中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司農(nóng)業(yè)保險依法合規(guī)經(jīng)營承諾書(參考版)
2024-10-13 14:24本頁面
【正文】 2012年 月 日。針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營的理念。二是檢查不夠深入。但是由于時間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現(xiàn)象。（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對賬，但未能做到每日對賬、無明細(xì)對賬清單。儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進(jìn)行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點(diǎn)賬戶對賬率無法達(dá)到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對賬只進(jìn)行了余額對賬而未進(jìn)行明細(xì)對賬。2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個別存在漏登現(xiàn)象。會計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。三、自查情況由于此次自查工作時間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險管理、會計(jì)業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等十一個項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。財務(wù)狀況良好。二、基本情況截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬元，各項(xiàng)貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計(jì) 萬元。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開展，我社及時成立了自查工作小組。第三十二條 本規(guī)定自下發(fā)之日生效，相關(guān)管理以本規(guī)定為準(zhǔn)。對因催收外包管理不力，造成催收外包機(jī)構(gòu)損害欠款人或其他相關(guān)人合法權(quán)益的，公司承擔(dān)相應(yīng)的外包風(fēng)險管理責(zé)任。公司應(yīng)建立相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理制度，明確催收外包機(jī)構(gòu)選用標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任等，選用的催收外包機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)由總部審核批準(zhǔn)，并簽訂管理完善、職責(zé)清晰的催收外包合同。第二十七條 不得接受投保人任何形式的賄賂，禁止以幫助投保人拖延還款時間為由，要求投保人提供各種形式的好處或非法利益。第二十五條 在第三人或投保人的家人無意代償?shù)那闆r下，不得強(qiáng)迫其為投保人還款，不得強(qiáng)迫其提供相關(guān)信息資訊。第二十三條 不得泄露投保人基本信息和投保人欠款資訊，不得非法性利用。內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員應(yīng)當(dāng)在審查銷售服務(wù)記錄、合同和其他材料等基礎(chǔ)上，重點(diǎn)檢查是否存在不當(dāng)銷售的情況。內(nèi)部調(diào)查應(yīng)當(dāng)采用多樣化的方式進(jìn)行。第二十條 公司應(yīng)當(dāng)依法建立客戶信息管理制度和保密制度，防范客戶信息被不當(dāng)使用。第十九條 公司應(yīng)當(dāng)建立健全符合本公司情況的產(chǎn)品銷售授權(quán)控制體系，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的管理，有效控制分支機(jī)構(gòu)的銷售風(fēng)險。第十七條 公司管理層應(yīng)當(dāng)充分了解產(chǎn)品銷售可能存在的合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等，密切關(guān)注產(chǎn)品銷售過程中各項(xiàng)風(fēng)險管控措施的執(zhí)行情況，確保產(chǎn)品銷售的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險控制措施體現(xiàn)充分了解客戶和符合客戶利益的原則。第十六條 業(yè)務(wù)的宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得有夸大或者片面的宣傳。公司應(yīng)當(dāng)對銷售人員在銷售活動中出現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)處理，將其納入本行人力資源評價考核系統(tǒng)，持續(xù)跟蹤考核。第十四條 展業(yè)崗不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋。銷售人員應(yīng)當(dāng)具備產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能，勝任產(chǎn)品銷售工作。在銷售活動中發(fā)生分歧或矛盾時，銷售人員應(yīng)當(dāng)公平對待客戶，不得損害客戶合法權(quán)益
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