銀行從業(yè)公共基礎(chǔ)試題(參考版)
2025-06-13 01:56本頁面
【正文】 （）答案 1． 2．√ 3．／4．√ 5． 6．√ 7．8． 9．√ 10． 11．√ 12．v／ 13． 14． 15．√。（） 14．對違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報銀監(jiān)會。（） 12．偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是偽造貨幣罪成立的必要條件之一。（） 10．若銀行發(fā)現(xiàn)客戶存單的存款日期有誤，其他內(nèi)容均正確合理，那么銀行可以自行修改存款日期。（） 8．風(fēng)險管理作為自下而上的過程，最終由代表資本的股東大會推動并承擔(dān)責(zé)任。（） 6．貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分構(gòu)成。（） 4．監(jiān)事會對股東大會負(fù)責(zé)，跟蹤監(jiān)督董事會和高級管理層為完善內(nèi)部控制所做的相關(guān)工作，檢查和調(diào)研日常經(jīng)營活動中是否存在違反既定風(fēng)險管理政策和原則的行為。 （） 2．“一行三會”中的“一行”是指中國人民銀行。 A．為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品 B．即使離職后，也不能透露任何客戶資料 C．可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財建議 D．在業(yè)務(wù)活動中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員 E．應(yīng)當(dāng)及時向有關(guān)機(jī)構(gòu)報告客戶的大額和可疑交易答案 31．ABCD 32．BDE 33．ABCDE 34．BCDE 35．ABCDE 36．CE 37．BD 38．ABD 39．ABC 40．ACD三、判斷題(共15題，每題l分) 請判斷以下各小題的對錯，正確的用√表示，錯誤的用表示。 A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作 C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．應(yīng)當(dāng)歸還所欠公司費用 E．可以帶走所在機(jī)構(gòu)的工作資料 39．銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向（）舉報?！ ．為保證監(jiān)事會的獨立性，監(jiān)事必須是由股東大會選舉的外部監(jiān)事 B．注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于3人 C．監(jiān)事會可以對銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)、會計事務(wù)、董事會濫用職權(quán)的行為進(jìn)行監(jiān)督 D．監(jiān)事會對董事會負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會的決策 E．監(jiān)事會是與董事會并列的監(jiān)督機(jī)關(guān)，代表股東大會行使監(jiān)督職能 37．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）?！ ．認(rèn)識你的成本 B．認(rèn)識你的業(yè)務(wù) C．認(rèn)識你的風(fēng)險 D．認(rèn)識你的客戶 E．認(rèn)識你的交易對手 35．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）。下列關(guān) 于干預(yù)措施的說法中，正確的有（）?！ ．滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要 B．吸收損失和維持市場信心 C．為銀行管理尤其是風(fēng)險管理提供最根本的驅(qū)動力 D．限制銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān) E．只有A和B 32．《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(）?！ ．短期貸款 B．債券投資 C．信用擔(dān)?！ ．票據(jù)承兌 E．掉期交易 30．風(fēng)險管理流程包括（）?！ ．借用金融機(jī)構(gòu) B．偽造商業(yè)票據(jù) C．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn) D．通過證券和保險業(yè)洗錢 E．借用空殼公司 2B．根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括（）?！ ．刑事責(zé)任 B．民事責(zé)任 C．行政處分 D．行政處罰 E．其他行政處理措施26．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實向社會公眾披露（）。 A．理財計劃 B．私人銀行服務(wù) C．投資理財服務(wù) D．理財顧問服務(wù) E．綜合理財服務(wù) 24．下列屬于風(fēng)險識別的主要方法的是（）。 A．代保管業(yè)務(wù) B．代理銀行業(yè)務(wù) C．代理證券業(yè)務(wù) D．代理保險業(yè)務(wù) E．代收代付業(yè)務(wù) 22．下列屬于代客外匯交易的是（）。 A．5％ B．7％ C．7．5％ D．10％ E．15％ 20．銀團(tuán)貸款的成員包括（）。 A．項目貸款承諾 B．開立信貸證明 C．票據(jù)發(fā)行便利 D．開立備用信用證 E．客戶授信額度 18．單位活期存款的賬戶有（）?！ ．循環(huán)信用額度B．具有無抵押無擔(dān)保貸款性質(zhì) C．通常是短期、小額、無指定用途的信 D．一般有最低還款額要求 E．具有代收代付、通存通兌、額度提現(xiàn)、網(wǎng)上購物等功能 16．貸款審查是提高銀行貸款資產(chǎn)安全性的重要環(huán)節(jié)，發(fā)放公司貸款時，要特別注意的有（）。 A．同業(yè)拆借 B．發(fā)行金融債券 C．向中央銀行借款 D．債券回購 E．同業(yè)存放 14．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括（）。 A．臨時流動資金貸款 B．短期流動資金貸款 C．即期流動資金貸款 D．長期流動資金貸款 E．固定流動資金貸款 12．按存款的支取方式不同，對公存款一般分為（）。 A．協(xié)定存款 B．定期存款 C．活期存款 D．教育儲蓄存款 E．個人通知存款 10．按中國人民銀行現(xiàn)行制度規(guī)定，公司存款按其資金來源的不同性質(zhì)、類別，將交易賬戶劃分為（）?！ ．金融市場具有決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號的功能 B．金融市場參與者通過組合投資可以分散系統(tǒng)風(fēng)險 C．貨幣資金融通功能是金融市場最主要、最基本的功能 D．通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?、能為投資者帶來最大利益的地區(qū)、部門和企業(yè)，從而達(dá)到資源配置的功能 E．金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局 8．貨幣政策目標(biāo)包括（）?！ ．市場準(zhǔn)人 B．非現(xiàn)場監(jiān)管 C．監(jiān)管談話 D．現(xiàn)場監(jiān)管 E．信息披露監(jiān)管 5．下列市場中，屬于長期金融市場的是（） A．國庫券市場 B．可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場 、 C．股票市場 D．回購協(xié)議市場 E．A和B不對 6．下列選項中屬于間接融資工具的有（）?！ ．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．中國銀行 D．中央?yún)R金公司 E．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 2．下列選項中屬于我國的政策性銀行的是（） A．國家開發(fā)銀行 B．中國進(jìn)出口銀行 C．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D．中國銀行 E．中國農(nóng)業(yè)銀行 3．中國銀監(jiān)會提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念是指（）?！ ．按照要求對客戶信貸資料進(jìn)行歸檔 B．審核客戶資料，促使交易達(dá)成 C．對項目進(jìn)行實地調(diào)查，謹(jǐn)慎地提供授信意見和建議 D．讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料答案 81．B 82．D 83．D 84．D 85．A 86．B 87．D 88．D 89．B 90．D二、多項選擇題(共40題，每題1分) 以下各小題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，李某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（）。這種做法（）。汪某的上述說法屬于（）?！ ．代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作 B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
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