【正文】 第 21 頁(yè) 共 21 頁(yè) 2024 年月日 。 針對(duì)以上問(wèn)題，我社決心在 2024 年經(jīng)營(yíng)管理中樹(shù)立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。二是檢查不夠深入。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員 變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。有部分客戶(hù)身份資料未留存，有客戶(hù)洗錢(qián)等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。 （ 2） pos 業(yè)務(wù)方面能跟商戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無(wú)明細(xì)對(duì)賬清單。 儲(chǔ) 蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。 （ 5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。 （ 3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶(hù)進(jìn)行了分類(lèi)對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶(hù)對(duì)賬率無(wú)法達(dá)到100%，；且個(gè)別客戶(hù)難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。 2（ 1）各類(lèi)登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。 （ 5）抵押類(lèi)貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書(shū)日期不符。 第 19 頁(yè) 共 21 頁(yè) （ 3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次 數(shù)。 （ 1）征信系統(tǒng)查詢(xún)登記不全，有漏登現(xiàn)象。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。 三、自查情況 由于此次自查工作時(shí) 間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下： 我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。財(cái)務(wù)狀況良好。 二、基本情況 截止 2024 年底，我社各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元，五級(jí)分類(lèi)不良貸款余額為萬(wàn)元，利息收回共計(jì)萬(wàn)元。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開(kāi)展，我社及時(shí)成立了自查工作 小組?？傊?，今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。 第 17 頁(yè) 共 21 頁(yè) 二是要在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作 與合規(guī)操作兩手抓。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大。 三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶(hù)存取款后，有時(shí)候工作忙起來(lái)，客戶(hù)簽名可能 存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問(wèn)題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問(wèn)題，就需要事后找客戶(hù)補(bǔ)簽。 二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開(kāi)展。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。 二、合規(guī)工作的有關(guān)情況 一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶(hù)的監(jiān)督，定期開(kāi)展自我批評(píng)。本人一直能夠自覺(jué)主動(dòng)學(xué)習(xí)國(guó)家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人 生觀和價(jià)值觀。 第 15 頁(yè) 共 21 頁(yè) 總之，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，一年來(lái)本人的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到較大的提高 ，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好。 作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時(shí)將上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求貫徹實(shí)施到基層，把基層的意見(jiàn)、要求反饋上來(lái)，做好上傳下達(dá)的工作。經(jīng)過(guò)統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)改革，信用社大部分財(cái)務(wù)工作都回到了聯(lián)社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續(xù)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)、審核匯總工作，保證各類(lèi)報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送質(zhì)量。為團(tuán)體創(chuàng)造一個(gè)積極向上、充滿(mǎn)活力的環(huán)境，在干好工作的同時(shí)，努力提高每一個(gè)人的綜合素質(zhì)，大家互幫互助，團(tuán)結(jié)協(xié)作，力爭(zhēng)團(tuán)隊(duì)整體升級(jí)，因?yàn)槲疑钌钪溃簩W(xué)無(wú)止境。 四、在日常工作中能夠尊重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，所在科室多次被評(píng)為優(yōu)秀部室。幾年來(lái)不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識(shí)。無(wú)論是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，還是在業(yè)務(wù)管理上，我都堅(jiān)持走到哪里就學(xué)到哪里，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向同志們學(xué)習(xí)，以肯于鉆研的學(xué)習(xí)精神，不給自己留疑問(wèn)。不論是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)啟動(dòng)，還是各類(lèi)財(cái)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，我都能 和科里的同志們共同合作、協(xié)調(diào)方方面面的事情，通過(guò)不懈努力，來(lái)提高各信用社的工作效率，實(shí)現(xiàn)我們的人生價(jià)值。我邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，邊工作邊學(xué)習(xí)，我非常重視領(lǐng)導(dǎo)給予的每一次機(jī)會(huì)，總是竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的信任。 二、本職工作勤墾認(rèn)真，嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)。做到政治堅(jiān)定、清正廉潔，努力學(xué)習(xí)三個(gè)代表，實(shí)踐三個(gè)代表。我始終認(rèn)為，干好事業(yè)靠的是忠誠(chéng)于事業(yè)，靠的是一絲不茍的責(zé)任心?，F(xiàn)將合規(guī)自查報(bào)告如下： 一、思想進(jìn)步，政治堅(jiān)定。 通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。 三、 其他方面 我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等