【正文】 　　A.形式要件 B.實質(zhì)要件　　C.法律要件　　D.合同要件E.客觀要件　　《合同法》規(guī)定，一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括( )。　　A.商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金　　B.法定存款準備金　　C.超額存款準備金　　D.流通中現(xiàn)金　　E.居民和企業(yè)的定期存款　　(含1年)以上的信托存款，具體包括( )。　　A.服務(wù)　　B.監(jiān)管　　C.維權(quán)　　D.自律　　E.協(xié)調(diào)　　，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。　　A.賬賬之間　　B.表實之間　　C.賬實之間　　D.賬表之間　　E.內(nèi)外之間　　，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )　　A. 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束　　B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告　　C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便　　D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核　　E.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則　　( )?！　.接管 B.重組　　C.撤銷　　D.依法宣告破產(chǎn)E.罰款　　( )。　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風(fēng)險　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受聲譽損失的風(fēng)險　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險　　( )。　　A.縣公安局　　B.醫(yī)院　　C.校辦企業(yè)　　D.學(xué)校　　E.藥店　　、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、( )。　　A.資產(chǎn)收益率 B.資本收益率　　C.銀行利潤率、市盈率　　D.非利息凈收入率E.普通股每股盈余、普通股每股股利、每股凈資產(chǎn)　　( )。　　A.任何情況下均不得引用同事的工作成果　　B.和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗　　C.尊重同事的個人隱私　　D.尊重同事的工作方式和工作成果　　E.和其他部門同事分享和交流客戶信息　　，公司必須進行清算、清理債權(quán)債務(wù)的是( )。　　A.表見代理的后果由代理人承擔(dān)　　B.對被代理人而方，表見代理產(chǎn)生與有權(quán)代理一樣的效果　　C.表見代理涉及三方當事人　　D.相對人主觀上必須為善意　　E.表見代理實質(zhì)上是廣義無權(quán)代理的一種 　　( )。　　A.銀行所有資金的取得和運用都屬于資金業(yè)務(wù)　　B.資金業(yè)務(wù)是銀行重要的資金運用，銀行可以買入債券獲得投資收益　　C.資金業(yè)務(wù)是銀行重要的資金來源，銀行可以拆入資金獲得資金周轉(zhuǎn)　　D.資金業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險是信用風(fēng)險　　E.銀行開展資金業(yè)務(wù)面臨著從業(yè)人員的操作風(fēng)險 　　( )。　　A.資產(chǎn)最大化　　B.利潤最大化　　C.股東價值最大化　　D.公司價值最大化　　二、多項選擇題(共40題，每小題1分，共40分)以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。　　A.票據(jù)詐騙罪　　B.金融憑證詐騙罪　　C.民事糾紛　　D.詐騙罪　　?( )。　　A.中國金融期貨交易所　　B.上海期貨交易所　　C.大連商品交易所　　D.鄭州商品交易所　　( )。　　A.債項評級 B.客戶信用評級　　C.被動評級 D.集團評級　　( )。　　A.它是銀行資產(chǎn)減去負債的余額　　B.它是銀行需要保有的最低資本量　　C.它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量　　D.它用于防御銀行的非預(yù)期損失　　，其職能主要是用于投資、籌資的是( )。　　A.合同當事人的法律地位平等　　B.訂立合同要堅持自愿原則　　C.確定各方的權(quán)利和義務(wù)應(yīng)當遵循公平原則　　D.當事人必須親自訂立合同 　　《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是( )。　　A.代發(fā)工資　　B.代理財政性存款　　C.代理財政投資　　D.代銷開放式基金　　( )的影響。　　A.按照要求對客戶信貸資料進行歸檔　　B.審核客戶資料，促進交易達成　　C.對項目進行實地調(diào)查，謹慎地提供授信意見和建議　　D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料 ( )。　　A.向第三者(受益人)或其指定人進行付款或承兌　　B.授權(quán)另一銀行進行該項付款或承兌　　C.授權(quán)另一銀行議付　　D.保證出口商品的質(zhì)量　　，為了獲得收款人的認可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級，進而增強變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為( )。　　A.消費 B.投資　　C.凈進口 D.凈出口 　　( )。　　A.金融機構(gòu)　　B.人民幣　　C.境外貨幣　　D.紙幣和硬幣　　，私人購買住房的支出，包含在( )之中。　　A.違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為　　B.違反銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為　　C.違反有關(guān)存款準備金管理規(guī)定的行為　　D.違反有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為 　　( )。　　A.公司貸款　　B.項目貸款　　C.關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款　　D.助學(xué)貸款　　( )是存款人的主辦賬戶。　　A.免償部分債務(wù) B.重整　　C.和解 D.破產(chǎn)清算　　，表示正確的是( )。　　A.光票托收 B.跟單托收　　C.出口托收 D.進口托收　　63.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起( )。第二 　　( )。第三　　C.二個。　　A.三個。　　A.14　　B.　　C.　　D.　　，( )多用于急需用款和大額匯款。　　A.1%　　B.%　　C.%　　D.5%　　( )。　　A.銀行保函　　B.保付代理　　C.遠期票據(jù)貼現(xiàn)　　D.質(zhì)押貸款　　( )。　　A.厘B.分　　C.角D.元 　，會引起貨幣供應(yīng)量增加的是( )。　　A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能　　B.金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險　　C.金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能　　D.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局　　，應(yīng)當出示的證件是( )。　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能　　B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能　　C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會　　D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán) 　　( )。　　A.經(jīng)濟增長——國民生產(chǎn)總值 B.充分就業(yè)——失業(yè)率　　C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹 D.國際收支平衡——國際收支　　45.《中國人民銀行法修正案》于( )通過。　　A.中央銀行　　B.商業(yè)銀行　　C.政策性銀行　　D.信托公司　　，新中國第一家信托投資公司是( )。　　A.項目貸款承諾B.開立信貸證明　　C.履約保函 D.借款保函　　，直接在中國香港上市的股票是( )。　　A. 任何可能接觸到金融交易的從業(yè)人員，不得未經(jīng)法定程序?qū)ν馔嘎秲?nèi)幕信息，也不得利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易　　B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息　　C.客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況　　D.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息　　，為其提供某項工程的建設(shè)施工。　　A.銀行匯票 B.銀行保函　　C.信用證 D.銀行本票　　《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》制定宗旨的是( )。　　A.流通作用　　B.支付作用　　C.結(jié)算作用　　D.融資作用　　( )。　　A.資金經(jīng)過一定時間的投資和再投資所獲得的增值　　B.投資者冒風(fēng)險進行投資而獲得全部報酬　　C.投資者經(jīng)過投資獲得的資金時間價值　　D.投資者冒風(fēng)險進行投資而獲得的超過資金時間價值的額外報酬　　( )。　　A.結(jié)匯 B.售匯　　C.購匯 D.以上都不對 　　( )。　　A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還　　B.利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報　　C.勸阻同事行賄受賄　　D.以上都可以 　　《個人外匯管理辦法實施細則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對個人非經(jīng)營性外匯收付統(tǒng)一通過( )進行管理”。　　A.96　　B.72　　C.48　　D.24　　( )。　　A.收入 B.負債　　C.利潤 D.費用　　( )。　　A.先按正常渠道反映與申訴　　B.偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據(jù)　　C.立即向媒體披露所受冤屈　　D.以上方式都正確 　( )。　　A.高級管理層　　B.監(jiān)事會　　C.董事會　　D.股東大會　　( )。　　A.銀行可在信用證業(yè)務(wù)中提供多種融資、咨詢服務(wù)　　B.開證行是首要付款人　　C.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)或其他行為　　D.信用證是一種無條件的支付承諾　　20 .根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括( )。　　A.要約邀請　　B.要約　　C.承諾　　D.合同　　，并向存款客戶出具存單或進賬單是( )。　　A.所有者權(quán)益　　B.流動負債　　C.流動資產(chǎn)　　D.長期資產(chǎn)　　，說法錯誤的是( )。　　A.信用風(fēng)險　　B.操作風(fēng)險　　C.市場風(fēng)險　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險　　，可見托收屬于( )。　　　　　　　　　　“勤勉盡職”的要求?( )　　A.對所在機構(gòu)誠實信用　　B.在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的內(nèi)容　　C.切實履行崗位職責(zé)　　D.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽　　、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險是( )。　　A.銀行最主要的資金來源　　B.銀行的負債業(yè)務(wù)　　C.銀行的中間業(yè)務(wù)　　D.銀行最主要的資金運用　　“三大法寶”，其中最精確、可以用來微調(diào)貨幣供應(yīng)量的是( )。　　A.匯豐銀行　　B.渣打銀行　　C.瑞士銀行　　D.日本輸出入銀行　　，以下最為適宜的匯款方式為( )。　　A.國家開發(fā)銀行　　B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行　　C.中國進出口銀行　　D.中國銀行　　4.( )，銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行開業(yè)。民政部　　D.2001。民政部　　B.2000。　　A.因為擔(dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法　　B.建議客戶將這3萬美元轉(zhuǎn)入其家入賬戶后結(jié)匯　　C.建議客戶若不急用，明年初再來結(jié)匯　　D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品　　(ChinA BAnking ,CBA.)，成立于 年，是在 登記注冊的全國性非營利社會團體?！　?結(jié)匯)。 ( )　　A、對　　B、錯　　1由于貨幣政策操作必然影響資本市場的價格，并通過資本市場影響到其他微觀經(jīng)濟行為，所以多數(shù)貨幣當局對資本市場的運行負有干預(yù)責(zé)任。 ( )　　A、對　　B、錯　　1國家風(fēng)險通常是由債權(quán)人所在國家的行為引起的，超出了債權(quán)人的控制范圍。 ( )　　A、對　　B、錯　　1商業(yè)秘密是指能夠為權(quán)利人帶來經(jīng)濟利益的技術(shù)信息。( )　　A、對 B錯 　　銀行業(yè)從業(yè)人員離職后仍應(yīng)當保守原所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶隱私，這是一項法定義務(wù)。這是屬于非法吸收公眾存款的違法行為。 ( )　　A、對　　B、錯　　銀行金融創(chuàng)新應(yīng)以產(chǎn)品為中心，以盈利為導(dǎo)向。 ( )　　A、對　　B、錯 　　參與民中法律行為人都是完全行為能力人。 ( )　　A、對　　B、錯　　在正常狀況下，銀行會計資本的數(shù)量應(yīng)當大于、等于經(jīng)濟資本的數(shù)量。　　A、維護銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營　　B、保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍的純潔性　　C、維護客戶利益　　D、推