7新型農(nóng)村金融機構全面檢查方案(參考版)
2024-09-19 19:59本頁面
【正文】 。 it 建設是否完善，系統(tǒng)運行是否正常；系統(tǒng)風險控制是否有效、到位，系統(tǒng)維護訪問授權管理是否嚴格，有無應急處理措施，通過信息系統(tǒng)控制業(yè)務風險是否有效，是否建立災備制度，存在哪些問題。有無規(guī)范的操作規(guī)程和崗位責任制，對有關部門或操作人員是否進行授權，操作和審批是否建立監(jiān)督約束機制；網(wǎng)上操作是否實行分人分項管理，進入系統(tǒng)的密碼是否經(jīng)常更換；審批程序是否符合分級分權要求 ；有無不經(jīng)授權、超授權、超限額違規(guī)辦理業(yè)務現(xiàn)象；各類資金業(yè)務是否按規(guī)定由獨立崗位定期對賬，對異常資金交易及資金變動是否建立預警和處理機制；現(xiàn)金、重空、印章是否嚴格按規(guī)定管理。簽發(fā)無真實貿(mào)易 第 4 頁 共 5 頁 背景或離柜辦理的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務風險狀 況；沒有按照規(guī)定要求足額收取保證金或保證金的來源不符合規(guī)定造成的風險敞口以及機構墊款情況；風險敞口部分收取的抵（質(zhì)）押品是否合法、足值、有效；保證金是否專戶管理，有無被挪用等；是否建立銀行承兌匯票交易預警和處理機制；對已經(jīng)形成風險的資金是否及時清收或?qū)嵤┍Ｈ皇欠駥ω熑稳诉M行追究和處罰等。 是否存在簽發(fā)和辦理無真實貿(mào)易背景或離柜辦理承兌和貼
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