保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試大綱(參考版)
2025-06-10 15:01本頁(yè)面
【正文】 7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理掌握對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓、對(duì)保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。3．保險(xiǎn)公司掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：1．保險(xiǎn)法總則掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。2．合同法概述掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。4．外匯與匯率掌握外匯基本概念；了解外匯市場(chǎng)與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。2．金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)了解銀行體系、非銀行金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)的分類和金融市場(chǎng)的功能。4．保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收了解營(yíng)業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國(guó)企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。2．稅制要素掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。4．財(cái)務(wù)管理掌握財(cái)務(wù)管理的概念；了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。2．會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。4．保險(xiǎn)營(yíng)銷概述掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概念和保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道；了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略。2．市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇掌握市場(chǎng)細(xì)分的基本概念、市場(chǎng)細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理1．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理1．企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理1．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。3．風(fēng)險(xiǎn)管理掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過(guò)程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守1．職業(yè)道德概述掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。4．經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。其具體考試內(nèi)容和要求如下：（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。5．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理了解分入再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理和分出再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理。3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式掌握臨時(shí)分保、預(yù)約分保和合同分保。（十一）再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1．再保險(xiǎn)概述掌握再保險(xiǎn)的概念、再保險(xiǎn)
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