及有關(guān)單證時(shí)，應(yīng)審查付款人是否在本行開立存款賬戶，托收憑證填寫是否齊全、清晰、正確，委托行簽章是否合規(guī)，所附單證與憑證的記載是否相符、憑證所附有關(guān)單證數(shù)量及金額是否相符等。 1 2 3 3 對于非直入賬托收業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員每日下機(jī)前應(yīng)進(jìn)入“4456委托行非直入賬交易”查詢，根據(jù)列印的業(yè)務(wù)編號，抽出專夾保管的托收憑證第（ ）聯(lián)及發(fā)出委托收款/托收承付通知書，并登記發(fā)出委托收款/托收承付登記簿。 正確 錯(cuò)誤 1 已掛失止付及已超過票據(jù)權(quán)利期限的承兌匯票，不得辦理未用注銷。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行承兌匯票未用注銷應(yīng)審核：“銀行承兌匯票保證金退還通知書”是否加蓋出票人公章和公司業(yè)務(wù)部門章。 正確 錯(cuò)誤 1 辦理掛失止付業(yè)務(wù)可不將持票人或法院提交的掛失止付通知書交主管行長或營業(yè)部主任審批。 正確 錯(cuò)誤 1 查復(fù)行經(jīng)辦員辦理查復(fù)，查復(fù)內(nèi)容應(yīng)注明“情況屬實(shí)”和查詢次數(shù)，并打印“銀行承兌匯票查復(fù)書”，登記“查詢查復(fù)登記簿”，并在查復(fù)書上加蓋個(gè)人名章。 正確 錯(cuò)誤 2 接到本行公司業(yè)務(wù)部門一式兩份“銀行承兌匯票質(zhì)押查詢申請書”及質(zhì)押的承兌匯票原件，審核申請書上是否有客戶經(jīng)理、審批人、部門簽章。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)辦人員將打印好的承兌匯票交出票人，由出票人核對無誤后，當(dāng)面在承兌匯票第一、二聯(lián)簽章。 正確 錯(cuò)誤 2 銀行承兌匯票保證金賬戶的“開立銀行承兌匯票保證金賬戶申請書”及出票人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件按一戶一檔保管。 銀行承兌匯票未用注銷業(yè)務(wù)通知書 銀行承兌匯票保證金退還通知書 出票人書面說明 1 只有（ ）的銀行承兌匯票，才能申請辦理未用注銷。 出票人名稱 出票人賬號 收款人賬號 1 辦理掛失止付業(yè)務(wù)，應(yīng)認(rèn)真審核持票人或法院人員有效身份證件或（ ）。 匯票專用章 結(jié)算專用章 個(gè)人名章 2 查詢行經(jīng)辦人員受理銀行承兌匯票查詢，應(yīng)（ ）復(fù)印承兌匯票原件。 收款人賬號 收款人名稱 出票人名稱 2 承兌行經(jīng)辦員解付票據(jù)應(yīng)認(rèn)真審核：是否做成（ ）背書，背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的，是否由粘單上第一記載人在粘接處簽章； 轉(zhuǎn)讓 委托收款 質(zhì)押 2 經(jīng)復(fù)核人員審核無誤的承兌匯票，若收到時(shí)尚未到期，經(jīng)辦柜員應(yīng)先將托收憑證、承兌匯票第二聯(lián)與承兌匯票第一聯(lián)卡片及（ ）專夾保管，待匯票到期日向持票人支付票款。 正確 錯(cuò)誤 2 對（ ）機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁向其發(fā)放銀行承兌匯票憑證。 正確 錯(cuò)誤 2 銀行可以直接解付在本行開戶的持票人交來的跨系統(tǒng)銀行匯票。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行可以受理不在本行開戶的單位提交的本系統(tǒng)簽發(fā)的銀行匯票。 正確 錯(cuò)誤 2 應(yīng)開戶單位申請，銀行可以為其簽發(fā)收款人為個(gè)人的現(xiàn)金銀行匯票。 BANKS TPTS NACS 1 經(jīng)辦人員應(yīng)憑持票人掛失申請或（ ）送達(dá)的止付通知書辦理銀行匯票止付業(yè)務(wù)。 轉(zhuǎn)入原申請人賬戶 根據(jù)來人要求辦理轉(zhuǎn)賬 交付現(xiàn)金 1 辦理銀行匯票未用退回，經(jīng)辦員應(yīng)在（ ）上加蓋名章。 1 2 3 2 單位在銀行匯票上的簽章僅為法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。 2 3 4 3 匯票專用章保管員審核匯票無誤后，在第（ ）聯(lián)加蓋匯票專用章。 單位公函 經(jīng)辦人身份證件 兩者全是 3 個(gè)人客戶申請銀行匯票未用退回，經(jīng)辦員應(yīng)在（ ）系統(tǒng)核查其身份證件. 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) 人行賬戶管理系統(tǒng) 會(huì)計(jì)系統(tǒng) 1 辦理轉(zhuǎn)賬銀行匯票未用退回，票據(jù)款項(xiàng)應(yīng)（ ）。 逾期付款 全額付款 未用退回 1 銀行匯票超期付款應(yīng)通過（ ）系統(tǒng)辦理。 BANKS TPTS 手工登記 1 經(jīng)辦員受理客戶結(jié)算申請書，只需核對印鑒即可，無需審核來人身份。 正確 錯(cuò)誤 1 現(xiàn)金銀行匯票的收付款人均應(yīng)為個(gè)人。該經(jīng)辦員的做法是否正確。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)過背書轉(zhuǎn)讓的銀行匯票由其最終出票人辦理未用退回申請。 行長 對公業(yè)務(wù)經(jīng)理 授權(quán)的經(jīng)辦人 3 承兌行經(jīng)辦員解付票據(jù)應(yīng)認(rèn)真審核：記載事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、（ ）有無更改，其他記載事項(xiàng)更改的是否由原記載人簽章證明。 票據(jù)到期后1年 票據(jù)到期后2年 票據(jù)到期后4年 2 承兌行主管行長或營業(yè)部主任審批拒付票據(jù)無誤后，在“拒絕付款理由書”第二、三聯(lián)上審批簽字，并加蓋（ ）后，交經(jīng)辦人員。 出票人賬號 原因 收款人賬號 2 2 承兌行經(jīng)辦人員接到持票人提交的掛失/止付通知書，應(yīng)審查：承兌匯票號碼、金額、出票日期、（ ）、收款人名稱；掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法等內(nèi)容。 工作證 身份證件 介紹信 2 銀行承兌匯票未用注銷應(yīng)審核：（ ）是否有客戶經(jīng)理、審批人簽字及公司業(yè)務(wù)部門簽章。 正確 錯(cuò)誤 1 銀行承兌匯票保證金賬戶的賬戶名稱、客戶號可與其在本行開立的結(jié)算賬戶名稱、客戶號不一致。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)辦人員按系統(tǒng)提示雙面復(fù)寫套打銀行承兌匯票（一式三聯(lián)），并對打印的承兌匯票進(jìn)行審核。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)辦人員將經(jīng)復(fù)核、審批的“拒絕付款理由書”第三、四聯(lián)連同持票人開戶行寄來的托收憑證三、四聯(lián)及承兌匯票正本退回持票人開戶行，并登記“拒絕付款理由登記簿”。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)辦人員接到查復(fù)行回復(fù)信息后，對所查詢問題得到明確答復(fù)的，與原查詢書內(nèi)容進(jìn)行核對后，在查復(fù)書上注明“經(jīng)審驗(yàn)，未發(fā)現(xiàn)與防偽點(diǎn)要求不符之處”，并加蓋個(gè)人名章。 正確 錯(cuò)誤 2 承兌行經(jīng)辦人員接到人民法院送達(dá)的“掛失止付通知書”，應(yīng)審查止付的票據(jù)是否為本行承兌，是否尚未解付。 正確 錯(cuò)誤 1 經(jīng)辦人員依據(jù)公司業(yè)務(wù)部門提交的“銀行承兌匯票未用注銷業(yè)務(wù)通知書”、“銀行承兌匯票保證金退還通知書”、出票人書面說明、未使用已承兌的承兌匯票第二、三聯(lián)，從專夾中抽出承兌匯票第一聯(lián)和承兌協(xié)議副本，進(jìn)行審核 正確 錯(cuò)誤 1 銀行承兌匯票未用注銷應(yīng)審核：是否為本行承兌的匯票，是否真實(shí)；是否未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓。 正確 錯(cuò)誤 1 注銷承兌匯票票款或?qū)?yīng)繳存的保證金，應(yīng)退至出票人結(jié)算賬戶。 1 2 3 2 在辦理發(fā)出托收業(yè)務(wù)中，第（ ）聯(lián)托收憑證上加蓋結(jié)算專用章，連同第四、五聯(lián)及有關(guān)單證一并寄交付款人開戶行。 正確 錯(cuò)誤 2 收到收款人開戶行寄來的托收憑證及有關(guān)單證時(shí)，應(yīng)審查是否屬于應(yīng)由本行受理憑證，如不屬于本行受理的，應(yīng)在系統(tǒng)中作收單處理后再將托收憑證及有關(guān)單證寄回收款人開戶行。 正確 錯(cuò)誤 2 經(jīng)辦人員處理委托收款收款時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)每日查看發(fā)出托收卡片，根據(jù)不同情況，分別處理。