財(cái)務(wù)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理開展?fàn)顩r問卷調(diào)查-文庫吧資料
2024-09-17 17:15本頁面
【正文】 2020 年 6 月 30 日， 公司 利率敏感性比例（利率敏感性資產(chǎn) /利率敏感性負(fù)債）在以下哪個(gè)區(qū)間： （其中：利率敏感性資產(chǎn)指：銀行存款、信貸資產(chǎn)或證券資產(chǎn)等受利率波動(dòng)影響的資產(chǎn)；利率敏感性負(fù)債指：吸收的結(jié)算存款，拆入資金等受利率波動(dòng)影響的負(fù)債。 C、 沒有對信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行限額管理。 D、其他 時(shí)，采取的方法 包括 （可多選） ： A、 制定完整的貸后管理程序和標(biāo)準(zhǔn) B、 借助客戶信用評(píng)級(jí) C、 進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類 D、 其他方法 ？ (可多選 ) A、 主要通過 實(shí)地了解檢查借款客戶經(jīng)營狀況和貸款資金使用情況 B、 主要 通過 報(bào)表、電話等非實(shí)地方式 了解借款客戶經(jīng)營狀況和貸款資金使用情況 C、 其他 ： A、 按照監(jiān)管當(dāng)局的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則，把貸款劃分 為五類； B、 按照監(jiān)管當(dāng)局的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則，把貸款劃分為五類以上，具體為 （可多選） ？ A、 已經(jīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序 ， 包括： 信用信息的收集和傳遞（ ）；風(fēng)險(xiǎn)分析（ ）；風(fēng)險(xiǎn)處置（ ）；后評(píng)價(jià)（ ）； B、 設(shè)計(jì)了預(yù)警指標(biāo)（ ），設(shè)置了標(biāo)準(zhǔn)值（ ），建成或正在建設(shè)預(yù)警信息系統(tǒng)（ ）； C、 按期進(jìn)行行業(yè)預(yù)警分析及預(yù)測； D、 按期進(jìn)行區(qū)域預(yù)警分析及預(yù)測。 C、 否 為： A、 只對集團(tuán)成員單位提供授信業(yè)務(wù) B、 除集團(tuán)成員單位以外，還對購買成員單位產(chǎn)品的客戶提供消費(fèi)信貸（ ）；買方信貸（ ）；融資租賃（ ） (可多選 )。 B、 有，獨(dú)立的信用風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告 。 ？信用風(fēng)險(xiǎn)偏好的決策人 為： A、 是，決策人是公司股東會(huì)（ ） 、 董事會(huì)（ ） 、 公司經(jīng)營管理層（ ） 、 其他（ ） B、 否 ，以及報(bào)告頻率？ A、 有，但體現(xiàn)在公司整體的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中。 C、 制度缺失嚴(yán)重，關(guān)鍵環(huán)節(jié)缺乏有效的管理制度。（ 1） 公司 對 哪些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) 進(jìn)行 監(jiān)測指標(biāo)管理？ A、《財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》（以下簡稱“辦法”）中的 11 項(xiàng)監(jiān)控類指標(biāo) B、 《辦法》中的 16項(xiàng)指標(biāo) C、 除 《辦法》中的 16 項(xiàng)指標(biāo) 外，還設(shè)立了其他風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D、 尚未未開展本項(xiàng)工作 （ 2） 公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的日常監(jiān)測職責(zé)由哪個(gè)部門承擔(dān)？ A、 相關(guān)業(yè)務(wù)部門 B、 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C、 審計(jì)稽核部門 D、 相關(guān)業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門共同進(jìn)行 E、 其他 （請?zhí)顚懀? （ 3） 公司如何對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行日常監(jiān)測？（可多選） A、 設(shè)立預(yù)警值 或公 司管理目標(biāo)值 B、 定期對指標(biāo)變化 趨勢 進(jìn)行分析 報(bào)告 C、 指標(biāo)突破一定限值時(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或采取一定措施 D、 按每 （日、旬、月、季、半年、年）的頻率監(jiān)測數(shù)據(jù) E、 其他 ？ A、 是 B、 否 C、 未建立專門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，但在其他報(bào)告中體現(xiàn)相關(guān)內(nèi)容 （包括風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程設(shè)計(jì)層面 及具體領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施效果 ） 進(jìn)行監(jiān)督檢查？ A、 是 B、 否 ？ A、 是 B、 否 第 二 部分 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理部分 13．公司 最為 關(guān)注戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 的 哪些方面？ （請選出前三位） A、 集團(tuán)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn) B、 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變化 風(fēng)險(xiǎn) C、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D、 品牌風(fēng)險(xiǎn) E、 競爭對手風(fēng)險(xiǎn) F、 重大信貸或投融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) G、監(jiān)管政策變化風(fēng)險(xiǎn) H、財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)定位或 承擔(dān) 角色風(fēng)險(xiǎn) I、 其他 風(fēng)險(xiǎn)管理方法？ A、 制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案 B、 經(jīng)濟(jì)資本配置 C、 上述兩種方法皆有運(yùn)用 D、 其他 ？ A、 三年 B、 五年 C、 更長期規(guī)劃 D、無 E、 其他 公司如有戰(zhàn)略規(guī)劃，戰(zhàn)略規(guī)劃能做到： （可多選） A、 清晰闡述財(cái)務(wù)公司所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在收益以及可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平 B、 包含預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)損失和財(cái)務(wù)分析 C、 建立在財(cái)務(wù)公司現(xiàn)實(shí)情況和未來的發(fā)展?jié)摿A(chǔ)之上 Ｄ、 從戰(zhàn)略層面開始，深入貫徹并落實(shí)到操作層面 第 三 部分 信用風(fēng)險(xiǎn)管理部分 ： A、集中審批制 B、 雙人問責(zé) 審批制 如果 公司授信業(yè)務(wù)采取集中審批制， 則 參會(huì)成員組成 ： A、 內(nèi)部 專
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