保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法(doc18)-保險制度-文庫吧資料
2024-08-23 15:56本頁面
【正文】 下列重大決策前，必須制作書 面研究報告： （一）單項投資資金超過保險機(jī)構(gòu)投資者確定的金額以上的； （二）涉及可投資股票資產(chǎn) 5％以上的 （三）投資組合或者投資方向需要重大調(diào)整的； （四）股票選擇范圍標(biāo)準(zhǔn)需要重大調(diào)整的； （五）股票投資風(fēng)險容忍度需要重大調(diào)整的。 中國最大的管理資源中心 第 10 頁 共 18 頁 保險公司直接從事股票投資的，其股票投資風(fēng)險控制制度還至少應(yīng)當(dāng)包括股票托管制度、股票交易管理制度和信息管理制度。 第三十二條 保險機(jī)構(gòu)投資者的股票投資風(fēng)險控制制度至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）投資決策流程； （二）投資授權(quán)制度； （三）研究報告制度； （四）股票范圍選擇制度； （五）風(fēng)險評估和績效考核指標(biāo)體系； （六）職業(yè)道德操守準(zhǔn)則； （七）重大突發(fā)事件的處理機(jī)制。 第六章 風(fēng)險控制 中國最大的管理資源中心 第 9 頁 共 18 頁 第三十條 保險機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備長期投資和價值投資的理念，優(yōu)化資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險。 第二十八條 保險機(jī)構(gòu)投資者、股票資產(chǎn)托管人、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其他證券中介機(jī)構(gòu)，不得編造虛假交易記錄、財務(wù)信息及其他資料。 第二十六條 保險機(jī)構(gòu)投資者不得以下列手段獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險： （一）通過單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格； （二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量； （三）以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量； （四）以其他方法操縱證券交易價格。 前款所稱內(nèi)幕交易行為，依據(jù)《中華人民共和國證券法》及《禁止證券欺詐行 為暫行辦法》的規(guī)定認(rèn)定。 第五章 保險機(jī)構(gòu)投資者的禁止行為 第二十三條 保險機(jī)構(gòu)投資者股票投資的范圍和比例不得超出中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。托管協(xié)議必須載明下列內(nèi)容： 中國最大的管理資源中心 第 7 頁 共 18 頁 （一）本辦法第十八條、第十九條和第二十條規(guī)定的股票資產(chǎn)托管人的義務(wù)； （二）股票資產(chǎn)托管人違反本條第（一）項規(guī)定的義 務(wù)、中國保監(jiān)會要求保險公司更換股票資產(chǎn)托管人的，保險公司有權(quán)提前終止托管協(xié)議。 （四）挪用保險公司托管的股票資產(chǎn)； （五）利用保險公司托管的股票資產(chǎn)及相關(guān)信息為自己或者第三人謀利； （六）違反法律、行政法規(guī)、國家相關(guān)規(guī)定或者托管協(xié)議； （七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他禁止行為。 （二）將保險公司托管的股票資產(chǎn)與其他托管資產(chǎn)混合管理 。 第十九條 保險公司的股票資產(chǎn)托管人必須將其自有資產(chǎn)和受托管理的股票資產(chǎn)嚴(yán)格分開，必須為不同的保險公司分別設(shè)置相關(guān)賬戶、分別管理。 第四章 資產(chǎn)托管 第十七條 保險公司選擇股票資產(chǎn)托管人，應(yīng)當(dāng)選擇符合《保險公司股票資產(chǎn)托管指引》規(guī)定條件的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu) 。 保險機(jī)構(gòu)投資者為其他保險產(chǎn)品設(shè)立的獨(dú)立核算賬戶，投資股票的比例，不得超過中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。 第十六條 保險 機(jī)構(gòu)投資者為投資連結(jié)保險設(shè)立的投資賬戶，投資股票的比例可以為 100％。 第十五條 保險機(jī)構(gòu)投資者投資可轉(zhuǎn)換公司債券的余額計入企業(yè)債券的投資余額，并應(yīng)當(dāng)符合《保險公司投資企業(yè)債券管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定。 保險資產(chǎn)管理公司不得運(yùn)用自有資金進(jìn)行股票投資。 第十三條 保險機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司的股票不 得達(dá)到該上市公司人民幣普通股票的 30％。 前款第（一）項所稱人民幣普通股票是指在我國境內(nèi)公開發(fā)行并上市流通，以人民幣認(rèn)購和交易的股票。 保險公司應(yīng)當(dāng)將有關(guān)交易席位、證券賬戶和資金賬戶的材料，同時抄報中國證監(jiān)會。 中國最大的管理資源中心 第 4 頁
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