銀行合規(guī)心得感悟五篇-資料下載頁
2025-07-06 04:57本頁面
【導讀】綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九。曾經(jīng)權傾一時風光無限的人物，都是因為他們漠視國法，藐視。規(guī)章，最終落得身敗名裂，人財兩空。然而案件之所以發(fā)生，并不是。時防范和規(guī)避風險，為國家和企業(yè)做貢獻。業(yè)務和合規(guī)經(jīng)營。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一不可的。有以合規(guī)為先導，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點。現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，是提高發(fā)展質量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。臨柜人員在辦理日常業(yè)務時，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在銷售產(chǎn)。督工作時，亦需要合規(guī)。合規(guī)其實與每個員工都息息相關，每個員工。愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間。客戶到搜集資料開始評級，從授信方案的撰寫到合同的制作及簽訂，的職業(yè)道德操守，在與各類客戶的交流中方能堅守合規(guī)底線。平，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。再次，嚴格遵守業(yè)務操作流程，規(guī)范操作標準。得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長制久安的工作局面成為了可能。目前，我行利潤的主
【正文】 完善。對于一些可能發(fā)生的性質惡劣嚴重的問題，在把控和宣傳學習方面都做的比較到位，例如個人作風、廉潔從業(yè)。對于發(fā)生的重大案件，經(jīng)常組織學習討論。對于網(wǎng)點各崗位的職責、權限以及工作流程都有較詳細的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風險。 ，仍顯不足 。這些細節(jié)，往往是一些不起眼的小細節(jié)，很容易被認定為無關緊要的事項，所以也是最容易被忽視的。比如柜面，可能小到接送鈔環(huán)節(jié)提箱員的證件檢查；又比如大堂，可能只是早晨營業(yè)前的工前檢查亦或是智慧柜員機加卡時安保人員的陪同。很多小細節(jié)，被慣性思維定義為無關緊要，極易被忽視。所以這些小的細節(jié)問題，往往是網(wǎng)點合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，也是內控合規(guī)的主要不足之處。 二、建議：重視細節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問題 細節(jié)決定成敗，不是說說而已。很多大事件的發(fā)生往往是小細節(jié)的衍生，一個小細節(jié)可能觸發(fā)嚴重的后果。很多人只關注大方向，大方面，認為只要大體做到位就可以，但這對于合規(guī)并不是一個好觀念。在日常工作中，我們應該注重細節(jié)，只有做好每一個細節(jié)，才不會有閃失。千萬不要用 “ 小細節(jié)不會造成大影響 ” 的觀點來處理日常事務。其次，我們要善于發(fā)現(xiàn)問題，尤其是發(fā)現(xiàn)那些不起眼卻可能產(chǎn)生重大影響的細節(jié)。發(fā)現(xiàn)這些細節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進步。也只有不斷的思考、查漏補缺，才能讓合規(guī)更貼切實際，讓合規(guī)不是空談。 【篇七】 現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點智慧柜員機辦理業(yè)務已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對于智慧柜員機的合規(guī)管理我們仍不能掉以輕心。智慧柜員機在很大程度上減輕了柜臺的壓力，也使我們和客戶的交流的距離更近，相應的柜面風險也轉移到了大堂，加強智慧柜員機的合規(guī)管理，做好風險防范變得至關重要。 一、認真審核業(yè)務，謹慎授權 為了控制風險，智慧柜員機上的業(yè)務都設置有審核授權步驟，目的就是為了有效控制風險。但在智慧柜員機上的授權不像柜臺一對一的模式，而是一對多的模式，有時候幾個客戶在同一時間提交業(yè)務需要我們授權，這 時候我們不能急躁，一定要看清客戶所辦理的業(yè)務，根據(jù)業(yè)務對客戶做好風險提示后再進行授權。 二、嚴格客戶身份識別工作，遵循了解客戶原則 個人開戶業(yè)務已基本在智慧柜員機上辦理，我們要識別客戶真實身份和開戶真實意愿，了解開戶用途，加強對學生、老年等特定群體客戶的身份識別。對于可疑的客戶，一定要請客戶出示其他相關輔助證件進行進一步核實，以確?？蛻羯矸輰徍藷o誤，防范洗錢風險。 三、加強學習，規(guī)范操作 隨著智慧柜員機的不斷推廣和優(yōu)化，能辦理的業(yè)務越來越多，這就需要我們不斷加強學習，了解新業(yè) 務的辦理流程和風險點，從而規(guī)范操作。工作中我們還要善于積累經(jīng)驗，多和同事進行交流學習，這樣在處理業(yè)務時才能進行正確操作，既能分流柜臺業(yè)務，又能使智慧柜員機使用率大幅度提高，從而成功實現(xiàn)柜面轉型。
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