【正文】 第六十九條 擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、。擔(dān)保協(xié)會在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會，定期組織擔(dān)保機構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機構(gòu)實行動態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢登記。第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第五十九條 擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報告。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。省政府金融辦認(rèn)為必要時，可向銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五章 監(jiān)督管理第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準(zhǔn)。第五十一條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第四十九條 擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第四十七條 擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。第四十四條 擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。?第四十二條 擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。對于擔(dān)保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第三十九條 擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。第三十八條 擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。第三十六條 擔(dān)保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨立董事。第三十三條 擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。第三十二條 擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。第三十一條 擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第二十九條 擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。第二十七條 擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：（一）變更機構(gòu)名稱；（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（三）機構(gòu)注銷、合并；（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。非融資性擔(dān)保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第二十二條 非融資性的擔(dān)保機構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第二十一條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。申請設(shè)立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔(dān)保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。第十二條 外商投資擔(dān)保公司的設(shè)立須向擬注冊地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件和機構(gòu)編制部門批準(zhǔn)文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。第二章 設(shè)立、變更和終止第六條 設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機構(gòu)的重組和市場退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險。凡在省內(nèi)注冊并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第五十二條 本辦法自公布之日起施行。融資性再擔(dān)保機構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。第六章 附 則第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔(dān)保機構(gòu)執(zhí)行。第四十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。省經(jīng)濟和信息化委是擔(dān)保協(xié)會工作的指導(dǎo)部門，擔(dān)保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、統(tǒng)計、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。省經(jīng)濟和信息化委應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應(yīng)當(dāng)會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第四十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時向公安機關(guān)報告。第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。同時，各級地方政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)定期向同級財政部門報送財務(wù)會計報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機構(gòu)上一的概覽報告。公安部門應(yīng)會同銀監(jiān)、人行等部門嚴(yán)厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與融資性擔(dān)保機構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機構(gòu)。財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)的財務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險；加強對政府出資的融資性擔(dān)保機構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機構(gòu)財務(wù)信息管理體系和績效考核指標(biāo)體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保機構(gòu)的日常營運監(jiān)管和風(fēng)險處置責(zé)任。第三十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第三十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。第三十二條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。第三十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第二十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。第二十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制第二十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。（四）受托投資。（二）發(fā)放貸款。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。（四）以自有資金進行投資。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。（四）項目融資擔(dān)保。（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。融資性擔(dān)保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（九）修改章程。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（三）變更注冊資本。?第十八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進行審查。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔(dān)保機構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報省經(jīng)濟和信息化委審查批準(zhǔn)。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政