【正文】 （ ） 31申請人要求出具存款證明可以在河北省農(nóng)村信用社聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)任意網(wǎng)點提出。（ √ ） 30 國家審計機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)有權(quán)查詢個人及單位存款。（ ） 30存款掛失儲戶可以采用口頭或函電形式申請掛失也可以書面申請掛失。（ ） 30代理 業(yè)務(wù)批量代扣業(yè)務(wù)中收款人賬戶或批量代發(fā)業(yè)務(wù)中付款人賬戶均指對公客戶，不能使用個人結(jié)算賬戶。（ ） 30信通卡轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)出方為卡戶，必須刷卡讀入借方賬號，不允許手工錄入卡號。（ √ ） 30財政性撥款、預(yù)算內(nèi)資金可以作為單位定期存款存入金融機構(gòu)。（ ） 29投資股有余額時，資格股不允許退股。（ ） 29信通卡主卡銷戶必須先注銷其下所有附屬卡，結(jié)清卡內(nèi)分賬戶。（ √ ） 30 29 柜員制機構(gòu)對外營業(yè)時，可以單人臨柜對外辦理業(yè)務(wù)。（） 29 發(fā)現(xiàn)柜員掌握他人的柜員卡及密碼，必須對持有人進行嚴肅處理。（ √ ） 29柜員尾箱現(xiàn)金不足時，柜員之間可以隨時臨時 調(diào)劑使用現(xiàn)金，以滿足業(yè)務(wù)需要。（ ） 28根據(jù)信用社柜員配置的實際情況，委派會計可以臨時對外辦理業(yè)務(wù)。（ ） 28聯(lián)網(wǎng)核查中，對于身份證號碼不存在，信用社無權(quán)拒絕為其辦理存款開戶業(yè)務(wù)。（ √ ） 28同一客戶到不同的網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)應(yīng)分別建立客戶信息。 ( ) 28掛失期滿結(jié)清業(yè)務(wù)，必須要儲戶本人帶有效證進行辦理。 （ ） 28儲蓄定期存款部分提前支取只能部提 2 次，部提時 賬 戶作銷戶處理。（ √ ） 27人民幣和外幣是貨幣。 （ ） 27重要空白憑證的管理要貫徹“證印分管，證押分管”的原則，實行專人負責(zé)，入柜保管 ，并經(jīng)常進行 賬 、 證核對，保證賬 實相符。 （ √ ） 27有價單證是指具有面值的持殊憑證，如國庫券、金融債券、定額存單等，應(yīng)視同現(xiàn)金管理。（ √ ） 29 27整存零取儲蓄業(yè)務(wù)的起存金額是 1000 元。（ √ ） 27非通兌 賬 戶允許跨機構(gòu)銷戶。（ √ ） 26儲蓄卡是借記卡。（ ） 26未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票、銀行本票喪失，可以掛失止付。 26 2020 年 10 月 31 日，《中華人民共和國反洗錢法》由第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，自（ 2020 年 1 月 1 日 ）起實施。 26金融機構(gòu)為自然人辦理人民幣單筆 5 萬元 、外幣等值一萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。情況緊急的，應(yīng)先行 電話 報告。 260、突發(fā)事件的處置要遵循以下原則： 業(yè)務(wù)連續(xù)性原則 、效率性原則、 可操作性原則 、 分級處置原則。 25 除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時也可進行聯(lián)網(wǎng)核查： 掛失業(yè)務(wù) 、 提前支取 、貸款業(yè)務(wù)。 25 核查的規(guī)定業(yè)務(wù)包括： (一 )銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開立、變更 個人儲蓄賬戶 、 個人銀行結(jié)算賬戶 、 單位銀行結(jié)算賬戶 業(yè)務(wù)。 25用社往來帳務(wù)必須 按月逐筆勾對 發(fā)生額及余額，記賬人員要與 核對人員 分離， 記賬 28 人員不能直接和對賬務(wù)。不準 長款寄庫 ，不準 短款虧庫 ，不準 以長補短 。若遺失的重要空白憑證給網(wǎng)點造成經(jīng)濟損失，應(yīng)追究當事人的 經(jīng)濟責(zé)任 。 25空白憑證必須納入 表外科目 核算，采用 記賬法，重要空白憑證應(yīng)按 單式收付 發(fā)售和使用，不得跳號。 250、同一單位存款定期開戶證實書只能簽發(fā) 3 次定期存單，第 4 次需要簽發(fā)時，須先辦理交易，為客戶更換新的存款證實書，然后再簽發(fā)。 24人卡的附屬卡是 非記名 卡，且每張主卡最多可領(lǐng) 2 張附屬卡；單位卡的附屬卡是 記名 卡，且每張主卡最多可領(lǐng) 5 張附屬卡； 24位賬戶管理，對一年未發(fā)生生收付活動且未欠銀行債務(wù)的賬戶，銀行通知存款人自發(fā)出通知之日起 30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未轉(zhuǎn)款項列入人行系統(tǒng)內(nèi)久懸未取專戶管理， 并在賬戶管理系統(tǒng)加注 久懸 標識；對一年未發(fā)生生收付活動且尚欠銀行債務(wù)的賬戶，銀行機構(gòu)也在賬戶管理系統(tǒng)加注 久懸 標識。 24外出具 存款證明的對象為在 本社 開立存款賬戶的個人和企事業(yè)單位客戶 。 24 匯迅通 業(yè)務(wù)是我省農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)單位賬戶的資金異 27 地通存通兌業(yè)務(wù)，通過省內(nèi)資金匯劃系統(tǒng)，實現(xiàn)異地資金的實時清算和到賬。 24大額業(yè)務(wù)授權(quán)有三種，即 網(wǎng)點授權(quán) 、 聯(lián)社清算中心授權(quán) 、和 省聯(lián)社清算中心授權(quán) 。 23省聯(lián)社規(guī)定，承兌匯票保證金最低金額不得低于承兌金額的 50% 。 23資金調(diào)劑調(diào)入資金不得超過聯(lián)社各項存款余額的 4% ；調(diào)出資金不得超過聯(lián)社各項存款余額的 8%。 23單位持卡人變更，應(yīng)由 開戶單位 出具更換持卡人證明，并及時到 發(fā)卡網(wǎng)點 辦理換卡手續(xù)，在此之前發(fā)生地風(fēng)險由 開戶單位 承擔(dān)。 23個人通知存款的起存金額為 5萬元 ，最低支取金額為 5 萬元 ；單位通知存款的起存金額為 50 萬元 ，最低支取金額為 10 萬元 。密碼連續(xù) 三 次輸入錯誤應(yīng)拒 絕辦理，并告知持卡人到 發(fā)卡銀行 辦理密碼解鎖或掛失。 22信通卡銷戶必須到 開戶網(wǎng)點 辦理，需提供 本人有效身份證件 、 信通卡片 和 卡片密碼 。 22 開展反洗錢工作應(yīng)遵循（合法審慎原則）、（保密原則）、（與司 26 法及行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則）。 22開辦通存通兌的儲蓄機構(gòu)，正式掛失手續(xù)須在 原開戶 儲蓄機構(gòu)辦理，聯(lián)機機構(gòu)只能辦理臨時掛失手續(xù)。 22現(xiàn)金收付必須依據(jù) 內(nèi)容正確 、 要 素齊全 的有效憑證辦理。 22信用社主任每月進行 一次全面 查庫，委派會計 每旬 進行全面查庫一次。 21大額現(xiàn)金支取時，支現(xiàn) 用途 必須符合大額現(xiàn)金管理的規(guī)定。 21辦理業(yè)務(wù)時，必須使用 規(guī)定 的業(yè)務(wù)憑證，嚴禁使用 虛假或無效 憑證辦理業(yè)務(wù)。 21營業(yè)單位柜員之間嚴禁 自行相互 頂班串崗。 21付款時必須堅持 兩核對 原則，即 叫單位或取款人姓名 、 問答取款金額 。 21收入現(xiàn)金單戶當日 20 萬元以上的（含本數(shù)）由三級柜員授權(quán)。 20為自然人客戶辦理人民幣業(yè)務(wù)單筆 5 萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，及為不在本社開立賬戶的客戶提供 現(xiàn)金匯款 、 現(xiàn)鈔匯兌 等 25 一次性金融服務(wù)時，且交易金額單筆在 1萬元以上的，需核對客戶的有效身份證件并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對身份證件的真實性。 20保管和使用印章應(yīng)遵循 專人保管 、 專人使用 、 專人負 責(zé)的 原則。 20 在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份（ ABCD ）。 A、 安全 B、 及時 C、完整 D、保密 20 金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ ABCD ）。 D、 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 A、 客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保 存制度 C、 大額交易 報告制度 D、 可疑交易報告制度 20商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當將（ ABCD ）交易或者行為，作為可疑交易進行報告。 19司法扣劃時，有權(quán)機構(gòu)應(yīng)提供的有關(guān)文 件（ ABC ） A、縣級以上機構(gòu)出具的《協(xié)助扣劃存款通知書》 B、有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書； C、有權(quán)機關(guān)執(zhí)行人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證。 19會計檔案調(diào)閱操作規(guī)范，順序為（ CABD ） A、登記會計檔案登記簿 B、提供會計檔案 C、審核查閱人員的有關(guān)證件，取得有關(guān)授權(quán)人同意。 D、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。 B、 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。 23 A、快捷 B、準確 C、安全 D、規(guī)范 E、按規(guī)定權(quán)限審批 19縣中心存放省中心的清算資金，按照（ ABCD ）的原則，實行專戶管理，避免頭寸不足發(fā)生支付風(fēng)險。 A、總量控制 B、效益優(yōu)先 C、統(tǒng)一標準 D、指標考核 E、責(zé)任細分 F、勤儉節(jié)約 19下列開支不得計入當期費用（ ABC ） A、購置和建造固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的支出 B、對外投資支出及分配給投資者的利潤 C、被沒收的財務(wù)，支付的滯納金、罰款、罰息、違約金、賠償金，以及贊助、捐 贈支出。 A、對公 B、儲蓄 C、出納 D、中間代理 E、信通卡 18柜員受理客戶交存的現(xiàn)金和現(xiàn)金收款憑證后，按下列操作程序辦理：（ ABCDE ） A、審查憑證 B、初點 C、點清細數(shù) D、交易處理 E、簽章 190、受理客戶提交的現(xiàn)金付款憑證，按下列程序辦理：（ ABCDE ） A、審查憑證 B、交易處理 C、點清細數(shù) D、付款 E、簽章 19固定資產(chǎn)的購建要本著（ ABCD ）原則，按管理權(quán)限審批后組織固定資產(chǎn)購置 的實施。 A、聯(lián)社主任或分管主任每季對聯(lián)社業(yè)務(wù)庫查庫一次，對轄屬營業(yè)網(wǎng)點 每年至少組織進行一次全面性查庫 B、聯(lián)社出納管理部門對所屬基層營業(yè)單位每季至少全面查庫一次； C、信用社主任每月至少全面查庫一次 D、柜員制的網(wǎng)點內(nèi)勤主任或會計主管要每旬至少查庫一次 18整點票幣應(yīng)達到點準、挑凈、（ ACD ）五項質(zhì)量標準要求。 A、自我復(fù)核 B、自我約束 C、自我控制 D、自擔(dān)風(fēng)險。 A：存款自愿 B：鼓勵和保護 C：取款自由 D：存款有息 Ｅ：為儲戶保密 22 18實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點，單人臨柜、獨立辦理一切現(xiàn)金實物的收付及各類登記簿的記載。 A 假幣數(shù)量在 10 張（枚）（含）以下、金額在 500元（含）以下 B 2 名以上工作人員當面收繳并當場在假幣上加蓋“假幣”戳記 C 當場向持幣人出具“假幣收繳憑證”，并告知持幣人有申鑒的權(quán)利 D 登記假幣號碼、造冊 18金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣有下列情形之一的，應(yīng)當立即報告公安機關(guān)（ ABCD ） A 偽造、變造人民幣張數(shù)在 10 張（枚）以上的 B 偽造、變造人民幣金額在 500 元以上的 C 有新版的偽造、變造人民幣的 D 有制造、販賣偽造、變造人民幣線索 18有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關(guān)有縣級和縣級以上的（ ACE ）。 A 身份證或者戶口簿 B 軍人、武裝警察身份證件 C 護照或者港、澳、臺居民有效通、旅行證件 D 機動車駕駛證 17金融機構(gòu)為個人開立存款帳戶，應(yīng)當核對并摘錄存款 人（ ACD ）等要素。 17支付結(jié)算的結(jié)算方式包括（ ABCD ） A、支票 B、匯兌 C、托收承付 D、委托收款 17教育儲蓄的特點：（ ACD ）。 A、帳務(wù)檢查； B、業(yè)務(wù)檢查； C、財務(wù)檢查； D、憑證檢查； 17在辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實的證件和法律文書有（ ABC ）。 A、 2 B、 3 C、 5 17存款人要求開立基本存款帳戶，出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是 (正本 )。 A 利息收入 B、金融機構(gòu)往來收入 C、投資收入 D、其他營