【正文】 第四十三條在融資申請人以擬。第四十二條當質押標準倉單項下商品的期貨或現(xiàn)貨價格發(fā)生劇烈波動（當天價格下跌2%以上）時，支行應要求期貨公司及時以傳真、電子郵件或其他書面形式向我分行價格管理崗位人員提示價格風險，并接受我分行的檢查和質詢、咨詢。分行貨押監(jiān)管中心應注意保存業(yè)務辦理過程中所生成的各種文件資料，并作為信貸業(yè)務資料進行歸檔。第九章風險監(jiān)控與貸后管理第三十九條分行貨押監(jiān)管中心應參照我分行有關現(xiàn)貨質押融資業(yè)務中的核庫制度，制定針對標準倉單融資業(yè)務的核庫工作細則。第三十八條經(jīng)辦行在收到標準倉單處臵所得資金后，應在扣除相關費用后用于償還我分行授信本息，不足部分通知融資申請人補足，超過部分返還融資申請人。2．大商所主辦行收到上述資料后，及時完成《大連商品交易所標準倉單處臵申請表》（一式三份）相關要素的填制工作并簽章；3．大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標準倉單處臵相關手續(xù)，并按照大商所的要求做好處臵資金的劃撥和標準倉單的過戶等事宜；4．標準倉單處臵完畢后，大商所主辦行填寫《xx銀行辦理標準倉單處臵確認書》（附24）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標準倉單處臵申請表》一式三份中的一份，采用特快專遞方式發(fā)送至具體經(jīng)辦行。第三十六條標準倉單處臵環(huán)節(jié)相關信息和資料的傳遞程序 鑒于辦理鄭商所和大商所業(yè)務均是利用我行特別通道進行，而根據(jù)其規(guī)定，進行標準倉單處臵也需要以鄭商所（大商所）主辦行名義提出申請并辦理，為明確業(yè)務具體經(jīng)辦行和鄭商所（大商所）主辦行之間在標準倉單處臵環(huán)節(jié)的信息和資料傳遞，規(guī)定如下：（一）鄭商所標準倉單融資業(yè)務根據(jù)本細則鄭商所質押登記和質押解除的有關規(guī)定，業(yè)務經(jīng)辦行辦理標準倉單的處臵需親自去鄭商所辦理，提交《鄭州商品交易所標準倉單質押解除及轉讓登記表》（須注意簽章為鄭商所主辦行預先簽好，質權人名稱須填寫鄭商所主辦行名稱），與此同時提交《鄭州商品交易所標準倉單質押解除登記表》。這種方式也是可行的，也較少采用。該方式也很少采用（具體流程詳見第三十條第（一）款第3（1）項的規(guī)定）。（三）大商所處臵方式1．利用我行特別通道在大商所辦理標準倉單轉讓（具體流程詳見第三十條第（一）款第3（2）項的規(guī)定）。該方式在鄭商所很少采用（具體流程詳見第二十九條第（一）款第3（1）項的規(guī)定）；3．銀行在交易所內組織拍賣，將標準倉單進行變賣。3．通過訴訟、仲裁等司法救濟程序對標準倉單進行變現(xiàn)，所得資金用于償還授信本息以保障我分行權益。第三十五條發(fā)生融資申請人違約情形時的標準倉單處臵方式（一）上期所處臵方式 1．交易所內處臵融資申請人配合我分行解除標準倉單質押登記（需利用其標準倉單管理系統(tǒng)登錄密碼和加密器），我分行在期貨公司協(xié)助下將標準倉單在期貨市場賣出，以所得資金償還我分行授信本息。上述第2和3情形的具體操作詳見下述第三十五條之規(guī)定。即授信期限屆滿，融資申請人未能按照約定清償我分行債務，我分行及時行使質權，通過處臵質押標準倉單，以所得資金歸還我分行授信。具體操作詳見上述第二十八條第（一）款第6項、第二十九條第（一）款第3項和第三十條第（一）款第3項的規(guī)定。第八章標準倉單處臵第三十三條本細則所稱標準倉單處臵包含以下三種情形： 1．授信到期前的協(xié)議處臵。具體操作程序如下：1．具體經(jīng)辦行填寫《xx銀行辦理標準倉單質押解除通知書》（附21）并加蓋公章，連同出質人事先簽章好的《大連商品交易所標準倉單質押解除登記申請表》（附20），采用特快專遞方式發(fā)送至大商所主辦行；2．大商所主辦行收到上述資料后，及時與期貨公司完成《大連商品交易所標準倉單質押解除登記申請表》（一式四份）相關要素的填制工作并簽章；3．大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標準倉單質押解除手續(xù)；4．上述相關資料經(jīng)大商所審核同意后，大商所在《大連商品交易所標準倉單質押解除登記申請表》上簽字并加蓋業(yè)務專用章，至此標準倉單質押解除開始生效。與此同時，鄭商所將對質押標準倉單做技術處理，即將標準倉單由鄭商所主辦行所開立的特別通道重新轉移登記到期貨公司席位下的出質人名下；4．質押解除完成后，具體經(jīng)辦行持有并保管好《鄭州商品交易所標準倉單質押解除登記表》一式三份中的一份，另外兩聯(lián)由鄭商所和期貨公司分別持有。具體操作程序如下：1．具體經(jīng)辦行及時與期貨公司完成《鄭州商品交易所標準倉單質押解除登記表》（須出質人事先簽章）相關要素的填制工作并簽章；并注意“質權人”名稱應填寫為鄭商所主辦行名稱。融資申請人可自行通過標準倉單管理系統(tǒng)確認提交解除質押登記的標準倉單，也可到指定交割倉庫確認提交解除質押登記的標準倉單。第三十二條標準倉單質押登記解除流程（一）上期所標準倉單質押登記解除流程1．我分行申請解除質押登記。4．換單贖單、到期還款參照第二十八條第（一）款第4和5項的規(guī)定辦理。2．標準倉單交割及質押登記期貨公司應當按照與我分行的約定在最后交易日結束后5個工作日內（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標準倉單分配至融資申請人賬戶，并按照本細則第二十二條第（三）款的規(guī)定辦妥質押登記手續(xù)。經(jīng)辦行在利用我行特別通道處臵標準倉單時，若采用“不經(jīng)交易所結算貨款的標準倉單所外轉讓”方式，應確保買方將處臵所得資金直接劃入我分行指定的結算賬戶。③交易所審核后為雙方辦理轉讓和貨款交割手續(xù)，將款項直接劃入我分行指定的賬戶，同時將標準倉單解凍后由我行特別通道轉到買方會員名下。（2）以非賣出期貨合約方式處臵標準倉單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形在大商所以非賣出期貨合約方式處臵標準倉單，主要是指標準倉單轉讓，該轉讓可利用我行特別通道進行。標準倉單處臵環(huán)節(jié)業(yè)務經(jīng)辦行與大商所主辦行之間相關信息和資料的傳遞流程詳見本細則第三十六第（二）款之規(guī)定。然后，期貨公司將已解除質押登記的標準倉單用于對應賣盤合約的實際交割。③解除標準倉單質押登記，處臵標準倉單解除質押登記，從我行特別通道轉移至出質人所屬期貨公司交易席位。融資申請人在下單設立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設定。首先，應確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質押標準倉單數(shù)量相對應；再者，該頭寸期貨合約不能進行平倉，必須到期進行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應的交易保證金。2．在大商所辦理標準倉單融資業(yè)務需要辦理的質押登記，依照第二十二條第（三）款“大商所質押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供標準倉單質押登記頁面打印件”。4．換單贖單、到期還款參照第二十八條第（一）款第4和5項的規(guī)定辦理。2．標準倉單交割及質押登記期貨公司應當按照與我分行的約定在最后交易日結束后5個工作日內（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標準倉單分配至融資申請人賬戶，并按照本細則第二十二條第（二）款的規(guī)定將標準倉單轉移至我行特別通道，辦妥質押登記手續(xù)。（二）融資申請人以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務操作流程 鑒于我行特別通道沒有期貨交易功能，只供質押登記和質權行使所用，所以為融資申請人辦理以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務，仍需要通過期貨公司進行。④我分行將轉讓所得款項直接歸還我分行授信，或將款項轉入保證金賬戶形成質押并到期還款。③交易所審核后為雙方辦理轉讓和貨款交割手續(xù)，將款項直接劃入我分行指定的賬戶，同時將標準倉單解凍后由我行特別通道轉到買方會員名下。①融資申請人向我分行提出以標準倉單轉讓方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》，并提供指定買方和買方會員的相關信息。⑤交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內，期貨公司負責將融資申請人持有的已解除質押登記的標準倉單在交易所內進行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或將該賬戶中款項轉入保證金賬戶形成質押并到期還款。解除質押的具體流程見本細則下述第三十二條第（二）款之規(guī)定。融資申請人設立賣方合約頭寸后向我分行出具《標準倉單實物交割申請書》，并與期貨公司一起向我分行出具《持倉證明》。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低于質押生效時所確定的標準倉單質押價格的90%。3．融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質押標準倉單進行處臵所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處臵標準倉單，以處臵所得資金歸還我分行授信的情形①融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；②建立期貨賣盤合約頭寸。第二十九條鄭商所標準倉單融資業(yè)務操作流程（一）融資申請人以已有標準倉單做質押的授信業(yè)務操作流程 1．簽署合同、質押登記、核價出賬、換單贖單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請人以已有標準倉單做質押的授信業(yè)務操作流程”。經(jīng)辦行相關業(yè)務管理部門的操作人員應當打印出標準倉單質押登記頁面，加蓋部門公章或者業(yè)務用章，作為質押依據(jù)存檔。質押登記的具體辦理流程可參照本細則第二十二條第（一）款的規(guī)定。期貨公司收到融資申請人登陸密碼和加密器后，向我分行出具《融資申請人標準倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器的交存證明》，承擔對登陸密碼和加密器的保管責任，承諾對融資申請人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我分行為質權人的交割項下標準倉單的質押登記手續(xù)。3．交割資金封閉操作單筆授信出賬后，我分行按照約定將資金劃入融資申請人在我分行開立的結算賬戶，并要求融資申請人及時出具轉賬憑證，將款項轉入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標準倉單交割，相關憑證上注明貸款用途為“交割貨款”。（二）融資申請人以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務操作流程1．簽署合同我分行與融資申請人簽署《綜合授信額度合同》、相應的單筆授信合同、《質押擔保合同》、《委托變賣協(xié)議》、《折價協(xié)議書》、《標準倉單處臵委托書（適用于違約情形下）》和終審意見要求的其他合2．出賬審查融資申請人從交易所購入的期貨合約在進入交割日前，經(jīng)辦行對融資申請人的單筆授信額度出賬進行審查，在最后交易日交易時間結束后向融資申請人發(fā)放信貸資金用于與期貨合約相對應的標準倉單交割。交易所結算部向買方會員收取貨款后，支付給融資申請人所屬會員，并收取手續(xù)費，然后將標準倉單所外轉讓結算單回單交還給交易所交割部；融資申請人所屬會員收到貨款后及時支付給融資申請人（根據(jù)與我分行約定，將款項直接劃付至我分行可控賬戶）；與此同時，交易所交割部收到回單后，釋放標準倉單，對應標準倉單轉到買方的標準倉單賬戶；⑧期貨公司將轉讓所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或將該賬戶中款項轉入保證金賬戶形成質押并到期還款。③融資申請人通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交轉讓申請。上期所規(guī)定的協(xié)議轉讓，包括買賣雙方自行結算的標準倉單轉讓和由期貨公司參與并由交易所進行結算的標準倉單轉讓兩種情形。④交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內，期貨公司負責將融資申請人持有的已解除質押登記的標準倉單在交易所內進行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或將該賬戶中款項轉入保證金賬戶形成質押并到期還款。③解除標準倉單質押登記，處臵標準倉單經(jīng)辦行相關操作人員在期貨賣盤合約頭寸進入實際交割月的最后交易日通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質押登記申請，指定交割倉庫審核解除質押登記申請，然后融資申請人（出質人）使用其登陸密碼和加密器進入標準倉單管理系統(tǒng)確認解除質押登記申請，解除質押登記手續(xù)完結。融資申請人在下單設立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設定。首先，應確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質押標準倉單數(shù)量相對應；再者，該頭寸期貨合約不能進行平倉，必須到期進行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應的交易保證金。5．融資到期，融資申請人以自有資金歸還我分行授信。上述質物需要辦理質押登記的，應當按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質押登記。3．核價出賬（1）出賬前，分行貨押監(jiān)管中心價格管理崗位人員應對質押標準倉單的質押價格進行核定；（2）出賬前除應當提供我分行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料外，還需提供下列資料： ①單筆出賬時，融資申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；②單筆出賬時，融資申請人同意提供質押擔保的《股東會（或董事會）決議》、《股東會（或董事會）成員名單及其簽名式樣》（如章程要求）；③如果已質押標準倉單為從交易所交割所得，融資申請人還需提供相對應的增值稅專用發(fā)票復印件（允許出賬后10個工作日內補齊）；④標準倉單質押登記頁面打印件（僅上期所存在）； ⑤我分行要求的其他資料。（2）分行貨押監(jiān)管中心通過標準倉單管理系統(tǒng)確認提交質押登記的標準倉單，并打印出標準倉單質押登記頁面，加蓋部門公章或業(yè)務用章作為質押依據(jù)存檔。第二十八條上期所標準倉單融資業(yè)務操作流程（一）融資申請人以已有標準倉單做質押的授信業(yè)務操作流程 1．簽署合同我分行與融資申請人簽署《綜合授信額度合同》、相應的單筆授信合同、《質押擔保合同》、《委托變賣協(xié)議》（附12）、《折價協(xié)議書》（附13）、《標準倉單處臵委托書（適用于違約情形下）》（附14）和終審意見要求的其他合同。第二十七條經(jīng)辦行辦理標準倉單融資業(yè)務，只要該業(yè)務在總行與期貨公司所簽署的《標準倉單融資業(yè)務合作協(xié)議》的有效期內，且該業(yè)務也是協(xié)議規(guī)定的期貨公司可以辦理的業(yè)務范圍，則經(jīng)辦行即可與該期貨公司辦理業(yè)務。該類業(yè)務授信方式僅限于貸款，還款來源限于上述第（一）款所指的3，不包括4。（二）融資申請人以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務 融資申請人以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務，即融資申請人從交易所購入期貨合約后，我分行在期貨合約的最后交易日交易時間結束后向融資申請人發(fā)放信貸資金，由期貨公司協(xié)助我分行進行資金的封閉操作，即我分行將資金劃入融資申請人在我分行開立的