【正文】 。四、各個(gè)時(shí)間段的現(xiàn)金流入、流出可以在最后一欄合計(jì)。三、本表在《商業(yè)計(jì)劃書》中用于預(yù)測(cè)未來12個(gè)月的現(xiàn)金收支，所以應(yīng)當(dāng)按照12個(gè)月填列。2“期末余額”，指創(chuàng)業(yè)者的某一時(shí)間段內(nèi)的期初余額加現(xiàn)金流入額減去該時(shí)間段現(xiàn)金流出額的余額。2其他項(xiàng)目支付的現(xiàn)金2“現(xiàn)金流量?jī)纛~”，指根據(jù)所有的現(xiàn)金流入合計(jì)數(shù)減去所有的現(xiàn)金流出合計(jì)數(shù)的結(jié)果。支付“專業(yè)咨詢費(fèi)的現(xiàn)金”，指支付咨詢機(jī)構(gòu)的費(fèi)用支出現(xiàn)金。1“償還YBC資助款項(xiàng)支付的現(xiàn)金”，指按照YBC相關(guān)規(guī)定，創(chuàng)業(yè)者每月償還資助款項(xiàng)。1“交通費(fèi)、差旅費(fèi)所支出的現(xiàn)金”，指為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)而支付的交通費(fèi)用的現(xiàn)金支出。1“支付的各項(xiàng)保險(xiǎn)金（不含職工社保）”，指創(chuàng)業(yè)企業(yè)為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而購(gòu)買的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、職工意外保險(xiǎn)等現(xiàn)金支出。1“通信費(fèi)支出現(xiàn)金”，指電話費(fèi)網(wǎng)費(fèi)等現(xiàn)金支出。“電費(fèi)、燃料費(fèi)支出的現(xiàn)金”，指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用的動(dòng)力照明電、油料、燃煤等支出。另按照法律支付的職工社會(huì)保險(xiǎn)金?！安少?gòu)服務(wù)、商品或原材料所支付的現(xiàn)金”指創(chuàng)業(yè)企業(yè)為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)而向服務(wù)或原材料供應(yīng)商支付的現(xiàn)金，包括現(xiàn)貨交易、預(yù)付款及清欠前款的支付?！捌渌盏降默F(xiàn)金”，指通過其他方式收到的現(xiàn)金?！捌渌杩钍盏降默F(xiàn)金”，指創(chuàng)業(yè)企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人借款收到的現(xiàn)金。例如，創(chuàng)新基金等。第一，現(xiàn)金交易，立即收到的現(xiàn)金；第二，收回以前賒銷或賒欠的應(yīng)收款；第三，尚未交付產(chǎn)品或提供服務(wù)預(yù)先收到的款項(xiàng)。這是創(chuàng)業(yè)企業(yè)最重要的收入。短期一般應(yīng)在三個(gè)月內(nèi)。 18現(xiàn)金流量表創(chuàng)業(yè)企業(yè)名稱：項(xiàng) 目第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月第12月合計(jì)一、各項(xiàng)現(xiàn)金流入顧客支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　各項(xiàng)支持性補(bǔ)貼　　　　　　　　　　　　　YBC資助款項(xiàng)現(xiàn)金收入　　　　　　　　　　　　　其他借款收到的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　收到的退稅　　　　　　　　　　　　　其他收到的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　 現(xiàn)金流入合計(jì)　　　　　　　　　　　　　二、各項(xiàng)現(xiàn)金流出采購(gòu)商品或原材料所支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　支付職工的工資、福利、社保等的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　租賃經(jīng)營(yíng)管理場(chǎng)地支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　電費(fèi)、燃料費(fèi)支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　 廣告宣傳費(fèi)支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　通信費(fèi)支出現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　辦公費(fèi)支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　支付的各項(xiàng)保險(xiǎn)金（不含職工社保）　　　　　　　　　　　　　維修及大修理支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　交通費(fèi)、差旅費(fèi)所支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　購(gòu)置固定資產(chǎn)所支出的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　償還YBC資助款項(xiàng)支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　向其他機(jī)構(gòu)還貸支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　專業(yè)咨詢費(fèi)支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　繳納各項(xiàng)稅費(fèi)的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　其他項(xiàng)目支付的現(xiàn)金　　　　　　　　　　　　　 現(xiàn)金流出合計(jì)　　　　　　　　　　　　　三、現(xiàn)金流量?jī)纛~　　　　　　　　　　　　　四、期初余額　　　　　　　　　　　　　五、期末余額　　　　　　　　　　　　　現(xiàn)金流量表編制說明一、本表反映創(chuàng)業(yè)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金的收入、支出情況。7．注意，有些貸款期的開始日可能會(huì)有變化。）5．不要過高地估計(jì)庫存水平，要切合實(shí)際。4．銷售與回款之間可能會(huì)有一定的拖延，即，一月份完成的銷售可能要到三月份才能拿到銷售款。2．注意銷售額與管理費(fèi)用的季節(jié)性變化，如冬季的取暖費(fèi)和電費(fèi)。該表是期間表格，即表示某一段時(shí)間內(nèi)現(xiàn)金流入和流出的變化。 （單位：元）預(yù)計(jì)年度開支按揭（分期支付的購(gòu)房款）租金公用事業(yè)費(fèi)（物業(yè)費(fèi)、水費(fèi)、燃?xì)?、電、燃油等）燃?xì)狻㈦姾腿加停ㄈ∨?、汽車燈能源消耗）所有人壽和?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)食品、雇請(qǐng)家政支出（包括住宿）、子女開支、禮品服裝支出通信費(fèi)（電話費(fèi)、網(wǎng)費(fèi)、有線電視費(fèi)等）娛樂花銷（餐飲等）訂閱費(fèi)（報(bào)紙、刊物等）車輛稅和保險(xiǎn)、維修維護(hù)儲(chǔ)蓄（投資或者保障性的支出）其他開支（請(qǐng)列出）臨時(shí)開支（房屋維修/病休等）小計(jì)：開支預(yù)計(jì)年度收入家人或夫妻的收入（總數(shù)）其他收入（請(qǐng)列出）小計(jì)：收入剩余收入總計(jì)（即收入支出）：如果你估算的收入大于你估算的開支，你就可以確定有多少錢可用于你的創(chuàng)業(yè)。3．不要將任何業(yè)務(wù)開支填到該表中（如果有合作伙伴，每個(gè)合作伙伴都應(yīng)填一份。1．必須注明你和你共同生活的家人的生活成本。提示：列出險(xiǎn)種及保費(fèi)金額：1）公共責(zé)任險(xiǎn) 2）產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn) 3）貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)4）災(zāi)害險(xiǎn) 5）車輛保險(xiǎn) 6）人身保險(xiǎn)7）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 8）防盜險(xiǎn)