【正文】 反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會穩(wěn)定，提高我社信譽，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，奠定反洗錢工作的社會基礎(chǔ)。加強檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。個別信用社對部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。八、存在的問題：我社對反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，并要求各網(wǎng)點組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。六、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況 在反洗錢工作當(dāng)中，堅持與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作。五、大額和可疑交易報告情況按照中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報送《金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表》等相關(guān)報表，同時，根據(jù)業(yè)務(wù)實際，在大額現(xiàn)金管理過程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實施細(xì)則》要求，對大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報備制度，如實登記大額支取統(tǒng)計臺帳。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時，嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項業(yè)務(wù)時，基本做到對個人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時，查驗支付用途是否符合規(guī)定，資金來源是否合法合規(guī)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認(rèn)的支付款項及時跟蹤檢查，落實整改。我社堅持以聯(lián)社主任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機構(gòu)，同時，根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)發(fā)展和機構(gòu)人員的變動情況，及時修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報縣支行。〇一二年五月四日第五篇：信用社反洗錢工作自查的報告關(guān)于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 反洗錢工作情況自查的報告人民銀行XX縣支行：為貫徹落實人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項要求，我社對反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項內(nèi)控制度，著實做好反洗錢各項制度的落實和執(zhí)行。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報送整改工作報告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。四、切實做好反洗錢日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計36人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。分別針對xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實施細(xì)則，加強制度的操作性?？偣居?011年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分等重要內(nèi)容。（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會2011年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機構(gòu)、各部門開展對反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風(fēng)險的客觀需要。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)（一）進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風(fēng)險會越來越大。第四篇：反洗錢工作的整改報告關(guān)于xx反洗錢工作的整改報告總公司稽核調(diào)查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項審計報告》后，xx立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。二、追求信息調(diào)研報送內(nèi)容的規(guī)范性我公司今后將嚴(yán)格按照《管理辦法》要求撰寫信息調(diào)研，做到態(tài)度認(rèn)真、內(nèi)容貼切保險工作中的反洗錢工作，為人民銀行和同業(yè)提供有意義和有參考價值的調(diào)研和動態(tài)信息三、提高信息動態(tài)地報送質(zhì)量按照人民銀行的要求，我公司將結(jié)合工作的實際，選擇符合保險工作中反洗錢的實際案例和發(fā)生的事實予以調(diào)研，使報告對實際的工作有一定的借鑒、指導(dǎo)和參考作用。保證反洗錢信息來源渠道廣泛。善意免責(zé)規(guī)定對于促進(jìn)金融機構(gòu)與政府合作，對于保護(hù)金融機構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價值。建議規(guī)定，金融機構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對可疑交易的報告，只要是遵守規(guī)則善意進(jìn)行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予以的刑事、民事或行政責(zé)任。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易。四、合理性建議建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)