【正文】 第九條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。應(yīng)在3日內(nèi)向會(huì)計(jì)部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到會(huì)計(jì)部門發(fā)回的差錯(cuò)通知，打印《差錯(cuò)通知登記簿》，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。進(jìn)入“隔日沖正”交易進(jìn)行調(diào)賬處理。（2）他行卡賬務(wù)處理應(yīng)在3日內(nèi)向電子銀行業(yè)務(wù)主管部門（或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯(cuò)通知，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。長(zhǎng)款處理（1）卡賬務(wù)處理根據(jù)《長(zhǎng)短款登記簿》進(jìn)行賬務(wù)處理。三、調(diào)賬處理自助設(shè)備業(yè)務(wù)對(duì)賬及調(diào)賬處理，分為跨行業(yè)務(wù)和本行業(yè)務(wù)分別處理。（3）將《長(zhǎng)短款登記簿》、《需復(fù)核交易登記簿》的記錄與自助設(shè)備流水賬核對(duì)，鑒定是否有出鈔錯(cuò)誤。二、錯(cuò)賬查找（1）將自助設(shè)備流水賬與卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)流水賬勾對(duì)，看是否有漏記、錯(cuò)記記錄或回鈔記錄。第五章 錯(cuò)賬查賬處理第七條 發(fā)生長(zhǎng)短款要進(jìn)行錯(cuò)賬查找和調(diào)賬處理。（2）會(huì)計(jì)部門收到上交的吞沒(méi)卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。三、超期未領(lǐng)卡處理（1）對(duì)在吞卡后次日起20個(gè)工作日內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。經(jīng)辦人員在核對(duì)相關(guān)資料無(wú)誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。二、吞卡領(lǐng)取對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。取出吞卡后應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒(méi)有漏卡，關(guān)上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》上進(jìn)行登記。一、取吞卡加鈔員每次清機(jī)加鈔和維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將吞沒(méi)卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由該自助銀行設(shè)立機(jī)構(gòu)保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。尾箱清點(diǎn)入庫(kù)具體操作同依附式自主取款設(shè)備尾箱清點(diǎn)入庫(kù)。具體操作流程參照離行式自助存款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。根據(jù)鈔箱余額、每周至少清機(jī)二次的規(guī)定以及客戶投訴情況，確定當(dāng)日是否需要清機(jī)。操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙交還手續(xù)。清點(diǎn)過(guò)程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，查找原因。此交易通過(guò)核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實(shí)現(xiàn)。具體操作流程參照離行式自助取款設(shè)備清機(jī)加鈔流程執(zhí)行。柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處領(lǐng)用自助設(shè)備工作用鑰匙。經(jīng)本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審核后，交本網(wǎng)點(diǎn)出納人員辦理現(xiàn)金出庫(kù)。二、自助取款設(shè)備清機(jī)、加鈔流程現(xiàn)金出庫(kù)柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網(wǎng)點(diǎn)依附式自助取款設(shè)備的鈔箱余額。（2）依附式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助銀行現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。第三章 依附式自助銀行運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程第五條 單一法人信用社、縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立依附式自助銀行，由依附的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自助銀行的日常運(yùn)營(yíng)管理。A崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項(xiàng)保管員。日末處理自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。繳回流水紙卷加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的《設(shè)備匯總單》一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記賬。尾箱交接及現(xiàn)金清點(diǎn)過(guò)程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。（五）上繳尾箱接交尾箱及清點(diǎn)核算機(jī)構(gòu)出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加鈔員雙人當(dāng)面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點(diǎn)款項(xiàng)，將款項(xiàng)數(shù)額及券別記錄在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳登記表》“備注”欄，雙方簽收確認(rèn)。加鈔員用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆存款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常。（四）清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。（3）前臺(tái)操作柜員選擇“自助設(shè)備清機(jī)/加鈔”交易，根據(jù)提示對(duì)自助設(shè)備清機(jī)前余額進(jìn)行上繳清零，打印復(fù)式記賬憑證。（三）核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳操作前臺(tái)操作柜員接到現(xiàn)場(chǎng)加鈔員的電話后，問(wèn)清自助存款設(shè)備編號(hào)，在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》記錄電話接聽“具體時(shí)間”、“設(shè)備編號(hào)”等項(xiàng)。加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、款箱編號(hào)。取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印《設(shè)備匯總表》。（二）清機(jī)操作在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)操作。（2）A 崗加鈔員根據(jù)當(dāng)日自助存款設(shè)備清機(jī)臺(tái)數(shù)，準(zhǔn)備自助存款機(jī)清機(jī)專用款箱，每個(gè)款箱配2套鎖及鑰匙，A崗、B崗人員各持一套。清機(jī)計(jì)劃審批設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。三、離行式自助存款設(shè)備清機(jī)流程（一）清機(jī)計(jì)劃編制及審批每日17:00前，設(shè)立機(jī)構(gòu)為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核算機(jī)構(gòu)的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設(shè)備軋賬單，并將其提供給設(shè)立機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)主管部門。自助設(shè)備終端吞卡時(shí)應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領(lǐng)卡的憑據(jù)。上繳憑證加鈔員將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）交業(yè)務(wù)監(jiān)控人員，專夾保管，每月裝訂。日末處理自助設(shè)備在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按柜員管理，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人管理在日終結(jié)賬時(shí)進(jìn)行軋賬、匯總、裝訂。繳回流水紙卷加鈔員將本次清機(jī)帶回的上周期設(shè)備流水紙卷及清機(jī)加鈔打印的2張《設(shè)備匯總單》一并交核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員。如一致，填制一式兩聯(lián)《現(xiàn)金繳款單》，加蓋現(xiàn)訖章及個(gè)人名章，第一聯(lián)交會(huì)計(jì)記賬。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。清點(diǎn)尾箱核算機(jī)構(gòu)出納人員雙人開啟保險(xiǎn)柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。（3）加鈔員攜帶替換下來(lái)的鈔箱、廢鈔信封等，隨運(yùn)鈔車返回核算機(jī)構(gòu)（或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn)）。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。（4）前臺(tái)操作柜員登記《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。（2）前臺(tái)操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》上“核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額”欄登記金額。（3）加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)、本次加鈔金額告知前臺(tái)操作柜員。（2）加鈔員進(jìn)入系統(tǒng)配鈔界面，按系統(tǒng)提示輸入各鈔箱券別、張數(shù)、金額，完成配鈔操作，打印《設(shè)備匯總表》。（8）加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)、是否有廢鈔信封等。在信封上注明設(shè)備編號(hào)并雙人簽字。（5）A崗加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。（3）加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間；重新安裝好流水打印紙。清機(jī)、加鈔操作（1）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。（2）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，加鈔員攜帶事先根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》準(zhǔn)備好的鈔箱后下車。鈔箱交接封箱完畢后，在核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數(shù)量、封箱情況當(dāng)面核對(duì)，無(wú)誤后，登記《款箱交接登記簿》，出納人員、加鈔員、核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別在交接人、接交人、監(jiān)交人欄簽字。一人清點(diǎn)、一人復(fù)核，將款項(xiàng)正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》要求核對(duì)鈔箱類別、加鈔金額。出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn)行配鈔。（二）現(xiàn)金出庫(kù)核對(duì)印鑒核算機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員收到設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門交來(lái)的一式三聯(lián)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，審核加鈔日期、設(shè)備編號(hào)、設(shè)備類型、審批單編號(hào)、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致后加蓋個(gè)人名章。加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日）（1）A 崗加鈔員負(fù)責(zé)領(lǐng)用《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》；（2）A 崗加鈔員從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》，領(lǐng)取當(dāng)日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。加鈔申請(qǐng)審批及加鈔預(yù)約設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人根據(jù)加鈔申請(qǐng)審核《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，無(wú)誤后簽字，并加蓋“離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章”。設(shè)立機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)主管部門業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請(qǐng)，按自助設(shè)備編號(hào)填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》。自助設(shè)備吞沒(méi)卡處理自助設(shè)備的吞沒(méi)卡，由加鈔員負(fù)責(zé)取出后，登記《自助設(shè)