【正文】 公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進行監(jiān)督和舉報，促進公司內部控制更好地發(fā)揮作用。公司高管層根據(jù)合規(guī)風險評估報告及時調整合規(guī)政策、糾正內控制度和流程的合規(guī)缺陷，每年向董事會及監(jiān)管部門書面報告合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設情況。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)風險管理制度，維護公司合規(guī)文化建設。公司各部門及部門設立的合規(guī)風險管理崗負責在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)與風險控制部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。公司高管層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任；設立合規(guī)與風險控制部，保證合規(guī)部門獨立履行職責；任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。第四條合規(guī)責任公司董事會對合規(guī)負有最終責任，負責審批合規(guī)政策、審議合規(guī)風險管理報告，授權風險控制委員會作為合規(guī)管理的領導機構，監(jiān)督和指導合規(guī)部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規(guī)風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施?！昂弦?guī)與時俱進”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創(chuàng)新?！爸鲃雍弦?guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。良好的合規(guī)風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質客戶。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規(guī)操作。第三條 公司倡導和培育合規(guī)文化，作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應深刻領會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴格履行合規(guī)職責，實現(xiàn)全員合規(guī)。第五篇：合規(guī)風險管理政策要求合規(guī)風險管理政策第一條合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。使每一名員工都能夠學法、知法、懂法，依法辦事。在學習方法上，要聯(lián)系崗位重點學習，并做到學習與實踐用運相結合，學法與守法相結合。第二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。而且基層網(wǎng)點員工是銀行與儲戶接觸的橋梁，是第一道防護網(wǎng)，是最容易發(fā)生風險事件的崗位。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。第一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。第四篇：《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設》學習心得學習《2015年中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設》心得體會四方農(nóng)行開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設》的學習活動，本人積極認真的參加了分理處組織的集中學習，同時還按上級行要求，利用業(yè)余時間重點自學和抄寫了《合規(guī)文化建設罰則》中涉及自身崗位的相關章節(jié)?？傊?，合規(guī)文化建設的過程，就是把規(guī)章制度內化為員工道德信念和自覺行動的過程，就是實現(xiàn)由“要我執(zhí)行”到“我要執(zhí)行”、由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”飛躍的過程。其次要增強員工執(zhí)行力。由于農(nóng)行內部風險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，作為農(nóng)行員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上有效防范合規(guī)風險。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。（四）合規(guī)文化建設必須以人為本。三是加強培訓。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，本著對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度 ；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，形成自覺監(jiān)督、養(yǎng)成相互監(jiān)督的風險管理習慣；四是保密意識。全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，金融業(yè)違規(guī)違紀行為屢禁不止，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的認識。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，并嚴查問責，破除“法不責眾”，實行剛性約束，以逐步減少各類不應有的合規(guī)風險。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如果這個“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就會使農(nóng)業(yè)銀行在在管理上預埋有潛在風險。建立合規(guī)的風險管理機制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。三、如何加強合規(guī)文化建設（一）要努力建立和完善合格的“規(guī)”。農(nóng)業(yè)銀行缺少的不是制度，而是制度的執(zhí)行力，而制度執(zhí)行力不夠的根源也在于文化的欠缺。三是“規(guī)”的嚴肅性不強。一是對于合規(guī)風險、合規(guī)文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致農(nóng)行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風險管理，弱化了合規(guī)文化建設的正能量。農(nóng)業(yè)銀行總行在2010年就制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行20102012年合規(guī)文化建設規(guī)劃》，對全行合規(guī)文化建設發(fā)揮了導向和推動作用。作用合規(guī)文化的主要作用是：一是合規(guī)文化減少了個人行為與組織目標的偏離，增強了成員對組織的認同感；二是通過文化氛圍所造成的群體意識、社會輿論、群體行為準則及道德規(guī)范，增強了成員的自我約束能力；三是合規(guī)文化降低了各類規(guī)章制度的實施成本；四是合規(guī)文化的形成，有利于提高商業(yè)銀行自身的市場聲譽，有利于擴大市場空間。合規(guī)主要體現(xiàn)四個方面：首先，要從高層做起，即管理者必須率先垂范，躬身實踐，合規(guī)才最為有效；其次，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。不僅包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括監(jiān)管機構發(fā)布的相關指引和其他規(guī)范性文件、市場交易規(guī)則、也包括銀行業(yè)機構內部制定的各項制度規(guī)定和行為準則?！昂弦?guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)（Compliance）的字面含義可以理解為“符合規(guī)定”或“符合規(guī)范”。本文詳細闡述了中國農(nóng)業(yè)銀行加強合規(guī)文化建設的必要性以及如何加強合規(guī)文化建設。第三十六條 本政策自公布之日起施行。第三十四條 農(nóng)業(yè)銀行各級管理層應賦予合規(guī)管理部門履行工作職責的適當權力，包括但不限于：參加相關重要會議；查閱審計報告、監(jiān)管報告等相關報告資料和文件；提出違規(guī)處罰的建議等。第三十三條 農(nóng)業(yè)銀行各級管