公司老板存款麟龍公司析如何理財(cái)[范文模版](參考版)
2024-11-15 12:37本頁面
【正文】 。目前該家庭儲(chǔ)備50萬元流動(dòng)資金，扣除緊急備用金仍有45萬元資金，主要作為一年之后購房的儲(chǔ)備，建議投資在穩(wěn)健型的產(chǎn)品中，例如固定期限的銀行人民幣理財(cái)，或債券基金。該家庭450萬的資產(chǎn)規(guī)模卻只有30萬的貸款，明顯負(fù)債比例偏低，建議如果明年購房可采用貸款的形式購買。從現(xiàn)金流量表可以看出，目前該周先生年凈現(xiàn)金流達(dá)到12萬元，考慮其他不確定性因素之后，建議該客戶仍然維持目前每月5000元的定投比例，作為子女教育及養(yǎng)老金的計(jì)劃安排。希望理財(cái)專家看看他們的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)是否合理，如有需要改變的地方，又該如何投資。已做定投一年，每個(gè)月的定投金額為5000元，其中基金3只，每只1000元，黃金定投2000元。老家有套房子，目前在福州租房子住，小孩9歲，全家都有萬能險(xiǎn)，每年支付的保險(xiǎn)金額為7萬元，家庭生活月支出4000元左右(含房租)。第五篇：麟龍公司理財(cái)講堂析小老板買房如何規(guī)劃麟龍公司理財(cái)講堂析小老板買房如何規(guī)劃周先生今年35歲，目前自己開了一家批發(fā)店，主要經(jīng)營的是各類海產(chǎn)品，每年收入大概在20萬元左右（不過這項(xiàng)收入不穩(wěn)定，因?yàn)橹芟壬S時(shí)可能不做這一工作）。而買車后每年費(fèi)用開支預(yù)算為15000元；，方針現(xiàn)值130萬元，裝飾20萬元。歸納剖析吉先生家庭財(cái)政狀況，麟龍公司的理財(cái)出資顧問以為，該家庭儲(chǔ)蓄習(xí)氣杰出，出資認(rèn)識(shí)強(qiáng)，償債能力強(qiáng)，但財(cái)物歸納收益率偏低；該家庭對(duì)作業(yè)收入依靠程度較大，當(dāng)前還遠(yuǎn)沒有達(dá)到財(cái)政自在的境地；該家庭出資個(gè)性趨向保存，未充分利用信貸杠桿加快財(cái)物的保值和增值，并直接影響到將來理財(cái)方針的完成。兩人均未投商業(yè)保險(xiǎn)。家庭持有基金現(xiàn)值22萬元，計(jì)劃長期出資。第四篇：麟龍公司析家庭理財(cái)實(shí)施規(guī)劃麟龍公司析家庭理財(cái)實(shí)施規(guī)劃吉先生現(xiàn)在現(xiàn)已38歲了，當(dāng)前在一個(gè)政府部門作業(yè)，他的太太本年36歲，是一家中學(xué)的老師，他們有一個(gè)女兒，本年才剛滿一歲，當(dāng)前吉先生夫婦二人的作業(yè)相對(duì)來說比較穩(wěn)定，“五險(xiǎn)一金”完全。所以楊先生在5年后不光可以實(shí)現(xiàn)采購一輛7到8萬元的小車的方針，還可以有剩下財(cái)物45萬
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