業(yè)務(wù)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程(參考版)
2025-07-12 12:43本頁(yè)面
【正文】 交換票據(jù)提出流程圖1．提出借記票據(jù)流程（以支票為例）受理票據(jù)柜員審核票據(jù)B柜操作調(diào)用[活期存款存入]交易B柜操作回單調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印交換票據(jù)核對(duì)表B柜操作調(diào)用[交換提出]交易B柜操作調(diào)用[交換場(chǎng)次切換]D柜 在規(guī)定的時(shí)間調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印“匯總機(jī)構(gòu)提出清單”D柜 打碼D柜[交換票據(jù)文件導(dǎo)出] D柜 若當(dāng)?shù)厝诵幸笄宸值? 若當(dāng)?shù)厝诵幸髠鬟f電子信息D柜將票據(jù)等交給傳遞公司，雙方在票據(jù)登記簿上簽字 電話退票調(diào)用[提出票據(jù)退票]，選擇“電話退票” B柜調(diào)用[交換提入]，選擇“退票” D柜隔場(chǎng) 實(shí)物退票調(diào)用[提出票據(jù)退票]，選擇“實(shí)物退票”B柜 調(diào)用[交換批次入賬] B柜未退票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)銷(xiāo)入賬 調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷(xiāo)清單” B柜進(jìn)賬單（3）給客戶調(diào)用[交換手工入賬] B柜調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印提出借記轉(zhuǎn)銷(xiāo)成功明細(xì)清單B柜 （以支票為例）受理票據(jù)柜員審核票據(jù)B柜操作驗(yàn)支付密碼，電子驗(yàn)印 通過(guò)調(diào)用[活期存款支取]交易B柜操作/換人復(fù)核回單 不通過(guò)返回票據(jù)調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印交換票據(jù)核對(duì)表B柜操作調(diào)用[交換提出]交易B柜操作調(diào)用[交換場(chǎng)次切換]D柜 在規(guī)定的時(shí)間調(diào)用[同城票據(jù)交換清單打印]，打印“匯總機(jī)構(gòu)提出清單”D柜 打碼D柜[交換票據(jù)文件導(dǎo)出] D柜 若當(dāng)?shù)厝诵幸笄宸值? 若當(dāng)?shù)厝诵幸髠鬟f電子信息D柜將票據(jù)等交給傳遞公司，雙方在票據(jù)登記簿上簽字 電話退票調(diào)用[提出票據(jù)退票]，選擇“電話退票” B柜調(diào)用[交換提入]，選擇“退票” D柜隔場(chǎng) 實(shí)物退票調(diào)用[提出票據(jù)退票]，選擇“實(shí)物退票”B柜 交換票據(jù)提入流程圖1．提入借記票據(jù)（以支票為例）提入票據(jù) 驗(yàn)支付密碼，電子驗(yàn)印 調(diào)用[交換提入]交易D柜交換票據(jù)提入手工錄入網(wǎng)絡(luò)\磁盤(pán) 調(diào)用[交換軋差] D柜審單驗(yàn)印是否通過(guò)調(diào)用[交換批次入賬] B柜Y 再次電子驗(yàn)印N調(diào)用[提入票據(jù)退票] B柜調(diào)用[交換手工入賬] B柜N入賬成功存款是否透支Y調(diào)用[提入票據(jù)退票] B柜打印“提入票據(jù)入賬成功明細(xì)清單” B柜罰金處理交換提出數(shù)據(jù)導(dǎo)出2．提入貸記票據(jù)（以支票為例）提入票據(jù) 審核通過(guò)調(diào)用[交換提入]交易D柜交換票據(jù)提入手工錄入網(wǎng)絡(luò)\磁盤(pán) 調(diào)用[交換軋差] D柜 [提入票據(jù)退票] B柜 審核不通過(guò)調(diào)用[交換批次入賬] B柜 打印“提入票據(jù)未入賬清單” B柜調(diào)用[交換手工入賬] B柜打印“提入票據(jù)入賬成功明細(xì)清單” B柜電話退票實(shí)物退票隔場(chǎng)提出票據(jù)轉(zhuǎn)銷(xiāo)入賬進(jìn)賬單打印提出借記轉(zhuǎn)銷(xiāo)成功明細(xì)清單/提出借記未轉(zhuǎn)銷(xiāo)清單 參考文件1．《支付結(jié)算辦法》 （中國(guó)人民銀行頒布）2．《空頭支票行政處罰操作流程》附 ：（資料）交接登記簿 2．退票登記簿33 / 33憑證（資料）交接登記簿第 頁(yè)年憑證（資料）名稱(chēng)憑證號(hào)碼戶名或賬號(hào)數(shù)量金額移交人 簽 章接收人 簽 章月日十億千百十萬(wàn)千百十元角分 退 票 登 記 簿第 頁(yè)退票日期付款人賬號(hào)收款人賬號(hào)金額票據(jù)號(hào)碼受理行退票原因處理結(jié)果經(jīng)辦人審批人退還簽收備注
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