銀行合規(guī)心得感悟五篇(參考版)
2025-07-11 04:57本頁面
【正文】 。 三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，規(guī)范操作 隨著智慧柜員機(jī)的不斷推廣和優(yōu)化，能辦理的業(yè)務(wù)越來越多，這就需要我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新業(yè) 務(wù)的辦理流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而規(guī)范操作。 二、嚴(yán)格客戶身份識別工作，遵循了解客戶原則 個(gè)人開戶業(yè)務(wù)已基本在智慧柜員機(jī)上辦理，我們要識別客戶真實(shí)身份和開戶真實(shí)意愿，了解開戶用途，加強(qiáng)對學(xué)生、老年等特定群體客戶的身份識別。 一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎授權(quán) 為了控制風(fēng)險(xiǎn)，智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。 【篇七】 現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。發(fā)現(xiàn)這些細(xì)節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進(jìn)步。千萬不要用 “ 小細(xì)節(jié)不會造成大影響 ” 的觀點(diǎn)來處理日常事務(wù)。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對于合規(guī)并不是一個(gè)好觀念。 二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問題 細(xì)節(jié)決定成敗，不是說說而已。很多小細(xì)節(jié)，被慣性思維定義為無關(guān)緊要，極易被忽視。這些細(xì)節(jié)，往往是一些不起眼的小細(xì)節(jié)，很容易被認(rèn)定為無關(guān)緊要的事項(xiàng)，所以也是最容易被忽視的。對于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。對于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。 一、現(xiàn)狀：合規(guī)整體把控嚴(yán)格，細(xì)節(jié)仍需重視努力。 【篇六】 合規(guī)一詞，對于銀行員工再 耳熟不過，但真正領(lǐng)會其中奧秘并堅(jiān)持執(zhí)行的卻不是全數(shù)。如在辦理中有疑問，可與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行電話確認(rèn)，留存確認(rèn)記錄。遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)，要及時(shí)將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識。支行基于謹(jǐn)慎原則，多方著手，再次查看文件，核實(shí)執(zhí)法人員身份，并要求執(zhí)法人員出具了湖南省監(jiān)察委員會的介紹信后，向上級行有關(guān)部門匯報(bào)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)可控，及時(shí)為其辦理了司法凍結(jié)業(yè)務(wù)。執(zhí)行人員對我行出示其在他行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的回執(zhí)并告知我行其辦案是保密的，是湖南監(jiān)察委員會借調(diào)他們開展聯(lián)合辦案，所以是不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員來銀行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)，其他的銀行均已辦理。于是進(jìn)一步查閱《中華人民共和國監(jiān)察法》及中國建設(shè)銀行 柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)操作手冊等文件，但仍未找到對應(yīng)情形及解決方法。 近日， **市監(jiān)察委員會相關(guān)人員來營業(yè)部辦理司法凍結(jié)業(yè)務(wù)，但辦理該凍結(jié)業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是 **市監(jiān)察委員會的工作證件和桂陽縣公安局的警官證。在日常的工作中培養(yǎng)良好的 工作習(xí)慣，嚴(yán)于律己合規(guī)操作，讓守則盡職成為我們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠荨? 守則盡職是合規(guī)內(nèi)控實(shí)施的有效保障。我們要嚴(yán)格遵守銀行內(nèi)控制度，用心服務(wù)每一位客戶，禁得起誘惑，做一名合規(guī)的建行員工。而作
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