【正文】 附件報告目錄。（九）銀行效益支持該項目，能進一步鞏固//BGXX(13)//和//BGXX(7)//的銀企關系，可以增強//BGXX(13)//在固定資產(chǎn)貸款方面的優(yōu)勢和擴大市場份額；可以密切//BGXX(13)//和//BGXX(7)//股東公司的銀企關系，以便獲得和他們其他項目的合作機會。評估認為該項目作為一個基礎設施項目，項目本身條件優(yōu)越，抗風險能力較強。C、流動資金貸款為//ZB(14)//萬元 ，將由銀行承諾。評估認為本項目的資本金籌措能夠落實。第九章 總評價一、評估概要（一）借款人（摘錄第二章借款人評價中的二、股東情況）簡述（二）項目規(guī)模和進程（摘錄第三章第三章項目概況分析一、項目基本情況）簡述（三）項目建設必要性（摘錄第三章項目概況分析二、項目建設必要性）簡述（四）項目建設條件（摘錄第三章項目概況分析五、項目建設條件及生產(chǎn)條件）簡述（五）項目產(chǎn)品市場（摘錄第四章 產(chǎn)品及市場分析）簡述（六）投資估算及資金籌措本項目評估的總投資為//ZB(1)//萬元，其中固定資產(chǎn)投資//ZB(2)//萬元，鋪底流動資金//ZB(10)//萬元。本項目抵押的抵押率需待用于抵押的資產(chǎn)經(jīng)過資產(chǎn)評估后確定。目前//BGXX(3)//原則上不同意為下屬公司提供擔保。綜合上述，本次評估是在充分考慮各種可能出現(xiàn)的風險的前提下進行估算的，并且對各種風險的對項目的影響進行了敏感性分析；考慮到各種風險發(fā)生的可能性和影響程度，評估認為：只要加強管理和監(jiān)督，本項目的貸款風險就比較小。：由于本項目設計單位長期從事設計，有豐富的經(jīng)驗，加上本次評估的投資在原可研的基礎上進行了適度的調增，評估認為投資突破評估價值的可能性較小。：項目借款人——//BGXX(7)//是一個主營的企業(yè)；地處經(jīng)濟發(fā)達而產(chǎn)品供應緊張的地區(qū)，市場的壓力不大，該項目還款期還貸資金來源穩(wěn)定，有償還貸款本息的資金能力，風險較小，但也存在資金使用計劃不周全或被用于其他開發(fā)工程，造成資金短缺，加大資金風險的可能。 ：本項目需要自籌資本金//ZB(12)//萬元，經(jīng)過評估估算依靠股東按比例出資來解決是可能的。匯率風險對于本項目的主要影響在于匯率提高將會導致總投資的增大和經(jīng)營期財務費用的增加。體制改革的方式和進度。//BGXX(7)//的控股股東為//BGXX(9)//是有數(shù)億資產(chǎn)的大型企業(yè)，已和//BGXX(13)//建立戰(zhàn)略伙伴關系，//BGXX(13)//給予億授信額度，如果批準該項目貸款，將進一步密切和公司的合作關系，以便獲得與他們其他項目合作的機會。//BGXX(13)//為該企業(yè)提供了大量細致而周到的服務，建立了良好的銀企關系。（四）其他相關效益評估//BGXX(3)//是市//BGXX(13)//的重要客戶，該企業(yè)在//BGXX(13)//的客戶評級為AA級。（一）貸款轉移收入貸款轉移收入=貸款額*（貸款的實際利率內部資金轉移價格）=X(%%)=(萬元)（二）存款轉移收入存款轉移收入=存款額*（內部資金轉移價格存款的付息率）=X(%%)=(萬元) （三）中間業(yè)務凈收入本項目建成后，正常年份每年將有大量票據(jù)業(yè)務，另外//BGXX(13)//還可能涉及企業(yè)的財務咨詢、信息咨詢等中間業(yè)務。主要評價指標 //ZB（22）//% //ZB(30+N)//% 第七章 不確定性分析取定投資、經(jīng)營成本、產(chǎn)量及售價為敏感因素，看對財務內部收益率和建貸償還期的影響。詳見評估表6“項目貸款償還期計算表”。主要經(jīng)濟指標： 年均銷售收入 //ZB(15)//萬元年均總成本費用 //ZB(16)//萬元年均銷售稅金 //ZB(17)//萬元年均增值稅 //ZB(18)//萬元年均利潤總額 //ZB(19)//萬元年均所得稅 //ZB(20)//萬元年均稅后利潤 //ZB(21)//萬元二、項目償還能力測算本項目的還貸資金來源為留取公積金、公益金后的稅后利潤和折舊。盈余公積金提取比例10%，公益金提取比例5%。增值稅稅率17%，城建稅及教育附加分別為增值稅的5%和3%。銷售（營業(yè)）收入及利潤評估經(jīng)評估，正常年份年產(chǎn)量為。 （7）銷售費用，按銷售收入5％估算，工廠交貨，產(chǎn)品包裝費計入直接材料費中。 （6）其他制造費用及管理費用，參照國內同類企業(yè)資料及本項目實際情況估算。約按固定資產(chǎn)投資的（3，4，5）％估算。正常年折舊費萬元，攤銷費萬元。職工年工資及福利總額萬元。 （3）根據(jù)當?shù)毓べY水平及本企業(yè)具體情況,職工年平均工資額元/人年，包括職工福利基金。燃料費正常年為萬元。 （2）所有材料、燃料、動力價格均（含，不含）稅，原礦到廠價元/噸，煤元/噸，電力元/千瓦時。每年的總成本費用詳見評估表4“總成本費用估算表”。項目第年月投產(chǎn)，第年正常生產(chǎn)，年產(chǎn)量為。第六章 財務效益評估本項目按經(jīng)營性項目評估其財務效益。銀行貸款本項目擬申請銀行中長期貸款//ZB(13)//萬元，其中//BGXX(13)//省分行中長期貸款//ZB(13)//萬元，銀行省分行中長期貸款萬元。綜上考慮，資金的到位應不成問題。五、資金落實資本金本項目的投資方有限公司公司注冊資本萬元，并出具了相應的承諾。貸款中擬申請銀行中長期貸款//ZB(13)//萬元，其中//BGXX(13)//省分行中長期貸款//ZB(13)//萬元，銀行省分行中長期貸款萬元。本項目資本金比例按照國家有關規(guī)定，為固定資產(chǎn)投資與鋪底流動資金之和的（20，30）%。四、資金籌措經(jīng)評估確定本項目總投資為//ZB(1)//萬元。項目總投資//ZB(1)//萬元。單位靜態(tài)投資元/。項目總投資萬元。單位靜態(tài)投資元/。估算依據(jù)審查可行研究估算依據(jù)（符合，不符合）國家及行政部門頒布的有關規(guī)定。但安裝工程定額材機調整系數(shù)不予調整。 (5)外匯牌價：1美元＝元人民幣（6）建筑工程費用：根據(jù)市建筑安裝工程預算審計站頒發(fā)《工程造價信息》中的建筑工程材料預算價格及其相關政策和定額水平，估算建筑工程費用。（3）費用和標準：執(zhí)行國家經(jīng)貿委20年月頒布的《基本建設預算管理制度及規(guī)定》和有關文件要求。二、估算依據(jù)可行性研究投資估算依據(jù)（1）工程子項及工程量：本項目可行性研究設計資料。一、宏觀趨勢分析（一）產(chǎn)品供應預測國內外市場供應現(xiàn)狀國內外市場供應預測（二）產(chǎn)品市場需求預測國內外市場需求現(xiàn)狀國內外市場需求預測（三）價格趨勢分析當前價位與變動趨勢供需關系對價格的影響價格變動趨勢二、產(chǎn)品目標市場分析目標市場確定市場占有份額分析三、市場競爭能力分析主要競爭對手情況產(chǎn)品競爭力優(yōu)勢、劣勢營銷策略本項目產(chǎn)品銷售價格四、市場風險第五章 投資估算與融資方案評估一、估算范圍（摘錄可行性研究報告論述，并加以分析）本項目投資估算范圍包含了項目產(chǎn)品從投入到產(chǎn)出全過程所有主要工程、輔助工程及公用工程費用，以及其他費用等。不同項目類型提綱不一樣。七、項目建設進度項目從年月開工至年月竣工，總工期個月。四、項目的建設和生產(chǎn)條件 評估項目承建單位是否具備技術能力、承建資格；廠址選擇和土地征用的落實情況；資源條件和原材料、燃料、動力供應的落實情況；配套水、電、汽條件的落實情況；運輸條件的落實情況；項目投產(chǎn)后配套流動資金落實情況。項目實施后對企業(yè)帶來的效益和競爭力分析。項目已經(jīng)開工的，要分析項目進度、投資完成和各項資金到位情況。用款、還款計劃。單位投資元/。項目投資該項目上報可研報告中的總投資萬元。作為借款人//BGXX(7)//資信可靠。資產(chǎn)負債簡表表24 單位：萬元序號項 目2年(前年)2年(去年)2年1月(本年)1資產(chǎn)流動資產(chǎn)貨幣資金應收票據(jù)應收賬款凈值預付賬款存貨待攤費用其他流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)固定資產(chǎn)凈值在建工程無形和其他資產(chǎn)長期投資2負債及所有者權益流動負債短期借款應付帳款預收賬款其他應付帳款其他負債長期負債長期借款其他長期負債負債合計所有者權益實收資本資本公積盈余公積未分配利潤資產(chǎn)負債率(%)流動比率(%)速動比率(%)現(xiàn)金比率（%）企業(yè)現(xiàn)有財務現(xiàn)金流量表表25 單位：萬元序號項 目2年（前年）2年（去年）備 注1經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量現(xiàn)金流入銷售（營業(yè)）收入增值稅銷項稅額補貼收入其他收入現(xiàn)金流出經(jīng)營成本增值稅進項稅額銷售稅金及附加增值稅所得稅其他流出2投資活動凈現(xiàn)金流量現(xiàn)金流入回收固定資產(chǎn)余值回收流動資金投資收益現(xiàn)金流出建設投資設備更新投資流動資產(chǎn)投資其他3籌資活動凈現(xiàn)金流量現(xiàn)金流入權益資金投入建設投資借款流動資金借款債券應付賬款短期借款其他現(xiàn)金流出各種利息支出償還債務本金應付利潤（股利分配）其他4凈現(xiàn)金流量（1+2+3）5累計盈余資金綜上所述，//BGXX(9)//財務狀況良好，資信優(yōu)，管理結構合