案件風險排查整改報告(參考版)
2024-11-05 00:10本頁面
【正文】 在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實有效的工作措施，進一步做好案件風險管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護航。對反洗錢工作方面存在問題的社，及時成立了反洗錢領導小組，確定AB崗人員，明確崗位職責。對賬制度執(zhí)行不力、對賬單收回不及時、賬戶管理不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問題進行了通報，對責任人和相關責任人進行了批評教育，并要求各營業(yè)網點今后要認真學習聯(lián)社下發(fā)的有關文件制度及賬戶管理辦法，嚴格按章操作，若再發(fā)現類似問題,將嚴肅處理。二是規(guī)范重要空白憑證領用、登記、使用、銷號、嚴禁跳號使用。規(guī)范現金和重要空白憑證管理。一是各社要進一步明確銀企對賬、內部對賬的時間、方法、對賬人員、對賬程序等要求，規(guī)范對賬程序，防控經濟案件發(fā)生；二是要根據相關制度和企業(yè)情況，確定對賬周期和對賬方式。（五）反洗錢工作方面，個別營業(yè)網點未成立反洗錢領導小組，未明確反洗錢崗位職責及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進行聯(lián)網核查。被查的22個營網點有超限額保管現金現象，部分社超限額度較大、超限時間過長，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。（三）重要空白憑證管理方面，個別網點會計向主出納領用重要空白憑證時未填寫手工重要空白憑證領用單。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實。（二）信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調查填寫過于簡單，未將借款人和擔保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據要素不全，存在應付現象，個別借款資料缺配偶信息。大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報申批發(fā)放，并能按照“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行。五是內部往來資金戶，各信用社打印余額對賬單和明細發(fā)生額對賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進行核對。三是多數信用社能嚴格按照對賬制度進行對賬，對難以聯(lián)系的開戶單位想方設法聯(lián)系核對,使對帳單收回率達90%以上，余額對賬單和明細發(fā)生額對賬單能及時打印發(fā)送并收回。通過排查，我縣信用社大額存取款、各種賬戶、對公賬戶預留印鑒卡風險管控工作得到了進一步提高,主要表現在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預留印鑒卡管理作為案件風險防控的一項重要內容來抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負責此項工作,使大額存款、各種賬戶、預留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實處。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬元以上存取款133筆、金額14313萬元，其中收方57筆，金額5451萬元，付出方76筆，金額8862萬元，通過排查未發(fā)現可疑跡象。全轄開設賬戶總數272戶,其中基本賬戶169戶,臨時賬戶1戶, 專用賬戶94戶,一般賬戶8戶?，F將有關情況報告如下:一、基本情況聯(lián)社內設8個職能部門，下轄22個營業(yè)網點，在職職工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。XXX公司 第五篇：2011年三季度案件風險排查報告子農信發(fā)（2011）168 號關于子洲縣農村信用合作聯(lián)社2011年 第三季度案件風險排查情況的報告省聯(lián)社榆林辦事處: 根據銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關會議精神，我縣聯(lián)社領導高度重視，召開會議，安排部署了此項工作，按照《子洲縣農村信用社案件風險排查實施方案》要求，并結合柜面業(yè)務操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)所提取的預警信息。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風險。六、穩(wěn)妥做好風險處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關部門，做好風險處置工作，避免損失擴大化，確保風險控制工作的時效性，積極協(xié)調相關部門做好事件處理。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，
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