信用社員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-05-01 04:52本頁(yè)面
【正文】 主管會(huì)計(jì)未定期組織內(nèi)勤人員學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)知識(shí)和制度，以及上級(jí)行下發(fā)的有關(guān)文件（要求有學(xué)習(xí)記 錄），并組織落實(shí)執(zhí)行的每次扣 1 分。 第三十二條 會(huì)計(jì)檔案管理不符合規(guī)定要求，傳票裝訂、入檔不及時(shí)的，扣責(zé)任人 2 分，造成檔案丟失、蟲蛀、鼠咬或霉?fàn)€等缺損的，扣責(zé)任 人 3 分。 第三十條 上報(bào)虛假報(bào)表的，扣責(zé)任人 2 分；報(bào)表不按時(shí)或提留不準(zhǔn)的扣 1 分，差錯(cuò)每處扣 分。 第二十八條 利息計(jì)算錯(cuò)誤的限期糾正，并按筆數(shù)、金額合并計(jì) 算的辦法對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰，差錯(cuò)金額每筆在 100 元以下的，扣 分，差錯(cuò)金額在 100 元以上的扣 1 分。 第二十六條 自制憑證與所附原始憑證不符、不真實(shí)或缺少附件及虛列費(fèi)用或列支用于違規(guī)活動(dòng)費(fèi)用的，扣責(zé)任人 2 分。(3)收回貸款本息、吸收存款及各項(xiàng)收入，未按規(guī)定及時(shí)入賬的，扣責(zé)任人 1 分 。 第二十四條 并有下列情形之一者，扣責(zé)任人 1 分 1)未按規(guī)定管好貸款賬、借款合同等信貸檔案，造成合同不完整、總分、賬據(jù)不符和催收通知?dú)w檔不及時(shí)的 。 第二十二條 違反聯(lián)行印、押、證、機(jī)分管制度的，每次扣責(zé)任人 2 分；未 達(dá)賬不及時(shí)查找和錯(cuò)賬不按規(guī)定糾正的，每筆 3 分。 第二十條 不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目或使用不規(guī)范的，每錯(cuò)一個(gè)科目扣責(zé)任人 2 分。 第十九條 換日印章未按時(shí)更日期的，每次 分。 第三章 會(huì)計(jì)類 第十七條 沒(méi)有做到日清月結(jié)，每日結(jié)賬，總分核對(duì)和內(nèi)外賬定期核對(duì)的，每次扣責(zé)任人 1 分；沒(méi)有達(dá)到六無(wú)和六相符，每差錯(cuò)一項(xiàng)扣 1 分；弄虛作假?gòu)浧劫~目的或造成賬務(wù)長(zhǎng)期混亂的，扣責(zé)任人 1－3 分。 第十五條 有下列情形之一者，扣責(zé)任人 3 分：（ 1） 收回的抵債實(shí)物由自己保管和使用的；（ 2）借款人或保證人有償還貸款能力，故意收借款人抵貸資產(chǎn)的；（ 3）抵債資產(chǎn)未按規(guī)定嚴(yán)格管理，私自外借、自用，造成抵債物品流失，賬實(shí)不符的。 第十三條 違反呆賬貸款核銷程序和收回處理規(guī)定有下列情形之一的，每筆扣經(jīng)辦人 3 分：（ 1）未履行審批程序私自核銷呆 賬貸款的；（ 2）將違規(guī)貸款、不符合核銷條件和職工親屬貸款申報(bào)核銷的；（ 3）借核銷呆賬貸款之機(jī)搞非法交易的；（ 4）收回已核銷貸款不入賬挪作他用的。 第十一條 發(fā)放貸款未明確貸款第一責(zé)任人和第二責(zé)任人的，每筆扣經(jīng)辦人 分。（ 11）（質(zhì)）押貸款到期后沒(méi)有及時(shí)扣收抵（質(zhì)）押品的，每筆扣 1 分；（ 12）企業(yè)貸款不堅(jiān)持《貸款證》登記，對(duì)企業(yè)貸款擔(dān)保方也不進(jìn)行登記和注明賬 、據(jù)貸款證號(hào)碼的，每筆扣 1 分。（ 9）他行（社）存單（折）質(zhì)押，經(jīng)辦人未親自到存款行辦理簽證手續(xù)，每筆扣 1 分。（ 6）無(wú)《財(cái)產(chǎn)抵押物品清單》，辦理房屋、汽車等財(cái)產(chǎn)抵押貸款未辦他項(xiàng)權(quán)證或未登記，需公證而未辦理公證的，每筆扣 1 分。（ 4）出質(zhì)人未親自到場(chǎng)辦理質(zhì)押手續(xù)，造成質(zhì)押無(wú)效的，每筆扣 1 分。（ 2）為逃避貸款權(quán)限發(fā)放互借互保貸款的，每筆扣 2 分。 第七條 違反貸款發(fā)放操作程度有下列情形之 一的，每筆扣經(jīng)辦人 1 分：（ 1）借款人及擔(dān)保人未親自到場(chǎng)或未出具授權(quán)委托書，信貸人員憑個(gè)人關(guān)系辦理貸款的；（ 2）《借款申請(qǐng)書》或《借款申請(qǐng)書》填寫不真實(shí)、內(nèi)容不齊全的；（ 3）萬(wàn)元以上貸款（含 10000）無(wú)《貸款調(diào)查報(bào)告》或調(diào)查報(bào)告內(nèi)容嚴(yán)重不實(shí)或有欺詐行為的；（ 4）不簽訂《借款合同書》，或《借款合同書》使用錯(cuò)誤的；（ 5）貸后檢查監(jiān)控不力，貸款人資金轉(zhuǎn)移導(dǎo)致貸款不
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