【正文】 一是加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對(duì)。與 “ 三 鐵 ” 教育活動(dòng)相結(jié)合，大力開展 “ 八榮八恥 ” 榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。確保各崗位相互制衡。 三、后段工作打算 （一）加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。主要表現(xiàn)為。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng) 一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對(duì)信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。部分社主管會(huì)計(jì)在本社本崗位上連續(xù)工作時(shí)間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時(shí)，其主管業(yè)務(wù)沒完全交接和沒進(jìn)行離崗審計(jì)工作。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn) xx 違規(guī)放貸 xx 萬元的違規(guī)事實(shí)后，迅 第 27 頁(yè) 共 28 頁(yè) 速采取措施加強(qiáng)對(duì)違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強(qiáng)制清收措施，目前已追回贓款 xx 余萬元。始終堅(jiān)持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn)，上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失 xx 元。結(jié)合對(duì)審計(jì)反映問題的處理，共調(diào)查處理 x 人次，其中：通報(bào)批 評(píng) x 人，警告 x 人，記過 x 人、留用察看二年 x 人，移送司法機(jī)關(guān) x 人，實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰 xx 元。 （六）嚴(yán)厲追責(zé)。五是配合銀監(jiān)部門對(duì) xx 年盈利真實(shí) 性及股金分紅情況進(jìn)行了審計(jì)。三是配合 xx 銀監(jiān)辦對(duì)全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計(jì)。一是對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān) xx年度及 xx 年一季度的財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計(jì)。我們堅(jiān)持標(biāo)本兼治 ，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控原則，重 第 26 頁(yè) 共 28 頁(yè) 點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等六個(gè)方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個(gè)環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對(duì) x 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次，抽查 x 次，召開現(xiàn)場(chǎng)專題會(huì) x 次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況 x 次。設(shè)立案防工作四道防線。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部 “ 五嚴(yán)禁 ” 和員工 “ 六不準(zhǔn) ” ，將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。案防工作的主體是人。通過層層動(dòng)員與部署，在廣 第 25 頁(yè) 共 28 頁(yè) 大干部職工中逐漸樹立起 “ 安全無小 事 ” 、 “ 從嚴(yán)治社 ” 、 “ 違章必究 ” 等三種意識(shí)。為確保實(shí)效，我們將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了三個(gè)結(jié)合，即案防工作與“ 三鐵 ” 教育相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。目標(biāo)的 實(shí)現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、隊(duì)伍保障、責(zé)任追究正向激勵(lì)，案防機(jī)制等多個(gè)方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。現(xiàn)將半年來的工作匯報(bào)如下： 一、案防工作開展情況 （一）明確目標(biāo)。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵 “ 一票否決 ” 內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。 、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫(kù)的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。 ，強(qiáng)化崗位制度約束。 、印鑒管用分離，記賬對(duì)賬、管庫(kù)查庫(kù)分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。 （三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（ 20 分） 、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（ 分）按排查開展情況 4—— 確定得分。（ 分）按排查開展情況確定得分。（ 分）按 排查開展情況確定得分。（ 分）按排查開展情況確定得分。（ 分）按排查開展情況確定得分。（ 分）按排查開展情況確定得分。（ 分）少一次扣 分，扣完為止。（ 第 22 頁(yè) 共 28 頁(yè) 分）按排查開展情況確定得分。（ 4 分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣 1 分，扣完為止 針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵 “ 一票否決 ” 內(nèi)容，如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒 3—— 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀(jì)問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。（ 2 分）少一次扣 1 分，扣完為止。（ 2分）做到得分，未做到不得分。（ 2 分）做到得分，未做到不得分。（ 4 分）做到得分，未做到不得分。（ 2 分）少一份扣 1 分，扣完為止。（ 2 分）做到得分，未做到不得分。 ，對(duì)年度的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。 第十條 信用社（部、中心）考核內(nèi)容： （一）案件防控工作組織（ 20 分） 2—— ，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組，根據(jù)上年度各部室開展的各項(xiàng) 檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分，并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見，最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。 第三章組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式 第七條聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的 XX 縣區(qū)農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。 第六條對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理 1—— 五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評(píng)價(jià)其年度的案件防控工作水平。 第二章考評(píng)原則 第四條考核評(píng)價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分。 第 19 頁(yè) 共 28 頁(yè) 第二條本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。 xxx。要提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認(rèn)真扎實(shí)做好案件防控工作，促進(jìn)農(nóng)村信用社 各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。要主動(dòng)溝通匯報(bào)，爭(zhēng)取他們的理解、關(guān)心和支持，通過內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、增強(qiáng)治理合力。按照 “ 自查從寬，他查從嚴(yán)；盡責(zé)從寬，失職從嚴(yán) ” 的原則，對(duì)管理失職、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅(jiān)決從嚴(yán)處理。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話，指定專人負(fù)責(zé)，對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)查處，做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作， 第 18 頁(yè) 共 28 頁(yè) 對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰。 進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育，加大安全硬件設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查力度和頻度，加大對(duì)違規(guī)問題的處理力度，切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生。要加大責(zé)任追究力度，堅(jiān)決杜絕有章不循，違章操作行為，進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度，加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作