【正文】 ?資金可以支持多久？到那時公司是否可以發(fā)展到一個重要里程碑？ ?你還打算吸引多少資金？什么時候？ 問題十二：你的競爭對手是誰？ ?誰是你當(dāng)前和潛在的競爭對手？ ?誰有可能和你競爭，誰有可能和你合作？ ?你的優(yōu)勢和弱點(diǎn)？ 14 ?你有什么特別競爭優(yōu)勢之處？ 問題 十三：你有哪些合作伙伴？ ?誰是你的銷售或技術(shù)合作伙伴？當(dāng)前？未來？ ?這些合作伙伴有多可靠？ ?產(chǎn)業(yè)鏈上下游包括哪些合作伙伴？ 問題十四：是否符合投資者意愿？ ?和投資者的方向，經(jīng)驗(yàn)是否吻合？ ?投資者對你所處的細(xì)分市場是否熟悉？ ?與投資者現(xiàn)有的投資組合有什么互補(bǔ)，或競爭？ 問題十五：你未來 3年的財務(wù)狀況如何？ ?未來 3 年或 5 年平均每年凈資產(chǎn)收益率？ ?未來 3— 5 年的項(xiàng)目盈虧平衡表？ ?項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表？ ?項(xiàng)目銷售計劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表？ 問題十六：你會遇到哪些風(fēng)險？ ?對公 司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險？ ?經(jīng)營管理風(fēng)險？ ?產(chǎn)品市場開拓風(fēng)險？ ?政策風(fēng)險？ 問題十七：你風(fēng)險防控措施有哪些？ ?風(fēng)險控制和防范手段？ ?風(fēng)險評估及預(yù)防機(jī)制有哪些？ 15 問題十八：投資者收回投資的方式有哪些？ ?擬向投資方出讓多少權(quán)益及計算依據(jù)？ ?投資方以何種方式收回投資？ ?回收時間規(guī)定？ 問題十九：本項(xiàng)目成功關(guān)鍵因素及投資者的保障？ ?有什么突然因素有可能一夜之間改變你的生意？ ?你公司的薄弱環(huán)節(jié)是什么？ ?有哪些潛在致命因素？ 五、商業(yè)計劃書編制細(xì)節(jié)提示 首次提交以 PPT 形式為好，二次溝通可以用較為 詳細(xì)的 word 或 excel； 選準(zhǔn)具體的點(diǎn)，描述分析透徹，講明白（一句話完成一個清晰描述）； 準(zhǔn)確定義并區(qū)別用戶與客戶的關(guān)系（用戶反饋及驗(yàn)證需求）； 期望的融資額度，如何使用，并在科學(xué)測算依據(jù)基礎(chǔ)上提供企業(yè)未來 35 年收入、現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表和其他財務(wù)指標(biāo)，包括盈虧平衡分析； 基于內(nèi)外部環(huán)境因素，客觀分析目前公司管理結(jié)構(gòu)及未來增長估值； 注意對團(tuán)隊優(yōu)勢描述，特別是團(tuán)隊帶頭人的分析，很多投資者對團(tuán)隊領(lǐng)導(dǎo)人的關(guān)注度很大。 ● 對市場和競爭對手的描述缺乏具體資料和數(shù)據(jù)； ● 對經(jīng)營困難及風(fēng)險預(yù)計不足，過于樂觀； ● 市場規(guī)模太小，偶然的階段性市場，或市場容量和市場份額的估算方法不科學(xué)； ● 產(chǎn)品或客戶過于單一【投資公司會認(rèn)為抗風(fēng)險能力弱】 ,或產(chǎn)品或客戶過于太多太雜【投資公司會認(rèn)為專注度集中度不夠】； ● 產(chǎn)品服務(wù)賣點(diǎn)過多，泛而不精； 11 ● 沒有依據(jù)的盲目樂觀地預(yù)計公司將在兩三年之后上市。 ● 強(qiáng)調(diào)過往成就，卻不能令人信服地說明保持將來可持續(xù)競爭優(yōu)勢的策略方法； ● 過于強(qiáng)調(diào)依賴某一大公司的供銷關(guān)系 ,使投資者很擔(dān)心過于依賴單一戰(zhàn)略合作伙伴帶來的巨大風(fēng)險； ● 管理團(tuán)隊的實(shí)力言過其實(shí)，或聲稱：若獲得投資，某某名人將加入本公司； ● 對市場導(dǎo)入和團(tuán)隊協(xié)助的描述沒有說服力； ● 生產(chǎn)與營銷實(shí)施方案或不作 涉及，或一筆帶過。 ● 計劃目標(biāo)界定不明或難以衡量目標(biāo)執(zhí)行的項(xiàng)目計劃書。 ● 沒有強(qiáng)有力執(zhí)行團(tuán)體的項(xiàng)目計劃書。 三、商業(yè)計劃書編制過程中 應(yīng) 必須避免的誤區(qū) ？ 【 縱智聯(lián)合 公司專家 觀點(diǎn) 】 ● 描述語言上混亂不清晰，廢話多的冗長計劃書。 （ 1）收益現(xiàn)值法 通俗地說，就是把未來每年的現(xiàn)金流（不是凈利潤）折為當(dāng)前價值，累加后即為該項(xiàng)目的價值。 9 由于各種項(xiàng)目性質(zhì)及行業(yè)市場不同，編寫 羊毛輪 項(xiàng)目 商業(yè)計劃書時的側(cè)重點(diǎn)會有所不同。縱智聯(lián)合專家認(rèn)為一份完備的 羊毛輪 項(xiàng)目商業(yè)計劃書，不僅是企業(yè)能否成功融資的關(guān)鍵因素，同時也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。羊毛輪 項(xiàng)目 融資 商業(yè)計劃書 編制單位： 武漢縱智聯(lián)合投資咨詢有限公司 2020 年 1 月 2 目 錄 第一章 羊毛輪 項(xiàng)目商業(yè)計劃書作用及融資流程 ............................................................................................................ 3 第二章《 羊毛輪 商業(yè)計劃書》標(biāo)準(zhǔn)編制大綱 ................................................................................................................... 4 羊毛輪 項(xiàng)目概要 ............................................................................................................................................................. 4 羊毛輪 項(xiàng)目公司介紹 .................................................................................................................................................... 4 羊毛輪 項(xiàng)目（產(chǎn)品與服務(wù)）介紹 ............................................................................................................................. 4 羊毛輪 市場分析 ............................................................................................................................................................. 5 羊毛輪 項(xiàng)目 SWOT綜合分析 .................................................................................................................................... 5 羊毛輪 項(xiàng)目發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計劃 ............................................................................................................................. 5 羊毛輪 項(xiàng)目管理與人員計劃 ...................................................................................................................................... 6 風(fēng)險分析與規(guī)避對策 .................................................................................................................................................... 6 投入估算與融資計劃 .................................................................................................................................................... 6 羊毛輪 項(xiàng)目投資效益分析 ......................................................................................................................................... 7 羊毛輪