20xx資金使用計(jì)劃范文精彩例文-預(yù)覽頁
【正文】 一、統(tǒng)籌安排資金的必要性
企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運(yùn)動的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營活動?因此，必須對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動資金進(jìn)行經(jīng)常性分析，及時掌握資金的使用情況， 統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財(cái)務(wù)上的流動性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?
統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計(jì)劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?
統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，機(jī)會成本增多，是資源的浪費(fèi)，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營?因此，應(yīng)對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?
二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題
缺乏資金管理意識?
經(jīng)過多年的市場經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計(jì)劃，沒有系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用。還應(yīng)該采用長、短貸并存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。
在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式
應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計(jì)劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在各種招投標(biāo)活動中會收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經(jīng)過一段時間才予以退還。
銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品，在收購過程中面對的是廣大農(nóng)民客戶，在結(jié)算時需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬元，其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20xx4萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。
加強(qiáng)往來賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對于往來帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營中向來極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢。
12
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1