【正文】 29 / 29。第八章 附 則第九十三條 本辦法自2011年10月1日起施行。第九十二條 基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）違反本辦法第五條的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金；（二）發(fā)生重大違法違規(guī)行為。基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)停止基金銷售活動。第九十條 基金銷售機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格：（一）違反本辦法第八十條第七項(xiàng)的規(guī)定，挪用基金銷售結(jié)算資金；（二）獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格後1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)。第八十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者並處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者並處警告、罰款：（一）未按照本辦法第二十七條的規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的帳戶；（二）未按照本辦法第三十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；（三）違反本辦法第五十五條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金；（四）未按照本辦法第六十四條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；（五）違反本辦法第六十六條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公佈基金宣傳推介材料；（六）違反本辦法第七十二條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；（七）違反本辦法第七十三條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；（八）未按照本辦法第七十六條的規(guī)定收取銷售費(fèi)用並核算、記賬；（九）未按照本辦法第七十七條的規(guī)定為投資人保守秘密；（十）從事本辦法第八十條規(guī)定禁止的行為；（十一）未按照本辦法第八十三條的規(guī)定進(jìn)行自查，並編制監(jiān)察稽核報(bào)告；（十二）未按照本辦法第八十四條的規(guī)定履行資訊報(bào)送義務(wù)或者配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。第八十七條 未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，並處以警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。第八十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以採取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。第八十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行資訊報(bào)送義務(wù)。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的其他高級管理人員、證券投資諮詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員、其他基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查。第八十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。第八十條 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水準(zhǔn)；（二）採取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；（三）以低於成本的銷售費(fèi)用銷售基金；（四）募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購業(yè)務(wù)）；（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；（六）進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購或者預(yù)約申購（基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；（七）挪用基金銷售結(jié)算資金；（八）本辦法第三十三條規(guī)定的情形；（九）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。第七十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行網(wǎng)路內(nèi)容服務(wù)商備案，其資訊系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資訊管理平臺的有關(guān)要求，並在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報(bào)中國證監(jiān)會備案。第七十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，並如實(shí)核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明並公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。第七十四條 投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請並全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為有效；申購申請是否成功以基金註冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。第七十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。第七十二條 開放式基金合同生效後，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。第七十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)、基金註冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，並完成基金註冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲。主要職責(zé)包括：（一）建立並管理投資人基金份額帳戶；（二）負(fù)責(zé)基金份額的登記；（三）基金交易確認(rèn)；（四）代理發(fā)放紅利；（五）建立並保管基金份額持有人名冊；（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。基金註冊登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金帳戶的建立和管理、基金份額註冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊等業(yè)務(wù)。第六十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，並建立完善的合作基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)流程，充分評估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。第六十五條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明檔置備於基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。第六十四條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，並至少包括以下內(nèi)容：（一）銷售費(fèi)用分配的比例和方式；（二）基金持有人聯(lián)繫方式等客戶資料的保存方式；（三）對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任；（四）反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分；（五）基金銷售資訊交換及資金交收權(quán)利義務(wù)。第六十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。第六十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本資訊，確保基金帳戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，並留存有效身份證件的影本或者影印件。第六十條 基金管理人在選擇基金銷售機(jī)構(gòu)時應(yīng)當(dāng)對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。第五十八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:（一）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；（二）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；（三）對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。第五十六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持