【正文】 十二、完成財(cái)務(wù)部經(jīng)理安排的其他工作。十、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金清點(diǎn)盤點(diǎn)制度，每日核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金，做到賬款相符，確?，F(xiàn)金的安全。八、將現(xiàn)金、支票分別填寫“送款簿”，連同“信用卡”匯總單的送款簿一起送交銀行辦理結(jié)算轉(zhuǎn)賬，對(duì)必須辦理托收的外幣支票、匯票，須逐一填寫托收憑證，并妥善保管，到銀行通知托收入賬時(shí)，與轉(zhuǎn)賬憑證一起轉(zhuǎn)給財(cái)務(wù)辦公室銀行出納會(huì)計(jì)。六、每日上班打開(kāi)保險(xiǎn)柜，由主管監(jiān)督（或由二人互相監(jiān)督）取出各收款員交來(lái)的“交款袋”與交款簽名單，核對(duì)是否相符；如出現(xiàn)不相符現(xiàn)象，應(yīng)立即查找原因。四、負(fù)責(zé)管理外幣資金、本幣資金、備用金，掌握結(jié)算付款的管理規(guī)定。三、檢查一切收、付、繳款業(yè)務(wù)憑證，做到有憑證，有審批，手續(xù)完備，項(xiàng)目?jī)?nèi)容清楚齊全，大小寫金額相符。對(duì)于空白的收據(jù)和空白支票必須嚴(yán)格管理，專設(shè)登記薄登記，認(rèn)真辦理領(lǐng)用注銷手續(xù)一、負(fù)責(zé)現(xiàn)金收入管理，檢查和清點(diǎn)每日各收款點(diǎn)交來(lái)的現(xiàn)金，填制送款簿，及時(shí)存入銀行。四、保管好有關(guān)印章，空白支票和空白收據(jù)。三、保管庫(kù)存現(xiàn)金和各種有價(jià)證券。月未要編制“銀行存款分項(xiàng)調(diào)節(jié)表”使帳余額要對(duì)帳單上余額調(diào)節(jié)相符，對(duì)于未達(dá)帳款要及時(shí)查詢，要隨時(shí)掌握銀行存款余額，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，不準(zhǔn)將銀行帳戶出租，出借給任何單位或個(gè)人辦理結(jié)算?，F(xiàn)金的帳面余額要同實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金核對(duì)相符。二、登記現(xiàn)金和銀行存款日記帳。庫(kù)存現(xiàn)金不得超過(guò)銀行核定的限額，超過(guò)部分要及時(shí)存入銀行不得以“白條”抵充庫(kù)存現(xiàn)金，更不得任意挪用現(xiàn)金。出納崗位責(zé)任制一、辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，對(duì)收付款憑證進(jìn)行復(fù)核，辦理款項(xiàng)收付。除11條規(guī)定外，超過(guò)使用現(xiàn)金限額的部分應(yīng)當(dāng)以支票支付，確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可支付。(5).領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的其他支出。(3).出差人員必須攜帶的差旅費(fèi)。(1).職工工資、津貼、獎(jiǎng)金。、報(bào)批、發(fā)放工作。，、支出的原始憑證，根據(jù)審核無(wú)誤的原始憑證，準(zhǔn)確編制記帳憑證。對(duì)不符合規(guī)定的項(xiàng)目拒絕受理。，做好資金的合理流動(dòng)安排。、轉(zhuǎn)帳支票以及會(huì)計(jì)的重要空白單據(jù)的保管手續(xù)。支行從總行提取現(xiàn)金，由總行營(yíng)業(yè)部柜員作出庫(kù)交易，支行庫(kù)管員待現(xiàn)金收入庫(kù)箱后，再作入庫(kù)交易。第十一部分庫(kù)款管理現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)堅(jiān)持雙人解繳的原則。（三）預(yù)約上門付款要查詢賬戶余額，簽發(fā)預(yù)約付款證明單，由營(yíng)業(yè)部主任審批簽字，同時(shí)登記上門服務(wù)憑證登記簿并在證明單上加蓋名章，交柜員憑以付款。在具體操作時(shí)，有以下要求：（一）上門收、付款時(shí)必須持有“上門服務(wù)證”，收款人員到會(huì)計(jì)主管領(lǐng)取預(yù)約收款證明單，并進(jìn)行登記，加蓋業(yè)務(wù)公章。四、上門收款時(shí)必須持總行統(tǒng)一印制的上門服務(wù)證及本人有效身份證件，要求客戶認(rèn)真核對(duì)并進(jìn)行登記，以防冒收。三、上門收款業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“先收款、后記賬”的原則，上門送款業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“先記賬、后送款”的原則?，F(xiàn)在，我們先學(xué)習(xí)上門收付款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定：一、上門服務(wù)堅(jiān)持四雙制度，即雙人點(diǎn)收、雙人上鎖、雙人押運(yùn)、雙人交款。六、凡提取或調(diào)入的現(xiàn)金，應(yīng)安排盡量先使用，以避免存放時(shí)間過(guò)久，發(fā)生差錯(cuò)不利清查責(zé)任。由于領(lǐng)導(dǎo)違反制度造成的錯(cuò)款事故，要追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；三、建立錯(cuò)款事故及案件報(bào)告制度，如發(fā)生錯(cuò)款，除及時(shí)向主管人員匯報(bào)外，應(yīng)根據(jù)情況正確處理。不得私吞長(zhǎng)款或以長(zhǎng)補(bǔ)短。第九部分錯(cuò)款處理一、發(fā)生錯(cuò)款應(yīng)立即向會(huì)計(jì)主管及行長(zhǎng)匯報(bào)，采取措施組織查找，發(fā)生長(zhǎng)款，應(yīng)暫列其他應(yīng)付款待查，不準(zhǔn)溢庫(kù)；發(fā)生短款，應(yīng)暫列其他應(yīng)收款待查，不準(zhǔn)空庫(kù)。第八部分出納交接一、柜員調(diào)動(dòng)工作需辦理交接手續(xù)，對(duì)保管的各種公章、出納機(jī)具、有價(jià)單證和現(xiàn)金，當(dāng)面點(diǎn)交清楚，按當(dāng)日實(shí)有庫(kù)存詳細(xì)列交接登記簿，進(jìn)行賬賬、賬實(shí)、賬款的核對(duì)，由交接雙方及監(jiān)交人在移交登記簿上簽章，妥善保管，以備查考。光變油墨面額數(shù)字：100、50元票面左下角分別印有100、50字樣，該字樣與票面垂直角度分別為綠色和金色，傾斜一定角度則變?yōu)樗{(lán)色和綠色。六、第五套人民幣主要防偽特征固定水?。何挥诟髌泵孀髠?cè)空白處，迎光透視，可以看到立體感很強(qiáng)的水印。四、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》。二、對(duì)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上、假外幣10張以上的，屬于利用新的造假手段制造假幣的，有制造販賣假幣線索的，除立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)外，假人民幣應(yīng)立即報(bào)送人民銀行。(五)硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一。(三)紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一。二、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)如下：(一)紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上。兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。（二）能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。一、殘缺污損人民幣兌換辦法：殘缺、污損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種情況。第五部分現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)一、現(xiàn)金兌換的內(nèi)容：現(xiàn)金兌換包括主輔幣兌換和殘損人民幣兌換兩項(xiàng)內(nèi)容。除按上述規(guī)定整理?yè)p傷票幣外，還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。100張為1把，10把為一捆。50元券、100元券紙幣的初點(diǎn)必須由手工進(jìn)行。付款程序：付款時(shí)，柜員根據(jù)憑證或取款人提供的取款金額，按金額由大到小逐位配款，配零頭現(xiàn)金要拆把、不得抽張，點(diǎn)驗(yàn)正確后在憑證上加蓋現(xiàn)訖章和個(gè)人名章，款項(xiàng)交與取款人，并提示其當(dāng)面點(diǎn)驗(yàn)。如果收款中發(fā)現(xiàn)金額有誤，應(yīng)立即向交款人講明情況，待雙方復(fù)核證實(shí)后，可按原提供的金額多退少補(bǔ)，也可由收款柜員根據(jù)交款的實(shí)際金額，據(jù)實(shí)收取。一、收款程序：收款時(shí)，由柜員按照交款人提供的款項(xiàng)進(jìn)行清點(diǎn)，先按款項(xiàng)券別順序點(diǎn)收，點(diǎn)捆、卡把過(guò)大數(shù)，后點(diǎn)尾數(shù)，核對(duì)總數(shù)，細(xì)數(shù)未點(diǎn)清前不得將原捆把的封簽、腰條丟毀，不得與其他票幣調(diào)換或混淆。第二部分現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)由于我行實(shí)行免填單業(yè)務(wù)，在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)客戶提供的金額辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，在打印出有關(guān)憑證后，由客戶簽字確認(rèn)。九、自管錢箱，限額控制。七、堅(jiān)持三級(jí)查庫(kù)制度，總行運(yùn)營(yíng)管理部每季至少查庫(kù)一次；各支行主管會(huì)計(jì)工作的行長(zhǎng)每月至少查庫(kù)一次；支行營(yíng)業(yè)部主任每旬至少查庫(kù)一次。柜員必須憑本人注冊(cè)的操作代碼或操作卡上機(jī)操作，中途離柜必須臨時(shí)簽退或退出系統(tǒng)，任何人不得使用別人已簽到的計(jì)算機(jī)終端。四、按照《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，實(shí)行分級(jí)授權(quán)審批備案制度；大額取現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元以上、30萬(wàn)元以下由營(yíng)業(yè)部主任審查批準(zhǔn)，30萬(wàn)(含30萬(wàn))至50萬(wàn)元由主管行長(zhǎng)審查批準(zhǔn)，50萬(wàn)元(含50萬(wàn)元)由行長(zhǎng)審查批準(zhǔn)；存款20萬(wàn)元必須由主管授權(quán)，以上存取款必須登記備案。柜員辦理各種業(yè)務(wù)應(yīng)采取“自辦自復(fù)”的方法，每次只能受理一筆業(yè)務(wù)，一筆一清。二、辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，收入現(xiàn)金必須堅(jiān)持先收款后記賬，付出現(xiàn)金必須堅(jiān)持先記賬后付款。第一部分基本規(guī)定一、憑證印章、自管自用?，F(xiàn)在給大家介紹現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)管理部門的要求，編制有關(guān)工資總額報(bào)表。（3）負(fù)責(zé)工資核算，提供工資數(shù)據(jù)。發(fā)放的工資和獎(jiǎng)金，必須由領(lǐng)款人簽名或蓋章。根據(jù)實(shí)有職工人數(shù)、工資等級(jí)和工資標(biāo)