交通銀行營業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)-文庫吧資料
2025-04-23 23:11本頁面
【正文】 用卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭之地，最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政，即代發(fā)工資一月，可申請信用卡。新出的基金把市場過于細分，不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領(lǐng)域，還有就是倉位不夠靈活?；鸱矫?，由于股票市場不景氣，造成基金的銷售困難。另外，年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率，嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為，欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標，以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出，不管是客戶還是相關(guān)從業(yè)人員都把目光轉(zhuǎn)向了理財產(chǎn)品。銀行業(yè)的競爭日趨激烈，如何脫穎而出，就需要我們有與眾不同的思維方式。 客戶，遠比開發(fā)新客戶簡單的多。招商銀行就是很好列子，若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟來源的學(xué)生推 出信用卡業(yè)務(wù)。信用卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭之地，最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政，即代發(fā)工資一月，可申請信用卡。新出的基金把市場過于細分，不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領(lǐng)域，還有就是倉位不夠靈活?；鸱矫妫捎诠善笔袌霾痪皻?，造成基金的銷售困難。另外，年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率，嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為，欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標，以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出，不管是客戶還是相關(guān)從業(yè)人員都把目光轉(zhuǎn)向了理財產(chǎn)品。銀行業(yè)的競爭日趨激烈，如何脫穎而出，就需要我們有與眾不同的思維方式。不能為了完成任務(wù)一次把客戶做傷了，要真正做到是為了客戶著想。讓客戶真正覺得你是真誠的，有你在銀行來辦理業(yè)務(wù)時就是方便，客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來時，第一個想到的是你。 二 .做客戶講究“心存，致遠”。 通過這一年的學(xué)習(xí)、工作和成長，也慢慢有了自己對工作的體會和心得： 一 .不斷學(xué)習(xí)，不論是業(yè)務(wù)還是生活中的各個方面?？蛻艚?jīng)理主要是做銷售，提升行里中間業(yè)務(wù)收入，而基金、保險、貴金屬的銷售對于新客戶又談何容易。剛開始的時候，還是舉步維艱的，之前積攢為數(shù)不多的老客戶現(xiàn)在突然聯(lián)系，已經(jīng)很難維系了。另外，要改變客戶對于還款借記卡的普遍認識，那不僅僅是一張只能還房貸的卡片，還可以做理財、買理財、存定期等理財功能。這樣的話，交銀理財卡、信用卡、基金定投、得利寶 (有提前還款計劃，但未到一年的客戶 )等都可以做。每一筆貸款都是有風(fēng)險的，我們需要營銷更多客戶的同時，把控風(fēng)險。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤現(xiàn)場收件、帶領(lǐng)客戶做預(yù)告登記、抵押登記等事項。這都為我行儲蓄存款、基金、理財產(chǎn)品的銷售提供了很多的機會。方案范文 .庫 .整理 ~比較強 。對于進行股市投資的客戶 ，有幾個共同的特點： 。 三 .從五月份開始，我又到海通證券做延伸柜臺，主要從事營銷客戶辦理我行資金托管業(yè)務(wù)?？蛻羰嵌鄻拥?，需求也是不同的，營銷客戶實際上營銷自己，相信你才會選擇你的產(chǎn)品。倆個多月的時間，走遍了周邊的商戶。突然從一個繁雜、事無巨 細的會計人員轉(zhuǎn)換成一個“自由”的營銷人員。雖然工作是機械、枯燥的，但是那時候我們學(xué)會了最基本的銀行會計業(yè)務(wù)和金融知識，認識并維系了我的第一批客戶群。在銀行這個崗位算是比較基礎(chǔ)和繁瑣的工作了。 過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的，在這一年中輪換過好幾個崗位，最終成為一名個金客戶經(jīng)理，主要從事對私 客戶的私人金融業(yè)務(wù)。 第二篇：交通銀行營業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié) 交通銀行營業(yè)部金客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文 隨著年終決算的結(jié)束， 2021 已經(jīng)和我們徹底的說再見了。招商銀行就是很好列子，若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟來源的學(xué)生推出信 用卡業(yè)務(wù)。信用卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭之地，最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政，即代發(fā)工資一月，可申請信用卡。新出的基金把市場過于細分，不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領(lǐng)域，還有就是倉位不夠靈活?；鸱矫?，由于股票市場不景氣，造成基金的銷售困難。另外，年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率，嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為，欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標，以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出，不管是客戶還是相關(guān)從業(yè)人員都把目光轉(zhuǎn)向了理財產(chǎn)品。銀行業(yè)的競爭日趨激烈，如何脫穎而出，就需要我們有與眾不同的思維方式。 客戶，遠比開發(fā)新客戶簡單的多。招商銀行就是很好列子，若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟來源的學(xué)生推出信用卡業(yè)務(wù)。信用卡業(yè)務(wù)是各大銀行的必爭之地，最近行里出了一個“姍姍
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