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關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知[模版](參考版)

2024-11-15 01:54本頁面
  

【正文】 (三)異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動的單位,應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。第二十一條 存款人申請開立臨時(shí)存款賬戶,應(yīng)向銀行出具下列證明文件:(一)臨時(shí)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。第二十條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。(九)黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi),應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。(七)金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具其證明。(五)證券交易結(jié)算資金,應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。(三)糧、棉、油收購資金,應(yīng)出具主管部門批文。第十九條 存款人申請開立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件:(一)基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金,應(yīng)出具主管部門批文。第十八條 存款人申請開立一般存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件:(一)存款人因向銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同。(十二)其他組織,應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。(十)居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會,應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。(七)外地常設(shè)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。(五)社會團(tuán)體,應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書,宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。(三)機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明;非預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。第十七條 存款人申請開立基本存款賬戶,應(yīng)向銀行出具下列證明文件:(一)企業(yè)法人,應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本。(四)異地臨時(shí)經(jīng)營活動需要開立臨時(shí)存款賬戶的。(二)辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。自然人可根據(jù)需要申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的,可以申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:(一)使用支票、信用卡等信用支付工具的。(三)注冊驗(yàn)資。有下列情況的,存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶:(一)設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶,應(yīng)使用隸屬單位的名稱。(十五)其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。(十三)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。(十一)住房基金。(九)政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金。(七)信托基金。(五)證券交易結(jié)算資金。(三)財(cái)政預(yù)算外資金。對下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶:(一)基本建設(shè)資金。第十二條 一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。(十一)單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)。(九)個(gè)體工商戶。(七)異地常設(shè)機(jī)構(gòu)。(五)社會團(tuán)體。(三)機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶:(一)企業(yè)法人。第十條 中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料,除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外,銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。第八條 銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī),不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。第七條 存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。第六條 存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。第五條 存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。(一)存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。本辦法所稱銀行結(jié)算賬戶,是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。本辦法所稱存款人,是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)、個(gè)體工商戶和自然人。行長:周小川二○○三年四月十日人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱銀行結(jié)算賬戶)的開立和使用,加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定,根據(jù)《 中華人民共和國中國人民銀行法》和《 中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),制定本辦法。2.本證明復(fù)印無效。附式2:未開立基本存款賬戶證明年 月 日 編號:中國人民銀行分(支)行:經(jīng)調(diào)查,存款人未開立基本存款賬戶,特此證明。本征遺失、毀損的,應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾堁a(bǔ)(換)發(fā),并承擔(dān)因遺失、毀損本證所造成的一切損失。二、存款人和銀行應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定使用本證。附式1:開戶許可證(臨時(shí)存款賬戶)(一)正面開戶許可證核準(zhǔn)號:編號:000000000000 經(jīng)審核,(存款人名稱)符合開戶條件,準(zhǔn)予開立臨時(shí)存款賬戶。本征遺失、毀損的,應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾堁a(bǔ)(換)發(fā),并承擔(dān)因遺失、毀損本證所造成的一切損失。二、存款人和銀行應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定使用本證。附式1:開戶許可證(專用存款賬戶)(一)正面開戶許可證核準(zhǔn)號: 編號:000000000000 經(jīng)審核,(存款人名稱)符合開戶條件,準(zhǔn)予開立專用存款賬戶。本征遺失、毀損的,應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾堁a(bǔ)(換)發(fā).并承擔(dān)因遺失、毀損本證所造成的一切損失。二、存款人和銀行應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定使用本證。附式1:開戶許可證(基本存款賬戶)(一)正面開戶許可證核準(zhǔn)號: 編號:00000000000 經(jīng)審核,(存款人名稱)符合開產(chǎn)條件,準(zhǔn)予開立基本存款賬戶。第四十九條 本實(shí)施細(xì)則由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。第六章 附 則第四十七條 本實(shí)施細(xì)則所稱各類申請書,可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請書式樣,結(jié)合本行的需要印制,但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請書式樣中列明的記載事項(xiàng)。存款人在收到開戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后,應(yīng)到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件。單位存款人申請更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的,應(yīng)向開戶銀行出具原印簽卡片、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件。申請換發(fā)開戶許可證的,存款人應(yīng)繳回原開戶許可證。第四十二條 中國人民銀行應(yīng)將開戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理,建立健全開戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷毀制度。中國人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理第四十條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种型ㄟ^賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接,實(shí)現(xiàn)相關(guān)銀行結(jié)算賬戶信息的比對,依法監(jiān)測和查處未經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)或未向中國人民銀行備案的銀行結(jié)算賬戶。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件。第三十七條 《辦法》第五十四條所稱交回“開戶登記證”是指存款人撤銷核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)交回開戶許可證。屬于申請撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加其個(gè)人簽章。存款人在申請重新開立基本存款賬戶時(shí),除應(yīng)根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關(guān)證明文件外,還應(yīng)出具“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”(附式8)。第三十三條 存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項(xiàng)原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。符合變更條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)其變更申請,收回原開戶許可證,頒發(fā)新的開戶許可證。屬于申請變更單位銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加其個(gè)人簽章。第三十條 《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。存款人應(yīng)對其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé),銀行應(yīng)按會計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。第二十七條 《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”,是指“有下列情形之一”,且符合“單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)每筆超過5萬元”的情形。第二十五條 《辦法》第三十八條所稱“正式開立之日”具體是指:對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;對于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。符合展期條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)核準(zhǔn)其展期,收回原臨時(shí)存款賬戶開戶許可證,并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開戶許可證。第二十三條 存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開戶條件的,銀行應(yīng)為其開立銀行結(jié)算賬戶。存款人可到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行,提交基本存款賬戶開戶許可證,使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。存款人申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)填寫“開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請書”(附式5),并加其個(gè)人簽章。存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級法人或主管單位的,應(yīng)在“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書”上如實(shí)填寫相關(guān)信息。第十九條 存款人因注冊驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶后,需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的,應(yīng)出具工商行政管理部門的證明;無法出具證明的,應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。存款人為個(gè)人的,其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。第十六條 《辦法》第二十三條第(一)項(xiàng)所稱出具“未開立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形:(一)注冊地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng),但經(jīng)營地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;(二)經(jīng)營地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng),但注冊地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;(三)注冊地和經(jīng)營地均未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的。(四)外國邊民在我國邊境地區(qū)的銀行開立個(gè)人銀行賬戶,可出具所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。(二)軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人,可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請開立QFII專用存款賬戶應(yīng)根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件,無須出具基本存款賬戶開戶許可證。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的納稅人,根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的,在申請開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的,可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。第十二條 存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的,只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶,不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。第十一條 單位存款人因增資驗(yàn)資需要開立銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會或董事會決議等證明文件,在銀行開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。中國人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。第二章 銀行結(jié)算賬戶的開立第九條 存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶,并對其出具的開戶申請資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。臨時(shí)存款賬戶開戶許可證除記載上述事項(xiàng)外,還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。中國人民銀行在核準(zhǔn)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)、預(yù)算單位專用存款賬戶和QFII專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證(附式1)。第六條 《辦法》中“開戶登記證”全部改為開戶許可證。第五條 中國人民銀行對下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度:(一)基本存款賬戶;(二)臨時(shí)存款賬戶(因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外);(三)預(yù)算單位專用存款賬戶;(四)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(以下簡稱“QFII專用存款賬戶”)。第三條 中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門,負(fù)責(zé)對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。中國人民銀行二○○五年一月十九日人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定,根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡稱《辦法》),制定本實(shí)施細(xì)則。三、請中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行,并做好本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)的宣傳和培訓(xùn)等工作,確?!掇k法》和《實(shí)施細(xì)則》的有效實(shí)施。同時(shí),《辦法》第三十二條、第五十五條關(guān)于“銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章”的規(guī)定以及第六十七條關(guān)于對該條第(二)項(xiàng)所列“開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶,未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章”的處罰規(guī)定不再適用。(來源:人民銀行網(wǎng)站)中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施
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