存款統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)(參考版)
2025-07-17 19:36本頁面
【正文】 比例繳存存款按貸方余額的一定比例繳存存款準(zhǔn)備金。 繳存存款準(zhǔn)備金方式 繳存存款準(zhǔn)備金方式表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明不繳存存款不需繳存存款準(zhǔn)備金全額繳存存款需全額繳存存款準(zhǔn)備金。按日結(jié)息存款利息每日支付一次。按季結(jié)息存款利息每季支付一次。固定期限結(jié)息存款利息在某一固定期限后支付。委托存款指金融機(jī)構(gòu)受企事業(yè)單位或個人委托，按指定對象和用途，由委托人撥入的存款。司法限制標(biāo)明賬戶被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)而處于全部或部分不能借記交易狀態(tài)。休眠標(biāo)明賬戶處于休眠支付狀態(tài)。個人儲蓄賬戶基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶基本建設(shè)資金賬戶更新改造資金賬戶財政預(yù)算外資金賬戶糧、棉、油收購資金賬戶證券交易結(jié)算資金賬戶期貨交易保證金賬戶信托基金賬戶金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金賬戶單位銀行卡備用金賬戶住房基金賬戶社會保障基金賬戶收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金賬戶黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)賬戶其他需要專項管理和使用的資金賬戶臨時存款賬戶外幣資本項下賬戶詳見銀發(fā)〔〕號。同時，銀行可選擇將計息期全部化為實際天數(shù)計算利息，即每年為天（閏年天），每月為當(dāng)月公歷實際天數(shù)，計息公式為：利息本金實際天數(shù)日利率。計息期為整年（月）的，計息公式為：利息本金年（月）數(shù)年（月）利率。計息公式為：利息累計計息積數(shù)日利率，其中累計計息積數(shù)每日余額合計數(shù)。按日計息存款每日計息一次。按季計息存款每季計息一次?！?存款利率重新定價期限 存款利率重新定價期限表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明個月各時間段內(nèi)，月按天計算，年按自然年計算；各時間段含上限不含下限，例如，“個月”即天至天。特種存款指中國人民銀行根據(jù)金融宏觀調(diào)控需要，向金融機(jī)構(gòu)吸收的特定存款。準(zhǔn)備金存款中國人民銀行按規(guī)定吸收的法定存款準(zhǔn)備金及超額存款準(zhǔn)備金。國庫定期存款指金融機(jī)構(gòu)核算中央國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款。待結(jié)算財政款項 指金融機(jī)構(gòu)作為國庫經(jīng)收處辦理的各項預(yù)算收入中待報解款項，以及代理國庫收納的各級預(yù)算收入待報解款項。劃繳財政存款指金融機(jī)構(gòu)按照人民銀行事先核定的范圍，向人民銀行劃來的財政存款。財政過渡存款指各級國庫當(dāng)日收納的、未報解的預(yù)算收入款項、國庫待結(jié)算款項和國庫總庫收到的國家債券發(fā)行款項、國家債券兌付資金。國庫存款指財政部門存放在國庫（包括代理庫）的預(yù)算資金，是金融機(jī)構(gòu)對財政部門的負(fù)債。準(zhǔn)貸記卡存款指存款人存入準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款，超存部分按中國人民銀行規(guī)定的活期存款利率計息。信用卡存款指存款人存入貸記卡或準(zhǔn)貸記卡賬戶內(nèi)的存款。應(yīng)解匯款及臨時存款指金融機(jī)構(gòu)因辦理支付或結(jié)算，形成的一種臨時性資金存款，包括應(yīng)解匯款、臨時存款、匯出匯款、匯入?yún)R款。證券交易保證金指金融機(jī)構(gòu)辦理證券交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。衍生金融產(chǎn)品交易保證金存款黃金交易保證金存款指金融機(jī)構(gòu)辦理衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。衍生金融產(chǎn)品交易保證金存款外匯買賣保證金存款指金融機(jī)構(gòu)辦理衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)向申請人收取的保證金。銀行本票保證金存款指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得銀行本票而按規(guī)定繳存的保證金存款。保函保證金存款指客戶為從金融機(jī)構(gòu)取得保函而按規(guī)定繳存的保證金存款。保證金存款金融機(jī)構(gòu)為客戶提供具有結(jié)算功能的信用工具、資金融通以及承擔(dān)第三方擔(dān)保責(zé)任等業(yè)務(wù)時，按照約定要求客戶存入的用作資金保證的存款。結(jié)算戶存款指協(xié)定存款賬戶中基本存款額度內(nèi)的存款。協(xié)議存款指由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定對存款人開辦的存款，存款利率由雙方協(xié)商確定。定活兩便存款指個人存款人在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶存入資金或貨幣，由金融機(jī)構(gòu)出具存款憑證，辦理不約定存期、本金一次性存入，支取時一次性支付全部本
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