【正文】 第一百七十五條 監(jiān)事會(huì)會(huì)議采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話會(huì)議、視頻會(huì)議或借助能使所有與會(huì)監(jiān)事相互聽清對(duì)方發(fā)言并進(jìn)行實(shí)時(shí)交流的通訊設(shè)。出席會(huì)議的監(jiān)事就每項(xiàng)提案擁有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)每年召開四次會(huì)議，由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。本行應(yīng)采取措施保障監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事正常履行職責(zé)提供必要的協(xié)助，任何人不得干預(yù)、阻撓。 第一百六十七條 監(jiān)事長(zhǎng)行使下列職權(quán)： （一）召集、主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議； （二）組織履行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)； （三）審定、簽署監(jiān)事會(huì)報(bào)告、決議和其他重要文件； （四）代表監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)報(bào)告工作； （五）依照法律、法規(guī)、規(guī)章或本章程規(guī)定應(yīng)該履行的其他職權(quán)。 （十）擬定監(jiān)事的考核辦法，對(duì)監(jiān)事進(jìn)行考核和評(píng)估，并報(bào)股東大會(huì)決定； （十一）發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查或?qū)ｍ?xiàng)檢查活動(dòng)，并就所發(fā)現(xiàn)問題責(zé)成高級(jí)管理層提出整改意見并貫徹落實(shí)。 第一百六十六條 監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）檢查監(jiān)督本行財(cái)務(wù)活動(dòng)； （二）監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系 。 監(jiān)事會(huì)制定監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，并由股東大會(huì)審議通過后執(zhí)行。由本行職工代表出任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。監(jiān)事長(zhǎng)和副 監(jiān)事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)由具備專業(yè)知識(shí)和金融工作經(jīng)驗(yàn)的專職人員擔(dān)任。監(jiān)事會(huì)由 7 名監(jiān) 事組成。 第一百六十二條 外部監(jiān)事的任職資格及條件，提名、選舉、罷免、就職及辭職，基本義務(wù)，工作時(shí)間及出席會(huì)議次數(shù)的最低限額、津貼和費(fèi)用等比照本行獨(dú)立董事的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。 第一百六十條 外部監(jiān)事有下列情形之一的，構(gòu)成嚴(yán)重失職： （一）泄露本行商業(yè)秘密，損害本行合法利益； （二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益； （三）利用外部監(jiān)事地位謀取私利； （四）在監(jiān)督檢查中應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題而未能發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致本行重大損失的； （五）有關(guān)監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。 外部監(jiān)事不得在其他商業(yè)銀行兼職。 第一百五十九條 外部監(jiān)事享有監(jiān)事的權(quán)利，對(duì)本行董事會(huì)、高級(jí)管理層成員進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)監(jiān)事會(huì)決議組織開展監(jiān)事會(huì)職權(quán)范圍 內(nèi)的審計(jì)工作。 第二節(jié) 外部監(jiān)事 第一百五十八條 本行外部監(jiān)事是指不在本行擔(dān)任除監(jiān)事以外的其他職務(wù)，并與本行及本行主要股東之間不存在可能影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系的監(jiān)事。 第一百五十七條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。 第一百五十六條 監(jiān)事可以在任期屆滿前提出辭職 。 第一百五十五條 監(jiān)事連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，也不委托其他監(jiān)事出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議的，視為不能履行職責(zé)。監(jiān)事連選可以連任。 第一百五十四條 監(jiān)事每屆任期 3年。 第一百五十三條 本行監(jiān)事的任職條件、產(chǎn)生程序 適用本章程有關(guān)董事的規(guī)定。行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員必須在完成離任審計(jì)后方可離任。 第一百五十一條 行長(zhǎng)可以在任期屆滿前提出辭職。 第一百五十條 本行行長(zhǎng)及其他高級(jí)管 理層成員應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行誠(chéng)信和勤勉的義務(wù)。行長(zhǎng)及高級(jí)管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)立履行職責(zé)。 第一百四十八條 本行審定有關(guān)職工工資、福利以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘（或開除）本行職工等涉及職工切身利益的政策制度時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先聽取工會(huì)并通過職工代表大會(huì)或其他形式聽取職工的意見和建議。 第一百四十六條 行長(zhǎng)行使下列職權(quán)： （一）主持本行的經(jīng)營(yíng)管理工作，并向董事會(huì)報(bào)告工作； （二）執(zhí)行董事會(huì)的戰(zhàn)略決策，實(shí)現(xiàn)董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，實(shí) 施董事會(huì)決議； （三）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及投資計(jì)劃，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； （四）提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)和運(yùn)營(yíng)總監(jiān)； （五） 聘任或解聘應(yīng)由董事會(huì)聘任或解聘以外的本行內(nèi)設(shè)部門及分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和本行一般員工； （六）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管部門和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告； （七）主持制定本行的具體規(guī)章； （八）主持?jǐn)M訂本行基本管理制度； （九）主持?jǐn)M訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （十）主持?jǐn)M訂本行職工的股 權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、長(zhǎng)效獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃、薪酬方案、工資計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施； （十一）主持制訂高級(jí)管理層議事規(guī)則并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施； （十二）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)從事或授權(quán)其他高級(jí)管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； （十三）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)外簽署合同； （十四）提議召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議； （十五）其他依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)。 第一百三十八條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的控制情況，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)及管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力及水平進(jìn)行定期評(píng)估，提出完善本行風(fēng)險(xiǎn)管理和行長(zhǎng)及其他高級(jí)管理層成員每屆任期 3年，連聘可以連任。 第一百三十七條 審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)檢查本行的會(huì)計(jì)政策、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)報(bào)告程序，檢查本行風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)狀況；負(fù)責(zé)本行年度審計(jì)工作，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性作出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì) 審議。 第一百三十六條 發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)負(fù)責(zé)制定本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資方案的執(zhí)行情況。 第一百三十二條 董事會(huì)秘書履行以下職責(zé)： （一）協(xié)助董事處理董事會(huì)的日常工作； （二）負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)文件的組織和會(huì)議的籌備工作，做好會(huì)議記錄，掌握決議執(zhí)行情況； （三）負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)及相關(guān)資料； （四）列席參加行長(zhǎng)辦 公會(huì)議，研究涉及提交董事會(huì)的事項(xiàng)、董事會(huì)所設(shè)各委員會(huì)依據(jù)本章程及各專門委員會(huì)工作規(guī)則開展工作。本行董事可以兼任本行董事會(huì)秘書。董事會(huì)會(huì)議決定、決 議及會(huì)議紀(jì)要應(yīng)在會(huì)議結(jié)束后 10 日董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具備必要的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，其任職資格應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門審核。董事會(huì)會(huì)議作出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事過半數(shù)通過。 第一百二十六條 董事對(duì)董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。 第一百二十五條 董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事 的過半數(shù)通過。 董事會(huì)會(huì)議表決實(shí)行一人一票制。 第一百二十二條 有下列情形之一的，董事長(zhǎng)應(yīng)在接到提議后 10 日董事會(huì)會(huì)議可采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話會(huì)議、視頻會(huì)議或借助能使所有與會(huì)董事相互聽清對(duì)方發(fā)言并進(jìn)行實(shí)時(shí)交流的通訊設(shè)備召開的通訊會(huì)議及書面提案會(huì)議方式召開。董事會(huì)會(huì)議由董事長(zhǎng)召集，于會(huì)議召開 10 日前書面通知全體董事。董事會(huì)應(yīng)通知監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議，經(jīng)營(yíng)管理層成員根據(jù)需要可列席董事會(huì)會(huì)議。 （十）法律、法規(guī)規(guī)定的以及董事會(huì)授予的其他職權(quán)。 第一百一十四條 董事會(huì)下設(shè)董事會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議、董事會(huì)有關(guān)專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管、信息披露，以及董事會(huì)、董事會(huì)有關(guān) 專門委員會(huì)的其他日常事務(wù)。 第一百一十三條 本行分設(shè)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)。 董事任期為 3年，連選可以連任。 第三節(jié) 董事會(huì) 第一百一十二條 本行設(shè)董事會(huì)，由 15名董事組成。 第一百一十條 本章程關(guān)于董事的規(guī)定也適用于獨(dú)立董事。 第一百零九條 本行對(duì)獨(dú)立董事支付報(bào)酬。 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)就上述事項(xiàng)發(fā)表以 下幾類意見之一：同意；保留意見及其理由；反對(duì)意見及其理由；無法發(fā)表意見及其障礙。其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。 第一百零四條 獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免： （一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的； （二）一年獨(dú)立董事有下列情形之一為嚴(yán)重失職： （一）泄露本行商業(yè)秘密，損害本行合法利益； （二）在履行職責(zé)過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用獨(dú)立董事地位謀取私利； （三）明知董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或本章程，而未提出反對(duì)意見； （四）關(guān)聯(lián)交易導(dǎo)致本行重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)的； （五）監(jiān)管部門認(rèn)定的其他 嚴(yán)重失職行為。 獨(dú)立董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)遞交書面辭職報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)向最近一次召開的股東大會(huì)提交書面聲明，說明任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起股東和債權(quán)人注意的情況。股東大會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)做出是否批準(zhǔn)獨(dú)立董事辭職的決定。獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。 第一百零一條 獨(dú)立董事在履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理層成員及本行機(jī)構(gòu)和人員有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定的情形，應(yīng)及時(shí)要求予以糾正并向監(jiān)管部門報(bào)告。 第九十八條 下列人員不得擔(dān)任本行獨(dú)立董事： （一）持有該行 1%以上股份的股東或在股東單位任職的人員； （二）在本行或本行控股或者實(shí)際控制的企業(yè)任職的人員； （三） 就任前 3年獨(dú)立董事每屆任期 3年。 第九十六條 獨(dú)立董事對(duì)本行及全體股東負(fù)有誠(chéng)