存款統(tǒng)計分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)-資料下載頁
2025-07-14 19:36本頁面
【正文】 需要，向金融機構(gòu)吸收的特定存款。其他存款指不在以上核算范圍內(nèi)的存款?！?存款利率重新定價期限 存款利率重新定價期限表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明個月各時間段內(nèi)，月按天計算，年按自然年計算；各時間段含上限不含下限，例如，“個月”即天至天。個月個月個月年年年年年年年年年年以上 計息期限 計息期限表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明按年計息存款每年計息一次。按季計息存款每季計息一次。按月計息存款每月計息一次。按日計息存款每日計息一次?！?計息方式 計息方式表 示：編碼方法：二位大寫字母二位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明積數(shù)計息法積數(shù)計息法按實際天數(shù)每日累計賬戶余額，以累計積數(shù)乘以日利率計算利息。計息公式為：利息累計計息積數(shù)日利率，其中累計計息積數(shù)每日余額合計數(shù)。逐筆計息法逐筆計息法按預(yù)先確定的計息公式逐筆計算利息。計息期為整年（月）的，計息公式為：利息本金年（月）數(shù)年（月）利率。計息期有整年（月）又有零頭天數(shù)的，計息公式為：利息本金年（月）數(shù)年（月）利率本金零頭天數(shù)日利率。同時，銀行可選擇將計息期全部化為實際天數(shù)計算利息，即每年為天（閏年天），每月為當(dāng)月公歷實際天數(shù)，計息公式為：利息本金實際天數(shù)日利率?！?存款賬戶類型 存款賬戶類型表 示：編碼方法：一級分類代碼（位大寫字母）二級分類代碼（位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明個人結(jié)算賬戶詳見中國人民銀行令〔年〕第號。個人儲蓄賬戶基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶基本建設(shè)資金賬戶更新改造資金賬戶財政預(yù)算外資金賬戶糧、棉、油收購資金賬戶證券交易結(jié)算資金賬戶期貨交易保證金賬戶信托基金賬戶金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金賬戶單位銀行卡備用金賬戶住房基金賬戶社會保障基金賬戶收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金賬戶黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費賬戶其他需要專項管理和使用的資金賬戶臨時存款賬戶外幣資本項下賬戶詳見銀發(fā)〔〕號。外幣經(jīng)常項下賬戶 存款狀態(tài) 存款狀態(tài)表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明正常標(biāo)明賬戶處于正常支付狀態(tài)。休眠標(biāo)明賬戶處于休眠支付狀態(tài)。合同限制標(biāo)明賬戶因質(zhì)押等合同限制因素而處于全部或部分不能借記交易狀態(tài)。司法限制標(biāo)明賬戶被司法機關(guān)凍結(jié)而處于全部或部分不能借記交易狀態(tài)。 存款經(jīng)營類型 存款經(jīng)營類型表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明自營存款指金融機構(gòu)以存款合約方式籌集的，由金融機構(gòu)自主使用，并支付一定利息給存款人的資金。委托存款指金融機構(gòu)受企事業(yè)單位或個人委托，按指定對象和用途，由委托人撥入的存款?！?結(jié)息方式 結(jié)息方式表 示：編碼方法：一級分類代碼（位大寫字母）二級分類代碼（位數(shù)字）代 碼 表：代碼名稱說明到期結(jié)息存款利息在存款到期日支付。固定期限結(jié)息存款利息在某一固定期限后支付。按年結(jié)息存款利息每年支付一次。按季結(jié)息存款利息每季支付一次。按月結(jié)息存款利息每月支付一次。按日結(jié)息存款利息每日支付一次。其他其他結(jié)息方式?！?繳存存款準(zhǔn)備金方式 繳存存款準(zhǔn)備金方式表 示：編碼方法：兩位大寫字母兩位數(shù)字代 碼 表：代碼名稱說明不繳存存款不需繳存存款準(zhǔn)備金全額繳存存款需全額繳存存款準(zhǔn)備金。軋差繳存存款按借貸雙方余額軋差繳存存款準(zhǔn)備金。比例繳存存款按貸方余額的一定比例繳存存款準(zhǔn)備金。18 / 1
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