【正文】 可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ) 179 萬元，營銷基金 150 萬元，營銷國債 110 萬元，營銷保險(xiǎn) 5萬元，營銷外匯理 財(cái)產(chǎn)品 —— 匯財(cái)通 22 萬元。 XX 年銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) XX 年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。要告訴客戶：理財(cái)不是一夜暴富，理財(cái)也會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。 客戶誤區(qū)要幫助：理財(cái)經(jīng)理是專家，所以客戶才會(huì)求教于你。 個(gè)人品牌要重視：要記得你是一個(gè)理財(cái)經(jīng)理，而不是一個(gè)銷售，不要被真金白銀的業(yè)績數(shù)字套牢，這只會(huì)讓你在這個(gè)變化多端的市場更為浮躁?，F(xiàn)在客戶都需要更為個(gè)性化的服務(wù)，要為每一個(gè)情況不同的 客戶“量體裁衣”，量身定做適合他們的理財(cái)投資計(jì)劃。因此理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該持有的理念是：為客戶服務(wù)，客觀地幫助客戶分析其財(cái)務(wù)狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對性的專業(yè)建議。 職業(yè)晉升通道： 理財(cái)顧問 — 理財(cái)經(jīng)理 — 高級理財(cái)經(jīng)理 快速成長秘籍： 職業(yè)道德不可丟：客戶與理財(cái)經(jīng)理之間的不信任是工作中最大的困 難之一，造成這個(gè)問題的原因在于有些理財(cái)經(jīng)理只為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，而不顧客戶的真實(shí)需求胡亂推薦理財(cái)產(chǎn)品。 入職門檻： 在客戶的心目中，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該是能夠?yàn)樗麄兘鉀Q一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個(gè)人貸款、信托投資等多種業(yè)務(wù)品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。 職位描述： 1．負(fù)責(zé)私 人銀行部客戶產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項(xiàng)目的進(jìn)度； 2．運(yùn)用各項(xiàng)分析技術(shù)，洞悉客戶分層的購買行為、服務(wù)與產(chǎn)品需求； 3．根據(jù)私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財(cái)策劃和服務(wù)； 4．負(fù)責(zé)高端客戶的營銷、維護(hù)和服務(wù)工作； 5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進(jìn)品牌服務(wù)內(nèi)容及水平； 6．負(fù)責(zé)私人銀行業(yè)務(wù)市場的推廣和客戶關(guān)系管理工作； 7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，進(jìn)行交叉銷售，確保完成銷售指標(biāo)； 8．負(fù)責(zé)向客戶提供專業(yè)化服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范和反饋信息。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。 四、營銷方面。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí)；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自 己的整體素質(zhì)。收到了好的效果。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行 來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè) 務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。 三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。 在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的 同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。營業(yè)終了，逐 項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。 二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商 銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等 4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。如： 10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ) 179 萬元，營銷基金 150 萬元，營銷國債 110 萬元，營銷保險(xiǎn) 5萬元，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品 —— 匯財(cái)通 22 萬元。 篇五：銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) XX 年 各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。 (二 )刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。 (一 )放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。 三、存在的問題和今后努力的方向 本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng) 。發(fā)展 上銀行客戶 128 個(gè)，結(jié)算量達(dá)億元，占全 省結(jié)算量的 90%。 (三 )以上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。五是積極落實(shí) ****、 ****等客戶不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款 1944 萬元。三是親自撰寫《關(guān)于 **支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《 **支行信貸客戶不良貸款處置方案》。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。同時(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴 率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。四是認(rèn)真抓好 XX 年 ****競賽活動(dòng)，在全省 11 項(xiàng)考核指標(biāo)中，我行有 6 項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。二是積極落實(shí)《 **支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪 **、 ***、 ****等 100 多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題 。針對我行存款連年大幅增長， XX 年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務(wù)部門 ，下對所有點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，對于僅有 7 名客戶經(jīng)理，要管理近 30 億存款、億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對客戶部門存在的問題 ，從提高思想認(rèn)識(shí)、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(huì) (學(xué)習(xí) )、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù) ,這充分證明我們客戶 經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理 。我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。二是參加總行組織的橡膠倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《中國農(nóng)業(yè)銀行天然橡膠標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。尤其是 7 月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的 崗位，進(jìn)入角色，我不 斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。 (二 )學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力?，F(xiàn)將 20xx 工作述職如下： 一、思想作風(fēng)建設(shè)情況 (一 )思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會(huì)一如既往地做深做透客戶挖潛 工作，尋找潛在客戶，維護(hù)好已有客戶，重點(diǎn)做好社區(qū)營銷。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時(shí)候想想，心里總有些失落。 11 月份開始老年大學(xué)營銷活動(dòng)，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動(dòng)。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點(diǎn)滴，才能不斷進(jìn)步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時(shí)多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識(shí)，參加 并通過了行里組織的崗位資格考試。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個(gè)道理吧！在今后的工作中，我會(huì)多 向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強(qiáng)這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實(shí)際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺(tái) POS 機(jī)。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅(jiān)持的態(tài)度相關(guān)。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時(shí)，挖掘儲(chǔ)蓄 120？多萬。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下： 在營銷工作方面，截止 XX 年 12 月 31 日，營銷 POS 機(jī) 5 臺(tái)，辦理三方存管 26 戶，上交信用卡 102 張， 儲(chǔ)蓄存款？元，對公存款？萬元。 篇三：銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告 述職報(bào)告 尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事： 大家好！告別 XX 年，我們迎來新的開端。第 二、克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自 喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。 兩年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，對公業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。 今年 7 月份由于 xx 分理處被劃分到區(qū)分行 xx 部，一個(gè)同事被調(diào)走，另一個(gè)同事因早產(chǎn)而請假四個(gè)月，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下，我犧牲自己，無怨無悔的進(jìn)柜臺(tái)頂班了三個(gè)多月。 此外，我積極參加支行組織的各項(xiàng)集體活動(dòng)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了 客戶的理解和尊重?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是 ___銀行對外的形象。此外還寫其他一些隨筆，獲得領(lǐng)導(dǎo)和同事們的廣泛好評。我習(xí)慣將平時(shí)工作中遇到的問題和一些成功的做法，記錄在個(gè)人客戶經(jīng)歷日志中，并定期整理，然后經(jīng)過思考和討論后，形成論文，先后在 ___銀行內(nèi)部站發(fā)表《 swot 分析：中國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制》、《中國 xx 銀行客戶經(jīng)理制運(yùn)行及研究》、 《正確認(rèn)識(shí)客戶投訴提高服務(wù)競爭力》、《千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金 談電子銀行營銷》等論文。兩年來，無論作為普通的柜臺(tái)人員還是客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，無愧于自己。 銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文 我一直在中國 xx 銀行 xx 分理處工作，今年 7 月份跟隨分理處從xx 支行轉(zhuǎn)到區(qū)分行 xx 部，經(jīng)歷了不同的上級主管行領(lǐng)導(dǎo) 。 (三 )是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干 少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 (一 )是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。XX 年，累計(jì)發(fā)放貸款 3350 余萬元，按時(shí)清收貸款 641 萬元，其中無一筆不良貸款 和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。至 12 月末，個(gè)人累計(jì)完成存款 2200 多萬元，完成全年日均 1800 余萬元，代發(fā)工資、 ps 商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破?，F(xiàn)將 XX 年工作情況匯報(bào)如下： 一、 XX 年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先