3關(guān)于農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)的思考(參考版)
2025-08-08 01:21本頁面
【正文】 ?；瞬块T要全方位、全系統(tǒng)地加強對內(nèi)部實行監(jiān)督管理，獨立行使內(nèi)控職能。三是構(gòu)筑有效的內(nèi)控監(jiān)督機制，強化監(jiān)督管理。在業(yè)務(wù)操作層，要建立規(guī)范的崗位管理責(zé)任制，重點崗位重點管理，對資金交易、信 第 5 頁 共 5 頁 貸管理、財務(wù)會計等崗位實行人員輪換及強制休假制度 。在業(yè)務(wù)運營過程中應(yīng)實行適當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度。二是實行崗位職責(zé)分離管理。根據(jù)各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動性質(zhì)及功 能，建立統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)為主要特征的管理制度。 加強檢查督促，切實防范和化解金融風(fēng)險。三是健全內(nèi)部稽核監(jiān)控指標(biāo)管理體系，對信貸資產(chǎn)的安全性、流動性、效益性等指標(biāo)進行科學(xué)監(jiān)督，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，最大限度地預(yù)防和規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險。二是嚴(yán)格規(guī)范信貸內(nèi)控體系，建立貸款風(fēng)險預(yù)警管理 制度。要改變這種狀況，一是根據(jù)深化改革的需要，對現(xiàn)有的各類業(yè)務(wù)規(guī)章、人事管理制度、勞動用工 第 4 頁 共 5 頁 制度等內(nèi)控制度進行一次全面的清理，查遺補缺，充實完善。健全的內(nèi)控制度是深化農(nóng)信社改革的一個重要前提條件。同時要教育員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，把以業(yè)務(wù)為中心向以 “ 人 ” 為中心的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變，并推行以信用社主任為第一責(zé)任人，全社員工人人實行問責(zé)的內(nèi)控機制 ，這樣才能使內(nèi)控制度建設(shè)真正落到
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