銀行合規(guī)心得感悟五篇-資料下載頁
【導(dǎo)讀】綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：十案九。曾經(jīng)權(quán)傾一時(shí)風(fēng)光無限的人物，都是因?yàn)樗麄兡晣?guó)法，藐視。規(guī)章，最終落得身敗名裂，人財(cái)兩空。然而案件之所以發(fā)生，并不是。時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。業(yè)務(wù)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一不可的。有以合規(guī)為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒有立足點(diǎn)?，F(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，是提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在銷售產(chǎn)。督工作時(shí)，亦需要合規(guī)。合規(guī)其實(shí)與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工。愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。客戶到搜集資料開始評(píng)級(jí)，從授信方案的撰寫到合同的制作及簽訂，的職業(yè)道德操守，在與各類客戶的交流中方能堅(jiān)守合規(guī)底線。平，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。再次，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)。得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)制久安的工作局面成為了可能。目前，我行利潤(rùn)的主
【正文】 完善。對(duì)于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。對(duì)于發(fā)生的重大案件，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)討論。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。 ，仍顯不足 。這些細(xì)節(jié)，往往是一些不起眼的小細(xì)節(jié)，很容易被認(rèn)定為無關(guān)緊要的事項(xiàng)，所以也是最容易被忽視的。比如柜面，可能小到接送鈔環(huán)節(jié)提箱員的證件檢查；又比如大堂，可能只是早晨營(yíng)業(yè)前的工前檢查亦或是智慧柜員機(jī)加卡時(shí)安保人員的陪同。很多小細(xì)節(jié)，被慣性思維定義為無關(guān)緊要，極易被忽視。所以這些小的細(xì)節(jié)問題，往往是網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，也是內(nèi)控合規(guī)的主要不足之處。 二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問題 細(xì)節(jié)決定成敗，不是說說而已。很多大事件的發(fā)生往往是小細(xì)節(jié)的衍生，一個(gè)小細(xì)節(jié)可能觸發(fā)嚴(yán)重的后果。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對(duì)于合規(guī)并不是一個(gè)好觀念。在日常工作中，我們應(yīng)該注重細(xì)節(jié)，只有做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，才不會(huì)有閃失。千萬不要用 “ 小細(xì)節(jié)不會(huì)造成大影響 ” 的觀點(diǎn)來處理日常事務(wù)。其次，我們要善于發(fā)現(xiàn)問題，尤其是發(fā)現(xiàn)那些不起眼卻可能產(chǎn)生重大影響的細(xì)節(jié)。發(fā)現(xiàn)這些細(xì)節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進(jìn)步。也只有不斷的思考、查漏補(bǔ)缺，才能讓合規(guī)更貼切實(shí)際，讓合規(guī)不是空談。 【篇七】 現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對(duì)于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。智慧柜員機(jī)在很大程度上減輕了柜臺(tái)的壓力，也使我們和客戶的交流的距離更近，相應(yīng)的柜面風(fēng)險(xiǎn)也轉(zhuǎn)移到了大堂，加強(qiáng)智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理，做好風(fēng)險(xiǎn)防范變得至關(guān)重要。 一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎授權(quán) 為了控制風(fēng)險(xiǎn)，智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。但在智慧柜員機(jī)上的授權(quán)不像柜臺(tái)一對(duì)一的模式，而是一對(duì)多的模式，有時(shí)候幾個(gè)客戶在同一時(shí)間提交業(yè)務(wù)需要我們授權(quán)，這 時(shí)候我們不能急躁，一定要看清客戶所辦理的業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示后再進(jìn)行授權(quán)。 二、嚴(yán)格客戶身份識(shí)別工作，遵循了解客戶原則 個(gè)人開戶業(yè)務(wù)已基本在智慧柜員機(jī)上辦理，我們要識(shí)別客戶真實(shí)身份和開戶真實(shí)意愿，了解開戶用途，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生、老年等特定群體客戶的身份識(shí)別。對(duì)于可疑的客戶，一定要請(qǐng)客戶出示其他相關(guān)輔助證件進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)，以確?？蛻羯矸輰徍藷o誤，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，規(guī)范操作 隨著智慧柜員機(jī)的不斷推廣和優(yōu)化，能辦理的業(yè)務(wù)越來越多，這就需要我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新業(yè) 務(wù)的辦理流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而規(guī)范操作。工作中我們還要善于積累經(jīng)驗(yàn)，多和同事進(jìn)行交流學(xué)習(xí)，這樣在處理業(yè)務(wù)時(shí)才能進(jìn)行正確操作，既能分流柜臺(tái)業(yè)務(wù)，又能使智慧柜員機(jī)使用率大幅度提高，從而成功實(shí)現(xiàn)柜面轉(zhuǎn)型。
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