就業(yè)第一步必讀ppt課件-文庫吧資料
2025-01-10 02:32本頁面
【正文】 ? “如果您投資 100萬 ， 3個月后有可能變?yōu)?70萬 ， 您可以接受么 ？ ” 、 “ 您想要什么樣的理財產(chǎn)品 ？ ” 六、 財富管理 ——客戶需求及目標(biāo)分析 14 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標(biāo)分析 ? “您期望的每年投資收益是多少 ？ ” ? “ 您的資金投資期限最長是多少 ？ ” ? “ 有些客戶認(rèn)為保本保收益的產(chǎn)品很好 ， 您覺得如何呢 ？ ” ? “ 您是否認(rèn)為資金的保本很重要 ？ ” ? “ 投資時您考慮的是風(fēng)險還是收益 ” ? “ 您這筆資金主要是用于子女教育還是養(yǎng)老金的準(zhǔn)備呢？ ” 等等 15 六、 財富管理 —— 客戶需求及目標(biāo)分析 問題總結(jié)： ? 要什么 （ what） ：客戶想要達(dá)成什么目標(biāo) ？ ? 何時要 （ when） ：客戶想什么時候完成目標(biāo) ？ ? 多少錢 （ howmuch） ：完成目標(biāo)需要投入多少錢 ？ ? 如何達(dá)成（ how）：通過什么方式到達(dá)理財目的地 ？ 16 六、 財富管理 —— 資產(chǎn)配置 資產(chǎn)配置： 根據(jù)客戶的投資目標(biāo)及風(fēng)險承受能力和理財目標(biāo)的期限，分析制定短、中、長期三個不同期限的資產(chǎn)組合，挑選合適的投資種類，確定各類資產(chǎn)比重。 五、財富管理 12 客戶需求及目標(biāo)分析： 了解客戶財務(wù)現(xiàn)狀 、 理財目標(biāo) 、目標(biāo)期限 、 風(fēng)險收益偏好和風(fēng)險承受能力 、 投資經(jīng)歷等 。 9 財富管理服務(wù)的三個方面： ? 財富保值 ， 首先要保證客戶財富的不貶值 ； ? 財富增值 ， 即進(jìn)行投資理財規(guī)劃 ， 追求財富價值的
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