【正文】 七、保函業(yè)務(wù) 我行保函傳統(tǒng)品種 投標保函 2． 履約保函 3． 預付款保函 4． 融資保函 5． 租賃保函 6． 付款保函 7． 海關(guān)保函 8．質(zhì)量 /維修保函 9． 海事保函 10．預留金保函 11． 訴訟保函 12．代理行轉(zhuǎn)開保函 。 ?全力以赴 中國銀行在國際結(jié)算和貿(mào)易融資領(lǐng)域具有公認的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢， “ 出口全益達 ” 產(chǎn)品將把這些優(yōu)勢轉(zhuǎn)化成為您提供的高品質(zhì)專業(yè)服務(wù)，全心全意，竭盡全力，為您打造全面解決方案，幫助您解決各種問題。 ? 全程關(guān)注 您在從事線長、面廣、環(huán)節(jié)多、變化快的國際貿(mào)易活動中，各個環(huán)節(jié)中都可能會面臨不同程度的國際貿(mào)易風險。它將多項傳統(tǒng)和新興的貿(mào)易融資產(chǎn)品、特色服務(wù)以及外匯交易金融衍生產(chǎn)品加以融會貫通，并根據(jù)您的具體需求 “ 量體裁衣 ” ，對相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)進行改造和組合運用，通過一套完整方案幫助您獲得最佳效益。 五、遠期結(jié)售匯 （三）遠期結(jié)售匯必須依據(jù)遠期合同中訂明的外匯收入來源或外匯支出用途辦理，客戶不得以其他外匯收支進行沖抵。 五、遠期結(jié)售匯 （二）簽訂書面總協(xié)議。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。 遠期結(jié)售匯兩大顯性優(yōu)勢 一方面可以提前固定匯率成本，安排用匯計劃； 另一方面可以通過預測匯率的走勢，合理地選擇結(jié)售匯的品種來賺取遠期匯率同即期匯率的差價達到贏利的目的。 ? 五、遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù) ? 什么是遠期結(jié)售匯 ?遠期結(jié)售匯是指商業(yè)銀行與境內(nèi)機構(gòu)以合同的方式，將未來一段時間內(nèi)辦理結(jié)售匯的外幣幣種、金額、匯率和期限提前進行約定。 ? 融資入帳后，應(yīng)向客戶出具出口收匯核銷專用聯(lián)，供其辦理核銷退稅 四、福費廷 ? 拒付的處理 ? 當?shù)狡诘膽?yīng)收帳款遭拒付或遲付時，包買商通常憑拒付通知或拒付證明向風險參與銀行索賠。 固定利率（ LIBOR+MARGIN） 手續(xù)費： （ 20萬美元以上減 免） 占用對金融機構(gòu)的授信額度，我海外分支機構(gòu)及中銀（香港）除外。 ? 承諾費（ COMMITMENT FEE） 適用于自福費廷協(xié)議簽訂日到包買銀行貼現(xiàn)付款日，一般以年利率表示，通常為貼現(xiàn)率的一半。 四、福費廷 ? 寬限期及承諾費 ? 承諾費（ COMMITMENT FEE） 適用于自福費廷協(xié)議簽訂日到包買銀行貼現(xiàn)付款日，一般以年利率表示，通常為貼現(xiàn)率的一半MENT FEE） 適用于自福費廷協(xié)議簽訂日到包買銀行貼現(xiàn)付款日，一般以年利率表示，通常為貼現(xiàn)率的一半。 ? 承諾費（ COMMIT寬限期（ GRACE DAYS） 指從票據(jù)到期日至實際收款日的估計平均延遲天數(shù)。在寬限期（ GRACE DAYS） 指從票據(jù)到期日至實際收款日的估計平均延遲天數(shù)。 ? 構(gòu)成因素： 籌資成本 LIBOR 融資期限 進口國信用狀況 擔保銀行的信貸評級 四、福費廷 ? 貼現(xiàn)率種類 ? 直接貼現(xiàn)（ STRAIGHT DISCOUNT） 適用于一年期以內(nèi)的貼現(xiàn) 公式： 面值 利率 天數(shù) ———————— = 貼現(xiàn)額 360 100 面值 貼現(xiàn)額 = 凈額 四、福費廷 ? 貼現(xiàn)率種類 ? 復利貼現(xiàn)（ DISCOUNT TO YIELD） 通常一年期以上的貼現(xiàn)采用復利貼現(xiàn)，利率適用于同檔期 SWAP RATE ，每半年計息一次。 四、福費廷 ? 福費廷 特點 ? 包買行對出口商 /背書人無追索權(quán) ? 融資期由三個月至十年 ? 融資金額為幾十萬美元以上 ? 融資幣種為主要交易貨幣 ? 固定利率 ? 通常由進口地銀行擔保 四、福費廷 ? 福費廷 適用范圍 ? 任何正常貿(mào)易出口項目均可使用福費廷融資 ? 除個別政治或商業(yè)風險過大的國家外，該業(yè)務(wù)可在世界范圍內(nèi)開展 四、福費廷 ? 福費廷 風險轉(zhuǎn)移 ? 商業(yè)風險 ? 政治風險 ? 利率風險 ? 匯率風險 ? 買方及擔保人的信貸風險 四、福費廷 ? 福費廷 出口商的益處 ? 剔除政治、商業(yè)、利率、匯率風險 ? 高達 100%的融資 ? 交易迅速，融資單據(jù)簡單明了 ? 不占用出口商授信額度 ? 無追索權(quán)的融資修飾財務(wù)報表，以現(xiàn)金收入取代應(yīng)收賬款 ? 可考慮與高風險貿(mào)易地區(qū)的業(yè)務(wù)往來，增加貿(mào)易機會 ? 提前結(jié)匯退稅 四、福費廷 ? 結(jié)果 對出口商而言 ? 滿足進口商融資要求，使產(chǎn)品更具吸引力 ? 出口業(yè)務(wù)增加、無風險，自身狀況更佳 四、福費廷 ? 結(jié)果 對包買行而言 ? 滿足客戶要求，帶動其它業(yè)務(wù) ? 增進與客戶關(guān)系 ? 賺取中間利潤 四、福費廷 ? 福費廷報 價格構(gòu)成 ? 貼現(xiàn)率 ? 寬限期（ GRACE DAYS） ? 承諾費（ COMMITMENT FEE） 四、福費廷 ? 貼現(xiàn)率 ? 定義 指可流通票據(jù)按面值貼現(xiàn)的比率。 四、福費廷 ? 定義 ? 特點 ? 適用范圍 ? 風險轉(zhuǎn)移 ? 出口商的益處 ? 報價 ? 單據(jù)文本 ? 可融資國家 四、福費廷 ? 福費廷 (Forfaiting)定義 ? 福費廷是對未到期的國際貿(mào)易應(yīng)收賬款進行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。 三、保理 ? 同時，中行在結(jié)算領(lǐng)域方面，還有許多其他的金融產(chǎn)品，今后我們應(yīng)通過此類營銷會，不斷加強跟客戶間的溝通，和各分行間的協(xié)調(diào)，不斷加深客戶對金融新產(chǎn)品的了解和認知程度。 三、保理 ? 2. 專業(yè)化的人才 ? 中行的保理業(yè)務(wù)從業(yè)人員都經(jīng)過了嚴格的業(yè)務(wù)培訓，獲得 FCI的從業(yè)資格證書，具有良好的知識水平。 9年來積累了許多的經(jīng)驗 ， 具有較強的處理復雜情況的能力 。 三、保理 ? 采用保理方式的優(yōu)勢 ? 增加營業(yè)額 ? 風險保障 ? 節(jié)約成本 ? 簡化手續(xù) ? 擴大利潤 三、保理 ? 中國銀行開辦保理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 ? 1. 豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗 。 三、保理 ? （ 2）客戶資格審查 ? 1． 具有獨立的法人資格 ? 2． 以納入我行統(tǒng)一授信 ? 3． 以向我行提供了有權(quán)簽字人簽樣 ? 所涉及的商業(yè)交易適合用于國內(nèi)保理方式作業(yè) 三、保理 ? （ 3）特點 ? 行開有結(jié)算帳戶 ? ? 不超過90天 ? ，提供全方位的保理服務(wù)，通過中行提供無追索權(quán)的貿(mào)易融資，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)和優(yōu)化財務(wù)指標，有效地規(guī)避了買方的信用風險， 三、保理 ? ? （ 1） 定義 ? 商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)：賣方將貨物銷售產(chǎn)生的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓中行，由中行為賣方提供以下三項服務(wù)：貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、應(yīng)收帳款的催收。 ? 與雙保理的區(qū)別在于：只有 EF和保險公司介入，無 IF 參與。 三、保理 ? ? 凡享有出口業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)、在我行開立了基本帳戶或結(jié)算戶、與我行保持一年以上正常結(jié)算業(yè)務(wù)往來的獨立法人均可向我行申請敘做此項保理業(yè)務(wù)。 ? 3)單據(jù)