銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx(參考版)
2024-11-23 00:00本頁面
【正文】 所以一定要保持與客戶的經(jīng)常溝通，因?yàn)榭蛻羰巧谱兊模枰粩嗟牧私饣蚋滤男滦枨?，只有在產(chǎn)品銷售時(shí)掌握了第一手資料，才能做到對(duì)癥下藥，萬無一失。但007年呢?這些客戶比誰都樂意于購買股票和基金類資產(chǎn)，認(rèn)為“中國股市最少1萬點(diǎn)”。另外，有一些客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也可能隨市場情況發(fā)生很大的轉(zhuǎn)變，如果不及時(shí)了解，會(huì)對(duì)我們的營銷工作造成不利。（不斷了解客戶新的需求點(diǎn)）更新客戶資料與分類是常常被我們忽視的。還有一些有錢的大客戶本身工作特別忙，沒時(shí)間打理自己的銀行資產(chǎn)，只愿意做一些中長期的固定收益類產(chǎn)品，這就需要我們將平時(shí)這方面的信息通知給客戶，并且提醒客戶產(chǎn)品到期后的轉(zhuǎn)化。這是為什么?我想這類大客戶很可能希望在我們這里得到一種成為“上帝”或是“貴賓”的感覺。如果想成為客戶真正的貼心人，我想信這些基本的信息是一定要知道的。想把客戶關(guān)系做長遠(yuǎn)，需要我們?cè)谄綍r(shí)工作中更用心。因此我認(rèn)為看似很簡單的客戶分類其實(shí)對(duì)我們工作及服務(wù)都是非常重要的，投其所好才能抓住客戶的心。有些客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，別說基金，就連“安全回報(bào)”類的理財(cái)都要問個(gè)究竟。（或收益風(fēng)險(xiǎn)偏好）識(shí)別VIP客戶在我們現(xiàn)有的VIP大客戶中每個(gè)人的業(yè)務(wù)需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經(jīng)驗(yàn)豐富、盡職盡責(zé)的客戶經(jīng)理幫自己進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。而電話方式既能達(dá)到了解溝通的目的，同時(shí)也不會(huì)受制于時(shí)間與空間上的局限，方法更為有效。這里我認(rèn)為電話溝通的效果要好于其他形式，經(jīng)常發(fā)短信難免有*擾或推銷之嫌，且無法與客戶直接交流，無法達(dá)到了解客戶業(yè)務(wù)需求的目的。但我相信系統(tǒng)做的再漂亮也只是系統(tǒng)，客戶還有很多信息是我們沒有了解到的，所以借助系統(tǒng)區(qū)分VIP客戶只是最原始或最基本的方法。相對(duì)“搞清銀行”產(chǎn)品來講，“搞清客戶”需求應(yīng)當(dāng)更困難,需要我們工作的日常積累與不斷努力。既要求客戶經(jīng)理必須熟悉客戶的需求和偏好，同時(shí)又要具備產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)能力，及將銀行產(chǎn)品與客戶需要有效連接的能力。所以客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)在與客戶見面前，清晰的了解客戶到底可能有什么樣的需求，有的放矢的去營銷，減少盲目性。有些時(shí)候，設(shè)身處地從客戶需要來闡述自己的想法，開門見山的直接說“您好，我們現(xiàn)在有多款本外幣理財(cái)，很適合您，不論您是否保留外幣資產(chǎn)均可以通過理財(cái)增加財(cái)富”，而不是“我們想為您介紹一些最近的理財(cái)產(chǎn)品”，太多客套的話，大部分客戶會(huì)覺得糊涂，不清楚你的目的，繞圈子于人于己都是在浪費(fèi)時(shí)間?，F(xiàn)在很多時(shí)候我們的問題在于一味推廣產(chǎn)品，沒有設(shè)身處地的從客戶的需要角度考慮。”從客戶的角度來思索銀行服務(wù)的價(jià)值、銀行產(chǎn)品的作用，在滿足客戶同時(shí)，實(shí)現(xiàn)我們的營銷價(jià)值目標(biāo)。切記每個(gè)客戶都可能成為銀行真正的“上帝”，但需要我們?nèi)フ鐒e。所以我認(rèn)為在進(jìn)行客戶價(jià)值評(píng)估與產(chǎn)品營銷選擇時(shí)均應(yīng)以利益最大化為原則。很多時(shí)候我們?cè)跔I銷的時(shí)候存在盲目，不清楚銀行需要什么，收益很薄的產(chǎn)品也當(dāng)主要項(xiàng)目去推廣，費(fèi)了很大力氣，效果卻不好。它也具有從事業(yè)務(wù)經(jīng)營所需要的自有資本，依法經(jīng)營
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1