20xx資金使用計劃范文精彩例文(參考版)
2024-11-19 22:27本頁面
【正文】
貨幣資金是企業(yè)所有資產中流動性最大，功能最多，使用最頻繁的資產，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財務費用，提高企業(yè)競爭力，是企業(yè)財務管理體系的一個重要組成部分，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業(yè)因過度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴控回籠期限縮短往來款項的帳齡。為了進一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當?shù)停绻_票金額大的話，可以節(jié)約大量財務費用，另外對于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔貼現(xiàn)費用的辦法，%%左右，%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費用105萬，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元，節(jié)省利息費用31萬元，僅這兩項為公司節(jié)約136萬元的財務費用。一般貼現(xiàn)應盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務費用。
靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。另外企業(yè)基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%10%的質保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務部應熟悉和掌握銀行相關制度，并最大限度地利用好銀行有關政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應的財務費用支出。
充分運用生產經(jīng)營活動產生的資金沉淀
通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預付款。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付23次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。通過合理安排融資結構，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達到減少利息支出、降低財務費用的目的。%，%，如果在資金周轉安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務費用。另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財務費用有增無減?
三、 統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務成本
企業(yè)在銀行融資過程中應靈活采用長貸、短貸相結合的融資方式
為了減少籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、 服務更好的銀行。有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負債再負責經(jīng)營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴重的結構性風險中。
資金使用計劃范文篇三 如何運作好企業(yè)資金，提高
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