高中學(xué)生宿舍東西亂擺亂放檢討書及擴(kuò)展資料(參考版)
2024-10-29 10:05本頁面
【正文】 。目前，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人通常重視硬性業(yè)務(wù)指標(biāo)的完成，對待業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部管理、制度學(xué)習(xí)等軟指標(biāo)的重視程度不夠。個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)制度規(guī)定學(xué)習(xí)不了解、不掌握，導(dǎo)致一些最基本的業(yè)務(wù)操作屢屢違規(guī)。例如在某儲蓄所的定期存單銷戶反交易的授權(quán)柜員沒有認(rèn)真審核授權(quán)業(yè)務(wù)要素是否符合規(guī)定，導(dǎo)致經(jīng)辦員發(fā)生炒存單賺取利息差額重大違規(guī)行為；個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人帶頭違規(guī)操作業(yè)務(wù)如：某儲蓄所負(fù)責(zé)人代客戶保管存折；某儲蓄所的負(fù)責(zé)人授意柜員將調(diào)撥庫款存入個人存折辦理業(yè)務(wù)。部分業(yè)務(wù)人員以及業(yè)務(wù)主管的綜合素質(zhì)差。但是目前個別行一些規(guī)章制度仍然停留在文件夾、計算機(jī)電子文檔中，沒有貫徹到實際工作中。s、缺乏對一線柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。但更主要在于銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)、用人不當(dāng)、內(nèi)部檢查力度不足。個別行內(nèi)控管理與內(nèi)控建設(shè)的不健全，不能覆蓋所有業(yè)務(wù)，各職能部門之間制衡制約機(jī)制不完善，對關(guān)鍵工作崗位缺乏必要的監(jiān)督制約。在部分地區(qū)事后監(jiān)督工作仍然停留在支行甚至二級支行，這樣事后監(jiān)督工作的權(quán)成性與有效性大打折扣。多年來檢查人員偏重某一具體問題的檢查，忽視關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的整體互動檢查；偏重靜態(tài)結(jié)果的檢查監(jiān)督，忽視對動態(tài)控制的分析檢查例如在某儲蓄所負(fù)責(zé)人長期將銀行借記卡手續(xù)費貪污，原因為檢查人員長期檢查銀行卡的數(shù)量是否正確無人互動檢查手續(xù)費是否及時正確進(jìn)賬核算。從而使一些違規(guī)操作行為視同正確操作長期暴露不了。內(nèi)部檢查與事后監(jiān)督有效性差。銀行在業(yè)務(wù)流程的設(shè)計應(yīng)當(dāng)作到符合金融法規(guī)，業(yè)務(wù)流程改進(jìn)在追求效率的同時必須兼顧資金安全，銀行工作人員在辦理具體業(yè)務(wù)必須謹(jǐn)慎操作，不得任意簡化操作流程。網(wǎng)點為了方便客戶支取現(xiàn)金，無限制的加大庫存現(xiàn)金例如某儲蓄網(wǎng)點時點最高庫存現(xiàn)金為人民幣300余
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