【正文】 在每季結束后15個工作日內,在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。(6) 在每年結束后90日內,在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(4) 基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。(3) 開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內,將更新的招募說明書登載在管理人網站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。7: 基金管理人信息披露的主要內容（義務）(1) 向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。通過對數據統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進一步處理,實現(xiàn)一次錄入、多次使用。(6) 中國證監(jiān)會禁止的其他行為。(4) 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。(2) 對證券投資業(yè)績進行預測。(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。(11)臨時報告。(9) 基金份額申購、贖回價格。(7) 基金份額上市交易公告書。(5) 基金募集情況。(3) 基金托管協(xié)議。5: 關于基金信息披露的內容、禁止性規(guī)定(1) 基金招募說明書。在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。3: 基金信息披露的原則信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。(3) 有利于提高證券市場的效率。2: 基金信息披露的作用(1) 有利于投資者的判斷。13: 【圖】份額登記業(yè)務流程基金份額登記過程與基金的申購和贖回過程是一致的,具體流程如圖。(4) 建立并保管基金投資者名冊。(2) 負責基金份額登記,確認基金交易。(3) 以上兩種情況兼有的“混合”模式。11: 現(xiàn)行登記模式…(1) 基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式。10: 基金份額登記的概念開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。分開募集的分級基金，以子代碼進行申購和贖回,母基金代碼不能進行申購和贖回。因為QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同，如基金規(guī)模不可超出中國證監(jiān)會、國家外匯管理局核準的境外證券投資額度等。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。 .(2) 申購和贖回登記。QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別:(1)幣種。開放時間為9:3011:30,13:0015:00。(2) 申購和贖回的開放時間。(3) 投資者T日賣出基金份額后的資金T +1日即可到賬(T日也可做回轉交易），而贖回資金至少T+2日到賬。LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，具體內容如下:(1) 買入LOF申報數量應當為100份或其整數倍。(2) 申購和贖回申請的確認與通知。(4) 。(2) 基金實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。9: ETF、LOF、QDII基金及分級基金的交易方式和流程ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。即：贖回金額=贖回總額贖回費用后端收費金額8: 貨幣市場基金的手續(xù)費貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。出現(xiàn)巨額贖回時’基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；鹳~戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。一般情況下,投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者?；鸱蓊~的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。(2) 金額申購、份額贖回原則股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。當二級市場價格低于基金份額凈值時,為折價交易,對應的是折價率。(溢）價率投資者常常使用折（溢）價率反映封閉式某金份額凈值與其二級市場價格之間的關系。該項費用由證券登記公司與證券公司平分。封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。封閉式基金發(fā)行結束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價(二級市場）買賣，直到到期日。投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(4) 基金份額持有人不少于1 000人。(2) 基金合同期限為5年以上?！惒皇杖≌J購費，而在成立后收取銷售服務費貨幣市場基金:一般不收取認購費認購費用和份額 凈認購金額=認購金額/(1 +認購費率）認購費用=認購金額凈認購金額（對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購 費金額）認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值封閉式基金認購的特點網上發(fā)售:通過證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額發(fā)售方式 網下發(fā)售:通過基金管理人制定的營業(yè)網點和承銷商的指定賬戶，向機構或者個人投資者發(fā) 售基金份額認購價格 ,外加券商自行按認購費率收取的認購費認購程序、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶“份額”為單位提交認購申請LOF份額認購的特點認購方式 場外認購:注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)場內認購:注冊登記在中國證券登記結算有限責任公司的證券登記結算系統(tǒng)認購渠道 具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網點開戶 場內認購:深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶場外認購：中國證券登記結算有限責任公司深圳證交所開放式基金賬戶QDII基金份額認購的特點基金管理人 必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小計價貨幣 人民幣、美元或其他外匯貨幣3: 封閉式基金的上市、交易上市交易條件申請封閉式基金份額上市交易,應當經由基金管理人向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。填寫認購申請表認購 投資人 按銷售機構規(guī)定全額繳款 已受理認購申請不得撤銷確認 投資人 T日提交申請,T+2日査詢認購申請的受理情況 如認購申請無效，資金退回開放式基金的認購方式和費用認購方式 認購申請時,按金額認購結束后再將金額換算成投資人應得的基金份額收費模式 前端收費:在認購基金份額時支付認購費用后端收費:在贖回基金份額時支付認購費用認購費率 股票基金:前端收費模式,根據認購金額設置不同的費率標準,% ?；鸬哪技话阋涍^申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。(3) 積極參加基金職業(yè)道德實踐。25: 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑（方法）(1) 正確樹立基金職業(yè)道德觀念。(5) 社會各界持續(xù)監(jiān)督。(3) 基金業(yè)協(xié)會的自律。23: 基金職業(yè)道德教育的途徑（方法）(1) 崗前職業(yè)道德教育。22: 基金職業(yè)道德教育的內容(1) 培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。(3) 不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息。且無論是在任職期間還是離職后,均不得泄露任何客戶資料和交易信息。20: 保守秘密的基本要求保守秘密,要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。二是客戶資料。19: 保守秘密的含義保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。18: 忠誠盡責的含義忠誠，是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構。17: 公平對待客戶公平對待客戶?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。15: 客戶至上的含義…客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)?其基本含義有兩點:一是客戶利益優(yōu)先。⑵持續(xù)學習。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。12: 不正當競爭行為競爭是市場經濟的核心機制。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。(2) 操縱市場,是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。三是“非公開”的信息。內幕信息的構成要素有三:一是來源可靠的信息。11: 五內幕交易與操縱市場行為(1) ，以為自己或者他人牟取利益。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述,二是舞弊行為?；饳C構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中是否誠實守信，直接關涉投資人的合法權益，決定了投資人對基金市場的信心和對基金行業(yè)的信任。(2) 遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。7: 守法合規(guī)的含義守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。(2) 提升職業(yè)素質。(4) 職業(yè)道德具有具體性。(2) 職業(yè)道德具有繼承性。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務的體現(xiàn)。(4) 互相促進。(2) 內容交叉。(4) 調整手段不同。(2) 內容結構不同。在表現(xiàn)形式上,道德就是行為規(guī)范。社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的差異性。第五章1: 道德的概念所謂道德，是一種社會意識形態(tài),是由一定的社會經濟基礎決定并形成的,以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準,依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等約束力量,實現(xiàn)調整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和。私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內,向基金業(yè)協(xié)會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資分布基本情況。私募基金管理人應當根據基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定,及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內容真實、準確、完整。⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。⑦玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責。⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為:①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規(guī)定標準的基金,基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告。38: 非公開募集基金的備案我國對于非公開募集基金實行產品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。⑩基金財產清算方式。⑧基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式。⑥基金承擔的有關費用。④基金的投資范圍、投資策略和投資限制。②基金的運作方式。這一規(guī)定同樣適用于非公開募集基金份額的轉讓,基金份額持有人也不得采用公開宣傳的方式向非合格投資者轉讓基金份額。36: 對非公開募集基金推介方式的限制依據《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金,不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金,不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。35: 合格投資者制度下列投資者視為合格投資者:①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:①凈資產不低于1000萬元的單位。我國對于非公募基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可?；鸱蓊~持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監(jiān)會備案,并予以公告?；鸱蓊~持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過?；鸱蓊~持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。32: 公開募集基金的基金份額持有人權利行使依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準。②提請更換基金管理人、基金托管人。⑤基金合同約定的其他職權。③決定更換基金管理人、基金托管人。31: 基金份額持有人大會及其日常機構基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限。⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。②參與分配清算