中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)管理課件(參考版)
2025-02-22 15:54本頁面
【正文】 下午 10時 55分 15秒 下午 10時 55分 22:55: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 2023年 3月 下午 10時 55分 :55March 10, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 :55:1522:55:15March 10, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 22:55:1522:55:1522:55Friday, March 10, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 22:55:1522:55:1522:553/10/2023 10:55:15 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 下午 10時 55分 15秒 下午 10時 55分 22:55: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 下午 10時 55分 :55March 10, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023年 3月 10日星期五 下午 10時 55分 15秒 22:55: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 22:55:1522:55:1522:55Friday, March 10, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 22:55:1522:55:1522:553/10/2023 10:55:15 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 下午 10時 55分 15秒 下午 10時 55分 22:55: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 2023年 3月 下午 10時 55分 :55March 10, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 2023年 3月 10日星期五 下午 10時 55分 15秒 22:55: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 22:55:1522:55:1522:55Friday, March 10, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 22:55:1522:55:1522:553/10/2023 10:55:15 PM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 1/28/2023 84 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 簡述表外業(yè)務(wù)的特點和作用。 1/28/2023 81 作業(yè)題 一、名詞解釋 中間業(yè)務(wù) 表外業(yè)務(wù) 票據(jù)發(fā)行便利 資產(chǎn)證券化 雙重審核 流動性風(fēng)險 操作風(fēng)險 二、論述題 表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)有何區(qū)別和聯(lián)系？ 試述西方商業(yè)銀行發(fā)展表外業(yè)務(wù)的背景和動因。 1/28/2023 80 小 結(jié) ? 通過以上的分析可以看出巴林銀行的破產(chǎn)不僅僅是里森的個人操作失誤，其在內(nèi)部控制上的缺陷才是真正葬送巴林銀行最根本原因。 ?（ 2）建立和完善外資銀行的自律機構(gòu)。 1/28/2023 79 ?建立和完善對外資銀行進行監(jiān)管的相關(guān)機制。 1/28/2023 78 ? 由于母國監(jiān)管的重要性和東道國范圍所限，要求聯(lián)合監(jiān)管。 1/28/2023 77 對申請進入我國的跨國銀行應(yīng)判別母國是否能行使統(tǒng)一監(jiān)管，即母國當局必須在統(tǒng)一監(jiān)管的基礎(chǔ)上能控制銀行的全球業(yè)務(wù)運作； 在對外資銀行監(jiān)管方面，以母國監(jiān)管為主。主要包括以下幾點： 168。 1/28/2023 76 ? （三）加強對跨國銀行的外部監(jiān)管 168。 當然，巴林銀行的倒閉并不能否定金融衍生本身，只要加強金融機構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管，趨利弊害，衍生工具會成為投資者良好的融資和風(fēng)險的防范手段。 我國曾發(fā)生過兩大由金融衍生工具導(dǎo)致巨額經(jīng)營損失甚至是破產(chǎn)倒閉的事件，為我們提供了警醒： 1/28/2023 74 ? “株冶”事件 ? 1997年，“株冶”在倫敦金融交易所鋅期貨交易中就是因交易員越權(quán)違規(guī)操作，事后又極力隱瞞事實，最終一發(fā)不可收拾，釀成了。隨著我國金融市場的不斷國際化、現(xiàn)代化，必然要求引進開發(fā)金融衍生產(chǎn)品。 ? 在金融行業(yè)中某些崗位屬于掌握著企業(yè)經(jīng)濟命脈的職務(wù)，金融機構(gòu)要把握好崗位輪換和人員流動的頻率和強度。 ? 現(xiàn)代金融企業(yè)規(guī)模不斷擴大，環(huán)節(jié)日益增多，業(yè)務(wù)紛繁復(fù)雜，給管理帶來了一定的難度。 決不允許一人身兼數(shù)職，以便相互核對相互牽制，防止舞弊。使金融證券市場朝著健康有序的方向發(fā)展。 1/28/2023 70 五、巴林銀行帶給中國的啟示 與發(fā)達國家相比較，中國的金融市場還顯得非常的稚嫩，其金融衍生商品剛剛起步，卻發(fā)展極快，需要通過不斷的磨練而趨于成熟完善。 1/28/2023 69 里森正是對衍生產(chǎn)品操作無度才毀滅了巴林集團。 1/28/2023 68 ? （二）對金融衍生品風(fēng)險認識不夠 從理論上講，金融衍生品不會天然增加市場風(fēng)險，若能恰當運用，比如利用它套期保值，可為投資者提供一個有效的降低風(fēng)險的對沖方法。 1/28/2023 67 ? 巴林銀行的人員崗位缺乏必要的流動。但巴林銀行卻讓里森同時主管前臺交易和后臺的交割清算。 ? 但仔細分析，會發(fā)現(xiàn)巴林事件的發(fā)生有更深層的原因，主要體現(xiàn)在如下兩個方面： 1/28/2023 66 ? （一）巴林銀行內(nèi)部管理制度和體系問題 ? 缺乏科學(xué)合理的職能劃分。此時才暴露出里森的越權(quán)違規(guī)操作。由于判斷失誤，造成巨額虧損，并又被轉(zhuǎn)入“ 88888”帳戶。 ? 此后，類似失誤都被記入“ 88888”帳戶，此帳戶的虧損越來越大。 1/28/2023 64 三、巴林銀行倒閉過程 ? 里森被授權(quán)從事風(fēng)險并不大的套利交易。“ 88888”錯誤帳戶剛剛建立就被擱置不用了，但它卻成為一個真正的“錯誤帳戶”存于電腦之中。這樣，帳號為“ 88888”的“錯誤帳戶”便誕生了。 1/28/2023 62 （二）“ 88888”帳戶 里森于 1992年在新加坡期貨公司工作時，巴林銀行原本有一個帳號為“ 99905”的錯誤帳號，專門處理交易過程中因疏忽造成的錯誤。 1992年巴林總部派他到巴林新加坡期貨公司出任總經(jīng)理。 1/28/2023 61 （一）交易員尼克 .里森 尼克 它的破產(chǎn)極大地震動了全球金融界，使人們對銀行業(yè)的信心受到了極大打擊，導(dǎo)致英鎊匯率和銀行股票的大幅下滑，同時也波及到其他金融市場，引起了世界股市的下挫。 1/28/2023 59 二、巴林銀行破產(chǎn)的背景 1995年 2月 26日深夜，英國中央銀行 — 英格蘭銀行宣布，總部設(shè)在倫敦的巴林銀行因資不抵債，即將破產(chǎn)。 1/28/2023 57 案例分析： 巴林銀行的警示 ?簡介 ?背景 ?倒閉過程 ?倒閉原因 ?對我國的啟示 1/28/2023 58 一、巴林銀行簡介 1763年，弗朗西斯 1/28/2023
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