【正文】 三是要進(jìn)一步深化對惠城區(qū)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。四是內(nèi)空制度落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。除出納工作較為重視，對其他工作不愿主動插手。二是工作還不夠積極主動。存在問題。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！保徽J(rèn)真熟記防盜、防搶、防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。恪守規(guī)章制度。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。四是做到一個“嚴(yán)”。三是做到一個“快”。二是牢記一個“細(xì)”字。在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。通過學(xué)習(xí)本次專項治理的相關(guān)文件，使我明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。九、會計內(nèi)部控制的重點是什么？答：實行會計工作的統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行會計制度和會計操作規(guī)程，運用計算機技術(shù)實施會計內(nèi)部控制，確保會計住處的真實、完整和合法，嚴(yán)禁設(shè)置賬外賬，嚴(yán)禁亂用會計科目，嚴(yán)禁編制和報送虛假會計信息。七、做為信貸人員，在貸前、貸時、貸后應(yīng)當(dāng)做些什么？ 答：一是貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實地查看，如實報告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險點，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論；二是貸時審查應(yīng)當(dāng)做到獨立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險，提出降低風(fēng)險的對策；三是貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。五、案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施是什么？答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。三、銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施有哪些？ 答：完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力；加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護(hù)金融穩(wěn)定；積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)；完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。二、防范操作風(fēng)險“十三條”內(nèi)容有哪些？答：高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)律制度建設(shè)；切實加強稽核建設(shè)；加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度；嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定；加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。按照___昌市銀監(jiān)局及縣銀監(jiān)辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及整改和內(nèi)控制度需要完善的情況，于XX年11月底以文字和表格形式交聯(lián)社，由稽核科收集匯總后上報銀監(jiān)部門。㈡組織實施。組長：趙運鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進(jìn)、李紹銀、張元萍、胡士菊、鄧宏芳。四、工作措施㈠加強領(lǐng)導(dǎo)。㈢開展規(guī)章制度專項清理活動。要檢查基層高管人員的履職情況。四是道德風(fēng)險檢查。三是計算機操作風(fēng)險檢查。二是貸款操作風(fēng)險檢查。一是會計操作風(fēng)險檢查。要重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到各項業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)操作是否制訂了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責(zé)任制是否明確有效并真正執(zhí)行。㈡開展防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的專項檢查活動。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關(guān)規(guī)定，堅決追究有關(guān)責(zé)任 人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任；對于黨員違法違規(guī)違紀(jì)的，還要依照黨紀(jì)的有關(guān)規(guī)定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關(guān)。對已發(fā)案件，要嚴(yán)肅認(rèn)真的進(jìn)行查處。二、工作