農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評報告(1)(參考版)
2024-12-20 07:03本頁面
【正文】 農(nóng)商行不斷完善內(nèi)控體制，先后制定了《公司章程》《處罰細則》、《問責(zé)追究制度》、《盡職履職考核辦法》 等。 加強內(nèi)部管理、健全內(nèi)控機制是金融改革發(fā)展的內(nèi)在要求。 （七）金融穩(wěn)定 我行在金融穩(wěn)定方面建立了風(fēng)險防范機制，能做到按章建立內(nèi)部管理與風(fēng)險控制制度，系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范措施到位，建立健全各類金融 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。按照相關(guān)規(guī) 定和要求對客戶進行了客戶風(fēng)險等級劃分，并對客戶身份信息進行核對 保存 。對檢查或?qū)徲嬛邪l(fā)現(xiàn)的問題按照要求及時進行了整改。反洗錢內(nèi)控制度年度內(nèi)發(fā)生變動，及時向人 行報送備案。 并明確反洗錢工作崗位、 落實 工作人員 具體 負責(zé)反洗錢工作 。 10 （六） 反洗錢 管理 方面 設(shè)立反洗錢工作組織機構(gòu)，做到工作職責(zé)清晰，會議記錄完整， 明確落實工作人員的具體工作，建立健全內(nèi)控制度，對年度發(fā)生的變動及時向人行備案，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。如果短期不能解決，立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，啟動應(yīng)急預(yù)案，情況嚴重的，通過短信、網(wǎng)站和新聞媒體及時向社會公告，努力把影響降低到最低程度。 建立了科技風(fēng)險三道防線。制定了各類應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案和詳細的應(yīng)急演練方案，并定期進行演練。按季報送 ATM、 POS 及其他自助設(shè)備布放情況統(tǒng)計。有自助設(shè)備的網(wǎng)點每天下午 18:00 定時刷卡檢查并及時登記“ ATM運行登記薄”。 所有 ATM都與“ 110”報警聯(lián)網(wǎng)。同時按照省 計算機中心的有關(guān)要求，我們還建立了各種變更登記簿 。對用戶的密碼、權(quán)限的修改建立審批流程，并及時登記。同時，對重要資料進行指定專人管理，有條件的進行異地備份。操作系統(tǒng)主要有 WINDOWS、 SCO UNIX、 LINUX、 AIX 四種，數(shù)據(jù)庫主要是 DB中間 件主要是 CICS 和 SUNLINK。 IBM3850 兩臺作為南通地區(qū)六縣一市的同城清算前置機，采用 IBMDS3200 振列作為數(shù)據(jù)存貯， 3 臺金融加密機和 2 臺支付密碼校驗工控機。部署了桌面防病毒系統(tǒng)（塞門鐵克），自動進行版本升級；同時對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置進行異地備份。南通農(nóng)商行核 8 心業(yè)務(wù)交換機為 CISCO7206 路由器 4 臺， CISCO4506 和 CISCO3750 交換機 2 臺。 目前的中心機房配有門禁系統(tǒng)、自動報警系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防雷系統(tǒng)，并與本地 110 聯(lián)網(wǎng)。制定了《南通農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則》、《南通農(nóng)村商業(yè)銀行科技機構(gòu)及崗位 設(shè)置管理辦法》、《南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法》 等 13 個科技工作相關(guān)制度。在網(wǎng)點配備二代身份證聯(lián)網(wǎng)核查設(shè)備，方便柜員對客戶身份進行識別。 同時 加強柜員業(yè)務(wù)管理，做好新業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，積極推廣新支付工具使用，如 ：銀行本票、同城跨行儲蓄“柜面通”、貸記卡、手機銀行、網(wǎng)上銀行等。 近期，電子銀行業(yè)務(wù)取得長足發(fā)展，先后開通了手機銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)，同時加大宣傳力度，利用宣傳冊、宣傳橫幅、 LED 屏等大力推進非現(xiàn)金結(jié)算工具，在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)增設(shè)自助設(shè)備、擺放 POS 機。建立應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，做到能緊急有效處理安全事件，制定預(yù)警系統(tǒng)。在及時做好相關(guān)經(jīng)營、財務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、匯總、核算及上報等工作的同時，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門考核要求，結(jié)合全行年度經(jīng)營和財務(wù)計劃，及時完善、調(diào)整全行的風(fēng)險撥備及資本金充足率規(guī)劃，及早謀劃農(nóng)商行三年發(fā)展規(guī)劃等。 明確部門工作主要職責(zé)，切實履行核算、管理等職能 。 6 為做好農(nóng)商行的開業(yè)準(zhǔn)備，農(nóng)商行籌建工作組成立了由原兩家聯(lián)社技術(shù)和業(yè)務(wù)骨干人員組成 的并賬工作小組，按照“有序推進、平穩(wěn)過渡”的并賬工作原則，制定了“兩步走”的并賬實施方案，一是在 10月 24 日進行兩家聯(lián)社賬務(wù)合并，調(diào)整網(wǎng)點清算關(guān)系，并賬后，暫以市郊聯(lián)
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