工程建設資金管理使用辦法(參考版)
2024-11-15 03:58本頁面
【正文】 第三十二條 本辦法的實施操作辦法另行制定。四、信貸局負責項目貸款管理，參加編制信貸計劃，執(zhí)行信貸計劃；按照借款合同和項目用款情況，向資金局提送公時段的項目用款進度表、貸款本息回收進度表和匯撥貸款資金申請書；監(jiān)管代理辦理委托業(yè)務，監(jiān)督、掌握重點項目資金使用情況，負責貸款資金回收事項，并按規(guī)定提送有關報表。二、資金局是全行資金歸口管理部門，負責編制籌資業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、資金來源計劃（包括貸款回收計劃）初步方案，參與計劃編制中有關資金工作，經批準下達后組織實施；組織發(fā)行國家開發(fā)銀行有關債券，籌集其他各項資金；負責資金供應、調度與融通工作；制定貸款資金回收辦法，組織貸款資金回收；掌握資金運營情況；向行領導提供資金信息，向有關局提供本行資金運作情況；經辦資金工作領導小組的日常工作，提出加強資金管理的建議和措施。第二十九條 資金工作領導小組定期召開資金分析會，對資金營運狀況進行分析、研究，并提出改進工作的建議。第五章 資金工作的組織管理和分工職責第二十八條 本行資金管理是一項全行性的工作，必須統(tǒng)一領導，歸口管理，分工負責，互相協(xié)作。第二十七條 貸款利息的償還及其辦法，一律按我行有關扣息辦法執(zhí)行。第二十五條 本行資金部門按照信貸計劃向信貸部門管理的貸款項目供應資金時，應根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請書”和項目借款合同確定的本金回收額軋差，調度資金凈額。資金償還計劃是本行資金運用計劃的重要組成部分。這是維護本行社會信譽，保證本行生存和發(fā)展的基本前提。按照資金回收計劃回收貸款本息是本行信貸部門的重要工作。第二十二條 資金回收納入全行信貸綜合平衡。第二十一條 本行發(fā)放的各種貸款，必須嚴格按照貸款管理辦法和借款合同規(guī)定的期限、利率回收貸款本息。第四章 資金的回收和償還第二十條 本行回收資金是指回收本行發(fā)放的各種貸款的本息。第十八條 本行發(fā)放貸款必須實行貸前調查，貸時審查，貸后檢查制度。第十七條 凡申請本行貸款的項目，應按本行貸款條件進行評審和財務評估，并經貸款委員會審查批準。第十六條 本行本著“自愿結合，平等互利”的原則擇優(yōu)選擇代理行。第十四條 本行發(fā)放貸款采用兩種形式：一、本行（包括本行辦事機構，下同）直接發(fā)放和管理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，并在本行開立貸款帳戶；二、本行委托代理行辦理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，在代理行的經辦行開立貸款帳戶，本行對代理行的代理業(yè)務實行監(jiān)管。第十三條 本行資金運用，主要是對國家確定的基礎設施、基礎產業(yè)和支柱產業(yè)的大中型基本建設、技術改造等政策性項目及其配套工程發(fā)放貸款。保持合理的資金頭寸，是維系本行正常運營和保證重點項目資金需要的必要條件。為保證重點項目的資金需要，根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請書”，適時調度資金，是資金部門的一項重要工作。為貸款項目配置資金是本行綜合計劃部門的一項重要工作。本行資金配置的依據(jù)是國家確定的投資計劃和信貸規(guī)模。此外，本行還要積極開辟新的資金渠道，逐步建立長期穩(wěn)定的資金來源。債券資金主要用于發(fā)放本行的硬貸款。財政資金納入本行信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。第七條 財政資金主要包括國家預算安排的經營性建設基金、原“撥改貸”和經營性建設基金貸款回收的本息及財政貼息資金。本行在業(yè)務經營中按照保本微利的原則，對資本金實行保全。第六條 本行資本金500億元人民幣為國家資本，由財政部納入國家財政預算，分四年撥足。統(tǒng)一核算系指全部資金運動按照“兩則”、“兩制”和國家開發(fā)銀行財會制度統(tǒng)一組織會計核算，保證資金核算的完整性、準確性、真實性和及時性。統(tǒng)一調度系指根據(jù)本行信貸計劃和項目的用款進度，對各項資金進行合理配置，統(tǒng)籌平衡，統(tǒng)一調度，確保資金供應。統(tǒng)一計劃系指根據(jù)國家確定的投資計劃和信貸規(guī)模以及本行的其他資金收入和支出情況，編制資金來源計劃和資金運用計劃，經綜合平衡后，形成本行統(tǒng)一的信貸資金計劃。統(tǒng)一管理系指規(guī)范資金運營行為，從資金的請領和籌集、配置和運用、回收和償還，實行統(tǒng)一管理，全程監(jiān)控。第四條 本行資金管理的原則是統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調度、統(tǒng)一核算。第二條 本辦法適用于本行全部人民幣資金的管理，包括資本金、財政資金、債券資金及其他各種資金。國家開發(fā)銀行信貸資金管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為加強國家開發(fā)銀行信貸資金（以下簡稱資金）管理，規(guī)范資金運營行
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