【正文】 —4—。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好本社員工排查工作，形成排查報(bào)告，于5月20日前上報(bào)辦公室。在開展合規(guī)教育期間，要以報(bào)刊、雜志、電臺(tái)、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄為平臺(tái)，進(jìn)一步廣泛宣傳開展合規(guī)教育和貫徹落實(shí)《操守指引》的重要意義。（三）總結(jié)評(píng)價(jià)與提高（2010年6月1日－6月30）合規(guī)教育結(jié)束后，要對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制三年規(guī)劃和實(shí)施方案。三是通過學(xué)習(xí)及時(shí)開展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺遵守各項(xiàng)行為準(zhǔn)則，是否對(duì)本社員工經(jīng)常性進(jìn)行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準(zhǔn)則的行為。四、工作步驟（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請(qǐng)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪專業(yè)人員對(duì)員工經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪等知識(shí)進(jìn)行授課；同時(shí)聯(lián)社紀(jì)委書記做動(dòng)員講話，分管領(lǐng)—2—導(dǎo)進(jìn)行案例分析，部門經(jīng)理提示業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等，特別要對(duì)新員工的道德風(fēng)險(xiǎn)、職務(wù)犯罪行為進(jìn)行重點(diǎn)講授，同時(shí)觀看典型案例警示片。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對(duì)全體員工學(xué)習(xí)筆記進(jìn)行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行考試，以檢驗(yàn)和鞏固教育效果。要將對(duì)全轄員工的合規(guī)教育、行為準(zhǔn)則教育貫穿活動(dòng)始終，同時(shí)要邊教育、邊檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范。二是使全轄員工全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對(duì)行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立健全全轄反腐倡廉的長(zhǎng)效機(jī)制。一、工作目的通過組織開展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)，引領(lǐng)全轄員工認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。面對(duì)誘惑，我們守護(hù)心中的那一片凈土，面對(duì)誘惑，我們堅(jiān)定心中的那一份正義；面對(duì)誘惑，我們應(yīng)該想想我們的家人、朋友?！昂弦?guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)”，合規(guī)，它不僅僅是一句口號(hào)，也不是掩埋在書卷中的一行文字，一個(gè)字眼。在實(shí)際工作中，對(duì)待自己，對(duì)待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，不能滿足于己掌握的知識(shí)，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧，不斷提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力。一個(gè)人要想成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。我們每位員工在履行職責(zé)和行使權(quán)利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進(jìn)而自覺規(guī)范、約束自身的從業(yè)行為，防止不道德的言行。塑合規(guī)文化，做文明員工，不應(yīng)該只是停留在口頭上，更要落實(shí)在實(shí)際行動(dòng)中。我們應(yīng)從每一件小事做起，從每一個(gè)崗位做起，從每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，深化對(duì)規(guī)章制度的理解，深化對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營(yíng)的紀(jì)律約束，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。在我的理解中，合規(guī)就是“以遵紀(jì)守法為榮，以違法亂紀(jì)為恥”、“以遵章守制為榮，以違規(guī)違章為恥”。從200多萬元的資金挪用案到上億元的銀行假票案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性?！翱刂骑L(fēng)險(xiǎn)”“無風(fēng)險(xiǎn)”是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則。但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。看著一個(gè)個(gè)觸目驚醒的案例，讓我們深思。第四篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)醒言觀后心得體會(huì)合規(guī)醒言觀后心得體會(huì)銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，作為一名銀行從業(yè)人員，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作是一個(gè)重要而永久的主題。；禁止在未經(jīng)確認(rèn)、審批和未填要素的合同、協(xié)議和憑證上加蓋印章。，安全保管、正確使用客戶的印章、密鑰和憑證；禁止在托管業(yè)務(wù)到期終止清算后私自扣留、復(fù)制客戶印章、密鑰和憑證。，監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作；禁止介入資產(chǎn)管理人的保值增值承諾。；禁止披露含有不真實(shí)、誤導(dǎo)或者欺詐成分的信息。（包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和不可抗力）； 12 禁止簡(jiǎn)單承諾預(yù)期收益的行為。；禁止辦理假委托貸款，以及體外經(jīng)營(yíng)。；禁止在未收到在岸分行承兌及付款授權(quán)指示的情況下辦理代付款項(xiàng)的支付。，確保借款人的主體資格和授信用途符合國(guó)家外匯管理政策規(guī)定；禁止明知離岸存款質(zhì)押擔(dān)保金額已超過借款人“投注差”額度，在我行無法通過其他有效方式控制在岸貸款授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，仍辦理離岸擔(dān)保項(xiàng)下在岸授信業(yè)務(wù)。核查公司資料及公司董事身份；禁 11 止在未經(jīng)核實(shí)情況下出具“正本已核”、“面簽屬實(shí)”等證明。，禁止在借款人自籌款未到帳前放款或?qū)⒖铐?xiàng)支付至賣方以外的帳戶。；禁止貸款用于繳納土地出讓金等改變資金用途行為，以及改變資金回籠路線。；禁止介入國(guó)家明令限制或禁止的項(xiàng)目。；禁止拖延辦理有關(guān)通知和款項(xiàng)扣收手續(xù)。；禁止在未扣收買方應(yīng)付息的情況下發(fā)放貼現(xiàn)資金。，嚴(yán)格執(zhí)行承兌人確認(rèn)制度；禁止通過關(guān)聯(lián)交易或偽造的交易 10 套取銀行資金。；禁止以我行信貸資金作為銀行承兌匯票的保證金。、管理和保管要求，建立表外臺(tái)帳，及時(shí)注銷及核減擔(dān)保業(yè)務(wù)余額。；禁止為信用證以外的其他結(jié)算方式或提貨擔(dān)保申請(qǐng)人與開證申請(qǐng)人不一致等出具提貨擔(dān)保。；禁止對(duì)可撤銷信用證、已轉(zhuǎn)讓的信用證、信用證副本發(fā)放打包貸款。，禁止受理無 9 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、無進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、無境內(nèi)外貿(mào)易采購(gòu)與銷售合同的授信申請(qǐng)。，嚴(yán)格查實(shí)貿(mào)易背景；禁止辦理無貿(mào)易背景的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。開展信貸資產(chǎn)重組、展期、保全等活動(dòng)；禁止擅自放棄我行權(quán)益，以及做出任何可能導(dǎo)致我行信貸資產(chǎn)損失的行為。；禁止在不滿足先決條件的情況下為客戶提供資金和信用支持。、核票等核查工作規(guī)程；禁止偽造核查情況。；禁止違規(guī)徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。、電子對(duì)賬、收付款特需等信息服務(wù)產(chǎn)品；禁止將客戶指定范圍外的個(gè)人手機(jī)、郵箱作為客戶信息的接受方。一旦出現(xiàn)《BTOB管理暫行辦法》中的退出條件，應(yīng)立即根據(jù)協(xié)議約定與商戶終止合作關(guān)系；禁止緩報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)和謊報(bào)BTOB網(wǎng)站的變動(dòng)情況。并根據(jù)《BTOB管理暫行辦法》的規(guī)定上報(bào)總行審定，與總行審核通