【正文】 。指引我行業(yè)務(wù)開展穩(wěn)健快速的向前發(fā)展。從小事做起、從身邊做起，規(guī)范操作、文明合規(guī)就是我行的生命力，就是我們賴以生存和發(fā)展的源泉。對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門來(lái)檢查，要懷著虛心學(xué)習(xí)、有錯(cuò)就該的態(tài)度，不能有意隱瞞，故意阻撓。三、增強(qiáng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的自主性，筑牢第一道防線員工行為規(guī)范的最終目的就是要主動(dòng)合規(guī)，我們要及時(shí)對(duì)自己平時(shí)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自我評(píng)估，建立業(yè)務(wù)運(yùn)行問(wèn)題庫(kù)，主動(dòng)找到平時(shí)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)批評(píng)與自我批評(píng)，主動(dòng)尋求合規(guī)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的第一道防線。二、嚴(yán)格制度執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)。平時(shí)要加強(qiáng)業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，特別是一些特殊業(yè)務(wù)處理的學(xué)習(xí)和了解，掌握業(yè)務(wù)監(jiān)管要求掌握風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。而這就是我們今天所講的“行為規(guī)范”。”這就是告訴我們，萬(wàn)事都要有規(guī)矩，一個(gè)家庭有家庭的規(guī)矩，一個(gè)國(guó)家有國(guó)家的規(guī)矩，一個(gè)銀行員工，也必須要有遵守銀行的規(guī)矩。員工行為規(guī)范文化對(duì)我們工商銀行銀行的發(fā)展有著重要的意義。銀行的員工行為規(guī)范文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)行為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。古語(yǔ)云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。（）沙土支 行姓名：第五篇：銀行合規(guī)文化（模版）揚(yáng)合規(guī)文化鑄工行輝煌防微杜漸，禁于未然。違反辦法規(guī)定要承擔(dān)行政責(zé)任。（）1從2000年4月1日起，根據(jù)國(guó)家有關(guān)文件的規(guī)定，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)開始實(shí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制。（）1商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）1以土地使用權(quán)抵押的應(yīng)向財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門辦理登記。（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以要求其在規(guī)定的期限內(nèi)提交整改方案，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。（）安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投放的ATM可受理農(nóng)民工銀行卡特色業(yè)務(wù)。（）金農(nóng)卡所有交易都必須憑密碼辦理。（）一個(gè)核心系統(tǒng)客戶號(hào)，可以開立多個(gè)網(wǎng)上銀行戶。（）采用貸款人受托支付方式的，確因客觀原因在貸款發(fā)放當(dāng)天不能將貸款資金 支付給借款人交易對(duì)象的，貸款人可以在第二天以后完成受托支付。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模四、判斷題（共20小題，每小題1分，共計(jì)20分，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用表示。A、為客戶存款保密 B、恪守信用，履約付款 C、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配 D、銀行不墊款1反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)有（）A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)率 B、資本金利潤(rùn)率 C、流動(dòng)比率 D、資本風(fēng)險(xiǎn)比率1中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列哪些貨幣政策工具：（）A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金； B、確定中央銀行基準(zhǔn)利率；C、為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)； D、向商業(yè)銀行提供貸款1銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與（）相一致。A、經(jīng)口頭掛失的卡，掛失期內(nèi)該卡不允許發(fā)生貸方業(yè)務(wù) B、口頭掛失的金農(nóng)卡掛失期滿后可自動(dòng)解掛C、金農(nóng)卡密碼掛失7天內(nèi)不允許發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、金農(nóng)卡書面掛失不能自動(dòng)解掛下列部門中（）有權(quán)查詢單位和個(gè)人銀行存款。A: 農(nóng)村信用聯(lián)社 B: 農(nóng)村商業(yè)銀行 C: 農(nóng)村合作銀行 D:國(guó)有商業(yè)銀行下面關(guān)于金農(nóng)卡的說(shuō)法正確的是：（）。A檢查的方式 B檢查的內(nèi)容 C檢查的頻度 D檢查的力度《個(gè)貸辦法》所稱個(gè)人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于（）等用途的本外幣貸款。多選、少選、錯(cuò)選都不得分）個(gè)人貸款可以采用借款人自主支付的情形包括（）A 借貸雙方約定的情形B 借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象的情形C 借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的 D 貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的E借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象，且金額不超過(guò)30萬(wàn)元的情形貸款審查應(yīng)對(duì)貸款調(diào)查內(nèi)容的（）進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠(chéng)信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險(xiǎn)程度等。A、1%B、%C、%D、5% 根據(jù)《貸款通則》規(guī)定，貸款期限是根據(jù)（）確定的。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、風(fēng)險(xiǎn)控制1下列不屬于衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（D）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)1農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)固定資產(chǎn)有償轉(zhuǎn)讓、清理、報(bào)廢和盤虧、毀損的凈損失應(yīng)（）。A、職工福利費(fèi) B、呆賬準(zhǔn)備金C、訴訟費(fèi) D、支付的罰款1農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)取得收入，按規(guī)定計(jì)入當(dāng)期損益，列（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事；B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力； C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私； D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度；1公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（）A、《協(xié)助查詢存款通知書》 B、《辦案協(xié)查函》 C、《介紹信》 D、《查詢令》1《擔(dān)保法》規(guī)定：保證方式可分為（）。A營(yíng)業(yè)收入 B財(cái)產(chǎn)狀況 C現(xiàn)金收入《個(gè)人貸款管理暫行辦法》中（）內(nèi)容是《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》中未提及的？A 實(shí)貸實(shí)付制度 B 貸款面談制度 C 貸款人受托支付貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)()的個(gè)人貸款經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。2根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)收單業(yè)務(wù)市場(chǎng)規(guī)范，如商戶不在本省經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可以要求商戶在外省選擇一家（），結(jié)算賬戶開立在（），從而實(shí)現(xiàn)對(duì)商戶資金流量監(jiān)控。1優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)容包括：（）、（）、（）、工作紀(jì)律及服務(wù)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施等1綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)方式分（）和（）兩種。１安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社受托申請(qǐng)發(fā)行的借記卡簡(jiǎn)稱為（），它具有（）、（）、（）、（）等功能。1授權(quán)人員授權(quán)時(shí)必須親自操作，不得將（）和（）授受給他人進(jìn)行授權(quán)操作。1基層行、社應(yīng)根據(jù)上級(jí)文件精神，制定員工考核考績(jī)辦法，將員工的收入與其（）（）和（）掛鉤。1中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）、（）、（）。（）是指存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行電子簽名的電子文件。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建工作的指導(dǎo)思想中以“（）、（）、（）、（）”為工作中心，嚴(yán)格要求，加強(qiáng)規(guī)范，全方位提升基層行、社基礎(chǔ)管理水平。一、填空題（，共計(jì)30分）標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建包括：（）、（）、（）、（）、（）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理目標(biāo)是：（）、（）、（）。（）流動(dòng)資金貸款應(yīng)根據(jù)具體貸款用途及客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期合理確定貸款期限。（）對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)或特殊信貸業(yè)務(wù)，不必制定簡(jiǎn)易信貸操作流程，建立信貸業(yè)務(wù)的綠色通道。（）《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基