【正文】 第三十四條有下列情形之一的，中國人民銀行可視情節(jié)輕重及后果，取消代表機構(gòu)首席代表或總代表一定期限直至終身的任職資格：（一）代表機構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動或其他經(jīng)營性活動；（二）代表機構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實的資料，情。第三十三條代表機構(gòu)未在有效駐在期滿2個月前提交展期申請的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交其代表的外資金融機構(gòu)出具的道歉函，解釋未在規(guī)定期限內(nèi)提出展期申請的原因。第三十一條代表機構(gòu)未按規(guī)定期限向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交本辦法第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的報告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供報告或材料的，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報請中國人民銀行總行予以撤銷。第五章罰則第二十九條單位或自然人違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的，包括在固定辦公場所懸掛本辦法第九條規(guī)定的名稱匾牌的，由中國人民銀行依法予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責任。第二十七條代表處經(jīng)中國人民銀行批準升格為營業(yè)性分支機構(gòu)或總代表處后，原代表處自行關(guān)閉，并向工商行政管理部門申請注銷登記。第四章代表機構(gòu)終止第二十六條申請關(guān)閉代表機構(gòu)，應(yīng)將由外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書提交其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)初審后，轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行審查批準。應(yīng)提交由代表機構(gòu)首席代表或總代表簽署的地址遷移申請書，由所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批，并報告中國人民銀行總行。代表處每次展期時限為６年。第二十五條代表機構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當報所在地中國人民銀行分行批準：（一）代表機構(gòu)展期。第二十三條外資金融機構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，須向中國人民銀行總行提交由外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，同時將申請書復(fù)印件提交代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第二十二條外資金融機構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請，并提交以下資料：（一） 由新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二） 新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局同意其機構(gòu)重組的批準書；（三） 新機構(gòu)合并財務(wù)報表；（四） 新機構(gòu)的章程、董事會成員及最大十家股東或主要合伙人名單；（五） 新機構(gòu)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）；（六） 新機構(gòu)在中國境內(nèi)代表機構(gòu)的首席代表或總代表的簡歷、學歷、身份證明以及有無不良記錄的陳述書；（七） 新機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；（八） 中國人民銀行要求提交的其他資料。第二十條代表機構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機構(gòu)會計年度結(jié)束后６個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提供該外資金融機構(gòu)年報。第十九條代表機構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交上年度工作報告，由中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行?？偞怼⑹紫響?yīng)當常駐代表機構(gòu)主持日常工作，離職連續(xù)1個月以上，應(yīng)當指定專人代行其職，并報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第十七條代表機構(gòu)須有獨立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第三章監(jiān)督管理第十五條代表機構(gòu)及其工作人員，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機構(gòu)或其代表的外資金融機構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動。代表機構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的重新辦理申請書，重新辦理批準證書。第十四條經(jīng)批準設(shè)立的代表機構(gòu)，由中國人民銀行總行頒發(fā)批準證書，有效駐在期限為６年。第十二條申請更換代表機構(gòu)總代表、首席代表的，應(yīng)由外資金融機構(gòu)向代表機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料：（一）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；（二）外資金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；（三）擬任人的簡歷；（四）擬任人身份證明、學歷證明的復(fù)印件；（五）由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十一條擔任總代表處總代表、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：（一）擔任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷，并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；（二）擔任代表處首席代表, 一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷；（三）具備大學本科以上(包括本科)學歷。第十條總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準制。總代表處的申請設(shè)立程序及管理與代表處相同。第八條代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機構(gòu)名稱、所在城市名稱和“代表處”字樣。其中“授權(quán)書”、“營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）”或“開業(yè)證明（復(fù)印件）”須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構(gòu)公證，或經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認證。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)提交的資料中不包括本條第（五）項規(guī)定的資料。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機構(gòu)設(shè)立代表處，申請人應(yīng)具備上述（三）、（四）項條件。第三條代表機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。本辦法所稱外資金融機構(gòu)代表機構(gòu)（以下簡稱“代表機構(gòu)”），包括外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢、聯(lián)絡(luò)和市場調(diào)查等非經(jīng)營性活動的代表處、總代表處。外國金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會認可的金融機構(gòu)。返回 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法 2002718第一章總則第一條為適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強對外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的管理，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第一百一十三條本細則自2002年2月1日起施行。第一百一十一條外資金融機構(gòu)同城網(wǎng)點管理辦法由中國人民銀行另行制定。第一百零九條外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）董事會決議；（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。第一百零八條外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國人民銀行同意，應(yīng)當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。第一百零七條外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國人民銀行按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。第一百零六條外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書。第一百零四條清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。第一百零三條清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作清算報告，報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)確認，并報送工商行政管理機關(guān)申請注銷工商登記，在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。第一百零一條清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。第九十九條外資金融機構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請資料之日起，未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。第九十七條被解散或關(guān)閉的外資金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)負責監(jiān)督解散與清算過程，并就重大事項和清算結(jié)果逐級報至中國人民銀行總行。第九十五條清算組應(yīng)書面通知工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動與社會保障部門等有關(guān)部門。外資法人機構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。第九十三條自中國人民銀行批準外資法人機構(gòu)自行解散、外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關(guān)閉或責令關(guān)閉的外資金融機構(gòu)應(yīng)當立即停止經(jīng)營活動，交回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證，其高級管理人員、外資法人機構(gòu)的董事會和股東大會必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。第九十二條外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）獨資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會決議；（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。第九十一條外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）股東會或董事會決議；（三）出資各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。第 六 章解 散 與 清 算第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：（一）外資法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國人民銀行批準后自行解散：章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；股東會或董事會決議解散；因合并或者分立需要解散。第八十八條外資金融機構(gòu)資本金進行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局核準。第八十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)在必要時可以委托會計師事務(wù)所對外資金融機構(gòu)的經(jīng)營及財務(wù)狀況進行審計。第八十五條外資金融機構(gòu)在每個會計年度終了后應(yīng)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所進行年度審計，并將審計報告和管理建議書報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。外資金融機構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。外資金融機構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。需要驗收的，外資金融機構(gòu)持所在地中國人民銀行分支機構(gòu)出具的驗收合格意見書向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。第八十三條發(fā)生《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在正式批準文件之日起六十日內(nèi)，向中國人民銀行總行辦理變更事宜。第八十一條外資金融機構(gòu)獲準變更注冊資本或營運資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國人民銀行總行批準文件之日起三十日內(nèi)，聘請中國人民銀行認可的注冊會計師事務(wù)所進行驗資，并將驗資證明提交所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。驗收不合格的，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)驗收不合格意見書。所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗收工作。第七十九條外資金融機構(gòu)因其他原因申請更換名稱的，應(yīng)向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，并將申請書復(fù)印件提交外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。外國銀行應(yīng)將初步申請和正式申請資料復(fù)印件提交外國銀行在中國境內(nèi)分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。中國人民銀行總行收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認其更名申請。第七十六條外資法人機構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內(nèi)分行營運資金，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；（二）外資法人機構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；（三）外資法人機構(gòu)外國投資方變動投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國投資方董事會決議和所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的意見函；（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。第七十三條外資金融機構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。第七十一條外資金融機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定?！稐l例》第三十條規(guī)定的比例按單個機構(gòu)月末余額考核。第六十九條《條例》第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計算方法如下：境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機構(gòu)往來（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資。外資金融機構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動性比例。上述各項資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計不可收回的部分?！稐l例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項目。中國人民銀行根據(jù)外資法人機構(gòu)的風險狀況，可以對其資本充足率提出特別要求。《條例》第二十五條所稱資本充足率的計算方法和考核辦法按照中國人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行?！稐l例》第二十八條所稱營運資金加準備金等之和是指營運資金、未分配利潤和一般貸款損失準備金之和。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國人民銀行的批準文件辦理生息資產(chǎn)的變動事宜。外國銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。六個月以上（含六個月）的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的三家或三