融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司申請材料目錄共五則(參考版)
2024-10-13 19:02本頁面
【正文】 （十三）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。（十一）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。自然人股東須提交派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報(bào)告）和出資資金來源合法性的相關(guān)證明材料（如單位開具的個人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計(jì)報(bào)表、分紅證明等個人經(jīng)營性資產(chǎn)權(quán)屬資料以及律師出具的股東出資資金來源合法性的法律意見書等）]。（八）出資人承諾書（出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等）。（六）公司章程草案。（四）擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請書（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、營業(yè)場所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)）。（二）市（州）政府監(jiān)管部門同意成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的請示文件（文件中須明確表述“融資擔(dān)保公司籌備組報(bào)送的相關(guān)要件資料真實(shí)、全面、有效，經(jīng)審查，符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定”等字樣）。挑戰(zhàn)意味著機(jī)遇。有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔(dān)保行業(yè)將迎來空前的歷史機(jī)遇?？梢灶A(yù)測，當(dāng)前和今后一個時期，監(jiān)管部門將一手抓風(fēng)險防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，在加大政策支持力度的同時，亦加大規(guī)范整頓力度。對擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場。最后，全面調(diào)查摸底，大力推進(jìn)整頓工作。各地亦已分別出臺實(shí)施細(xì)則，上海公布了《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。其次，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)調(diào)查研究，加快建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)的規(guī)章制度體系。也就是申請人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經(jīng)營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。（二）監(jiān)管部門大力整頓、規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)為保證融資性擔(dān)保業(yè)的健康發(fā)展，又必須對其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅(qū)除劣幣，以使行業(yè)在規(guī)范的狀態(tài)下實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。而上海市則要求有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。正如融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人所指出的：加大扶持力度，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。要求區(qū)縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。在上述市場環(huán)境及政策背景下，我們可以從監(jiān)管部門的兩種態(tài)度來分析為什么說融資性擔(dān)保公司迎來了設(shè)立或調(diào)整的最佳時機(jī)（關(guān)于有強(qiáng)烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。尤其是國際金融危機(jī)前后，發(fā)生了一些融資性擔(dān)保公司倒閉歇業(yè)、出現(xiàn)重大風(fēng)險損失、經(jīng)營難以為繼的現(xiàn)象。因融資性擔(dān)保公司在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中日漸發(fā)揮著不可或缺的作用，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，已逐漸成長為金融領(lǐng)域中現(xiàn)實(shí)存在的一支重要力量。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，可在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。其中，從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足上述規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約
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