【正文】 系統(tǒng)操作手冊 第 47 頁 /共 323 頁
。在界面中選取任何一項，可以通過點擊詳情，來查看詳細(xì)內(nèi)容。如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 46 頁 /共 323 頁 客戶信用信息 客戶信用信息，主要提供對于客戶在授信額度信息、未結(jié)清授信業(yè)務(wù)情況、已結(jié)清授信業(yè)務(wù)情況、為本行客戶提供擔(dān)保 情況、被本行客戶擔(dān)保情況、業(yè)務(wù)申請情況、在其他金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動等八個方面的新增、查詢、修改、刪除等功能。 關(guān)聯(lián)關(guān)系智能搜索 關(guān)聯(lián)關(guān)系智能搜索，提供用戶對于與選定客戶有各種關(guān)聯(lián)關(guān)系的客戶名稱，并且系統(tǒng)操作手冊 第 45 頁 /共 323 頁 詳細(xì)說明了該客戶與關(guān)聯(lián)客戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 單擊左欄資金關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)信息前面的加號，顯示 出六類查詢內(nèi)容，單擊其中任何一類的名稱，系統(tǒng)出現(xiàn)相應(yīng)的查詢內(nèi)容界面。用戶在財務(wù)報表錄入與稽核列表選擇一條信息后單擊 刪除報表 ，系統(tǒng)給予信息提示；單擊 確認(rèn) 系統(tǒng)提示；報表刪除成功！ 注意：報表刪除是刪除客戶當(dāng)期相同口徑的所有報表。點擊 修改報表日期 ，系統(tǒng)彈系統(tǒng)操作手冊 第 44 頁 /共 323 頁 出日期 選擇框，確定日期后，系統(tǒng)即進(jìn)行了修改。上一級發(fā)現(xiàn)錯誤后發(fā)回時系統(tǒng)將報表解鎖，此時報表可以修改。 注意： 只有點擊保存做正式保存后的數(shù)據(jù)，方可用于分析和信用等級，亦可生成授信調(diào)查報告。 財務(wù)數(shù)據(jù)表不需要人工填寫，只需要進(jìn)行測算就可以從相關(guān)財務(wù)報表中獲取數(shù)值，并且按照系統(tǒng)設(shè)定的測算規(guī)則進(jìn)行計算。 用戶錄入相關(guān)數(shù)據(jù)后點 保存 可以保存錄入的信息，保存時，系統(tǒng)會自動進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)構(gòu)稽關(guān)系的校驗，如果不滿足財務(wù)數(shù)據(jù)的構(gòu)稽關(guān)系，系統(tǒng)會給予相應(yīng)的信息提示。在新增報表主頁面中，按照報表日期選擇新增的報表，點擊 報表詳情 進(jìn)入報表內(nèi)容登記界面，如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 43 頁 /共 323 頁 頁面上有保存、測算、轉(zhuǎn)出至電子表格等功能。 新增報表：主要用于錄入客戶的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財務(wù)指標(biāo)表等信息，其中財務(wù)指標(biāo)表數(shù)據(jù)是系統(tǒng)按照一定的算法自動計算出來的。 用戶單擊左欄財務(wù)信息條目即可顯示相應(yīng)財務(wù)信息主界面。點擊 客戶提供相關(guān)資料 ，選擇 新增 ，系統(tǒng)要求相關(guān)信息，如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 41 頁 /共 323 頁 輸入文檔名稱， 點擊 查看 /修改附件 ，可以進(jìn)行附件的新增、查看、修改的功能。 說明：對于 項目資金來源 、 項目進(jìn)展情況 的維護(hù)方法類似于客戶股東情況、客戶高層情況。 參與項目情況 此處用來新增，刪除，修改，查看客戶參與或主持的項目情況。點擊 客戶大事記 ，選擇 新增 ，進(jìn)入客戶大事記的詳情界面，如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 39 頁 /共 323 頁 說明：對于客戶大事記，系統(tǒng)是作為風(fēng)險預(yù)警信號處理的，所以在選擇事件類型時必須謹(jǐn)慎選擇系統(tǒng)提示。 如下圖， 系統(tǒng)操作手冊 第 37 頁 /共 323 頁 客戶資質(zhì)與認(rèn)證信息 此處用來新增，刪除，修改，查看認(rèn)證信息。 債券發(fā)行信息 此處用來新增，刪除， 修改， 查看債券發(fā)行信息。 如下圖， 系統(tǒng)操作手冊 第 36 頁 /共 323 頁 說明：此處填寫的股票發(fā)行信息僅僅是指客戶通過證券交易所公開發(fā)行的股票。 系統(tǒng)操作手冊 第 35 頁 /共 323 頁 股票發(fā)行信息 此處用來新增，刪除， 修改， 查看股票發(fā)行信息。 系統(tǒng)操作手冊 第 34 頁 /共 323 頁 其他關(guān)聯(lián)方情況 此處用來新增，刪除， 修改， 查看 其他關(guān)聯(lián)關(guān)系人 信息。 對外股權(quán) 投資情況 此處用來新增，刪除， 修改， 查看股權(quán)投資信息。 如果客戶存在，則列出符合條件的所有客戶，見下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 33 頁 /共 323 頁 選擇一個客戶后確定，那么這個客戶就添加到股東信息里，然后可以繼續(xù)添加其他新增項。用戶單擊股東信息列表條目，出現(xiàn)股東信息列表界面，見下圖。 查看客戶高管詳細(xì)信息 通過單擊信息列表界面按鈕區(qū)的 詳情 按鈕，有權(quán)用戶可以并修改該客戶高管的詳細(xì)信息 。 用戶單擊客戶客戶高管信息條目，出現(xiàn)客戶高管列表界面，如下 圖 ： 系統(tǒng)操作手冊 第 30 頁 /共 323 頁 新增客戶高管 若用戶對該客戶有維護(hù)權(quán)，功能按鈕區(qū)會出現(xiàn) 新增 按鈕 (如上 圖 )，單擊該按鈕用來新增一筆客戶高管信息 , 此時系統(tǒng)展現(xiàn)客戶高管詳情界面 (如下圖 )： 系統(tǒng)操作手冊 第 31 頁 /共 323 頁 此處的按鈕區(qū)提供 保存 、 返回 按鈕，通過 返回 按鈕可以返回客戶高管信息界面，如下圖，界面上會增加剛剛保存的客戶高管信息記錄。 國標(biāo)行業(yè)分類：系統(tǒng)提供的是最新國標(biāo)行業(yè)分類，分類較細(xì)，所以此處的選擇需要分為兩步，必須選擇兩次才能選到行業(yè)最終所屬。 注：這里就幾個關(guān)鍵字段作簡單說明 客戶財務(wù)報表類型：此處的選擇即客戶財務(wù)信息中所選擇的財務(wù)報表類型。 系統(tǒng)操作手冊 第 29 頁 /共 323 頁 上圖的左半部分為信息分 類區(qū)，要查看詳細(xì)的信息在信息分類區(qū)單擊相應(yīng)條目，就可以在頁面右邊部分看到詳細(xì)信息。 查看 /修改詳情 選中想查看的客戶，然后單擊 詳情 按鈕。同時，在“主頁 — 我的工作臺 — 重點信息鏈接 — 重點客戶”中，可以看到該客戶。如下圖所示： 系統(tǒng)操作手冊 第 28 頁 /共 323 頁 點擊后，出現(xiàn)“要把這個客戶加入重點客戶鏈接中嗎？”點擊確定，提示“加入重點客戶鏈接成功”。選中用戶想要刪除的客戶，單擊 刪除 按鈕， 系統(tǒng)會給予如下提示：您真的想刪除該信息嗎？ 點擊確定，則正常刪除，系統(tǒng)提示：數(shù)據(jù)保存成功！此時單擊確定回到對公客戶主界面，用戶所刪除的客戶會在客戶列表中消失。 如果輸入的客戶的組織機構(gòu)代碼不符合規(guī)則時： 系統(tǒng)操作手冊 第 27 頁 /共 323 頁 用戶組織機構(gòu)代碼長度限于 10 位數(shù)字，否則系統(tǒng)會給予提示：客戶組織機構(gòu)代碼應(yīng)該是 10 位！ 客戶組織機構(gòu)代碼不能為空，否則系統(tǒng)會給予提示：證件號碼未輸入！ 客戶名稱不能為空，否則系統(tǒng)會給予提示：客戶名稱不能為空！ 出現(xiàn)以上錯誤時，請單擊提示框中的確定按鈕回到新增客戶對話框仔細(xì)核對并修正用戶所輸入的組織機構(gòu)代碼和客戶名稱。系統(tǒng)展現(xiàn)對公客戶管理主界面。 系統(tǒng)操作手冊 第 25 頁 /共 323 頁 4 客戶信息管理 使用此模塊的業(yè)務(wù)人員角色 此模塊面向的使用者，主要是進(jìn)行客戶信息維護(hù)、集團(tuán)客戶信息維護(hù)的用戶。 日歷 系統(tǒng)提供的日歷正常狀態(tài)下顯示的是當(dāng)前日期。 總行通知 通知主要用于向全行用戶公布通知。用戶可以在客戶管理區(qū)域和業(yè)務(wù)管理區(qū)域中添加重點信息，具體的添加方法在后面會有詳細(xì)的說明。 重點信息鏈接 在我的 工作臺上單擊重點信息鏈接標(biāo)簽，用戶可以進(jìn)入重點信息鏈接管理界面，如下圖所示： 系統(tǒng)操作手冊 第 22 頁 /共 323 頁 重點信息鏈接包括了二種類別：重點客戶、重點合同。 ? 用戶只能刪除自己的工作計劃 /筆記。在執(zhí)行這些功能的時候，系統(tǒng)遵循以下原則： ? 用戶只能新增自己的工作計劃 /筆記。 業(yè)務(wù)提示和預(yù)警 業(yè)務(wù)提示和預(yù)警，主要是為用戶提供業(yè)務(wù)預(yù)警提示信息的集中處理平臺： 系統(tǒng)操作手冊 第 20 頁 /共 323 頁 工作計劃 /筆記 工作計劃 /筆記，主要為用戶提供日常工作的計劃安排，這些工作內(nèi)容包括： 工作類型 、 內(nèi)容摘要 、 開始提示日期 、 計劃完成日期 、實際完成日期、計劃工作內(nèi)容、實際執(zhí)行情況、為完成理由、備注、 登記人 、 登記機 構(gòu)、登記日期、更新日期。 另外，在提示工作列表左側(cè)，還會出現(xiàn)“刷新”按鍵，提供系統(tǒng)的即時刷新，以便及時獲取新的信息。 我的工作臺 日常工作提示 日常工作提示，主要為用戶提供日常業(yè)務(wù)的提示，這些提示包括：客戶經(jīng)理工作、審查審批工作、放貸工作、貸后管理工作。用戶在退出時，請不要直接單擊瀏覽器的 關(guān)閉按鈕，以免造成系統(tǒng)不必要的錯誤和負(fù)擔(dān)。密碼變更的界面如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 16 頁 /共 323 頁 用戶更改密碼時，需要錄入舊的密碼和新的密碼，然后單擊按鈕確定即可。用戶在系統(tǒng)中的其他界面，需要返回系統(tǒng)主界面時，點擊快捷功能區(qū) 中的圖標(biāo) 主頁即可。 快捷功能區(qū) 快捷功能區(qū)位于界面的最上方，用戶在系統(tǒng)的界面中能隨時都可以使用快捷功能區(qū)中所提供的功能。 系統(tǒng)操作手冊 第 15 頁 /共 323 頁 3 系統(tǒng)主界面 用戶在系統(tǒng)的登錄界面 錄入用戶 ID（每人分配一個 ID）和密碼（系統(tǒng)的初始密碼為十個零， 0000000000；正常登陸以后可以在業(yè)務(wù)操作區(qū)點擊密碼功能，進(jìn)行修改），點擊登陸按鈕后，即可進(jìn)入系統(tǒng)主界面。 系統(tǒng)操作手冊 第 12 頁 /共 323 頁 第六項 ,將系統(tǒng)網(wǎng)址設(shè)定為可信任站點，操作如下： 系統(tǒng)操作手冊 第 13 頁 /共 323 頁 系統(tǒng)操作手冊 第 14 頁 /共 323 頁 ActiveX 控件的安裝 當(dāng)您第一次使用系統(tǒng)時，進(jìn)入系統(tǒng)后可能會出現(xiàn)如下圖所示的窗口“安全設(shè)置警告”。 ? 對第三項“下載未簽名的 ActiveX 控件”，選擇“提示” 系統(tǒng)操作手冊 第 10 頁 /共 323 頁 ? 對第四項“下載已簽名的 ActiveX 控件”，選擇“提示” ? 對第五項“運行 ActiveX 控件和插件”，選擇“啟用” 系統(tǒng)操作手冊 第 11 頁 /共 323 頁 ? 在進(jìn)行以上選擇后，單擊下方的確定，如下圖： ? 系統(tǒng)會出現(xiàn)對話框，如下圖，單擊“是”。如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 8 頁 /共 323 頁 ? 在“安全設(shè)置”窗口中進(jìn)行如下的選擇： ? 對第一項“對標(biāo)記為可安全執(zhí)行腳本的 ActiveX 控件執(zhí)行腳本”，選擇“啟用”（單擊“啟用”前方對應(yīng) 的小圓圈即可，下面的操作類似）。如下圖： 系統(tǒng)操作手冊 第 7 頁 /共 323 頁 ? 單擊上部的“安全”標(biāo)簽，顯示“安全”標(biāo)簽的內(nèi)容。 運行一個瀏覽器窗口，單擊上方菜單中的“工具”，并選擇子菜單中“ Inter 選項?”。但是，需要對您的瀏覽器（ ）進(jìn)行一些簡單的設(shè)置才能正常使用系統(tǒng)。 系統(tǒng)配置 ? 軟件配置： ? 操作系統(tǒng)： Windows2020 或 WindowsXP ? 瀏覽器版本： Microsoft Inter Explorer 或更高版本 ? 其它： Microsfot Office 2020 ? 硬件配置： ? 硬件支持平臺：能正常運行 的一般 PC ? 內(nèi)存要求：推薦 128MB（最低 64MB） ? 瀏覽器配置： ? 系統(tǒng)網(wǎng)址： 瀏覽 器的安全設(shè)置 作為 B/S 架構(gòu)的客戶端，在您使用的計算機上必須擁有瀏覽器（ 或者更高版本），如果您使用的計算機上存在攔截彈出式廣告頁面的軟件（如：中文 3721等），請您將這些軟件卸載。 系統(tǒng)操作手冊 第 5 頁 /共 323 頁 2 系統(tǒng)環(huán)境 前提知識 對于閱讀本手冊的用戶，您須擁有 Windows2020（或更高版本）的視窗系統(tǒng)的基本操作知識，您還須正確地使用漢字輸入法、 Inter 瀏覽器（ InterExplorer）等應(yīng)用程序。 其他約定： ? 本手冊中所有按鈕功能均用按鈕名稱來表示，以示區(qū)分。 操作類約定： ? 當(dāng)要對列表中的某條數(shù)據(jù)進(jìn)行操作，則必須先選中一行，再進(jìn)行操作。 ? 當(dāng)輸入框后有 圖標(biāo)的時候，單擊它，彈出小的日歷編輯器選擇日期。 輸入類約定： ? 當(dāng)輸入框后有 * 時，代表該項為必輸項。用戶可以自此功能組中進(jìn)行相關(guān)操作。 資產(chǎn)保全管理 本章介紹重組方案管理、不良資產(chǎn)的日常管理、法律事務(wù)管理、抵債資產(chǎn)管理。 貸后管理 本章介紹了對貸后合同的風(fēng)險檢查、風(fēng)險分類、風(fēng)險認(rèn)定等主要功能的使用方法。 審查審批管理 針對不同的用戶，授信業(yè)務(wù)審查審批模塊的功能包括：授信項目審查的分配，授信項目的審查、審批人的閱讀、最終審批意見的錄入復(fù)核、授信項目審查審批狀態(tài)的查詢系統(tǒng)操作手冊 第 3 頁 /共 323 頁 等功能。 客戶信息管理 在 本章內(nèi)，信貸員或相關(guān)角色人員可以看到信貸客戶的管理，包括客戶的增加、刪除和查詢，客戶信息的錄入和修改，關(guān)聯(lián)集團(tuán)管理、客戶管戶權(quán)、信用等級認(rèn)定等功能的操作方法的詳細(xì)描述。 我的工作臺 如果用戶已經(jīng)成功登錄風(fēng)險管理系統(tǒng)，那么首先看到的界面就是“我的工作臺”。 系統(tǒng)環(huán)境 主要向用戶在使用及熟悉本系統(tǒng)之前，提供快速了解系統(tǒng)基本操作及使用環(huán)境的介紹，以及如何正常登錄信管系統(tǒng)